Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

La Formation des banquiers
par des banquiers

CERTIFICAT EN PLANIFICATION FINANCIERE (CPF)

Possibilité de prise en charge financière partielle par le  Chèque annuel de formation

Chacun des cours qui composent le Certificat est disponible « à la carte » et peut être suivi individuellement.
Hormis le cours « Planification financière – Exercice intégré » qui est disponible uniquement dans le cursus du certificat.

Enjeu et contexte

Le conseil financier des clients privés s’est longtemps focalisé sur l’aspect « placement ».

Aujourd’hui, seule une vision globale du patrimoine permet au client de prendre une décision financière optimale. En effet, tout au long de la vie d’un individu, sa situation personnelle, professionnelle et patrimoniale se transforme, avec des répercussions sur ses revenus, sa fortune, ses dépenses ou ses engagements.

La planification financière est donc un concept dynamique qui consiste à analyser la situation d’un client selon les axes principaux de son patrimoine: les placements financiers, les placements immobiliers, les aspects liés à la prévoyance et aux assurances mais aussi sa fiscalité et les aspects successoraux et matrimoniaux le concernant. Elle consiste alors à proposer un ensemble de solutions d’épargne et de placements permettant d’optimiser certains paramètres clefs en tenant compte de différents scenarios futurs.

Dans un monde transparent et fiscalement conforme, la capacité de proposer une approche globale permet de se démarquer en offrant un  conseil professionnel complet où le client est au centre des préoccupations.

A titre personnel, ce cours permettra aussi aux participants d’analyser et d’optimiser leur propre situation financière.

Cette formation, résolument orientée vers la pratique, débutera par l’analyse des différents instruments à disposition (immobilier, fiscalité, prévoyance, etc.) avant de réunir et d’appliquer toutes ces connaissances dans le cadre d’un exercice d’intégration basé sur un cas réel.

Objectifs de la formation

À l’issue de cette formation, le candidat sera à même de :

  • Recueillir et analyser  la documentation nécessaire à la planification financière
  • Effectuer une proposition de placement en fonctions des objectifs, profils risques et autres paramètres propres à un client
  • Maîtriser les aspects fiscaux, matrimoniaux et successoraux d’un patrimoine et comprendre les conséquences de changements de circonstances personnelles et professionnelles sur ces aspects
  • Définir et proposer une solution patrimoniale globale sur la base de l’analyse de la situation actuelle d’un client ainsi que de l’évaluation de certains scenarios futurs

Avantages & caractéristiques

  • Certificat reconnu par la place financière
  • Basé sur la mise en pratique et les derniers développements réglementaires
  • Intervenants spécialisés disposant d’une expérience professionnelle notoire
  • Axé sur le secteur bancaire
  • Effectif réduit et accompagnement personnalisé
  • Homogénéité des besoins et du niveau des participants
  • Examen en fin de formation

Public cible

Ce certificat s’adresse principalement aux personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Planification patrimoniale et successorale ;
  • Gestion privée : relationship management ;
  • Intermédiaires financiers (avocats, fiduciaires, …) ;
  • Family office ;
  • Fiscalité.

Prérequis conseillés

  • Disposer de 4 ans d’expérience dans le domaine bancaire
    ou
  • Etre professionnellement actif dans les domaines de la planification financière ou la gestion de fortune
    ou
  • Avoir réussi le certificat en Private Banking

En cas de doute ou de non-conformité partielle, contacter Monsieur Frédéric Ruiz au 022 827 30 01

Intervenants

« La formation des professionnels par des professionnels  » tel est le slogan de l’ISFB.

Tous nos intervenants sont des spécialistes ou des experts exerçant, ou ayant exercé, à un niveau élevé, des responsabilités dans les établissements de la place.

Ils ont par ailleurs tous suivi une formation de formateur pour adultes et sont soumis à un strict devoir de confidentialité concernant toutes les informations dont ils pourraient avoir connaissance  de par leur mandat.

Documentation

L’intégralité de la documentation est remise au format électronique (fichier pdf). Chaque participant la reçoit, au plus tard 5 jours avant la formation, dans son espace personnel sur le site Internet de l’ISFB. Elle y reste disponible pendant la durée de la formation.

Le participant peut également commander la version papier de la documentation au tarif forfaitaire de CHF 20,- /jour de formation. Dans ce cas elle lui est  remise le 1er jour de la formation.
Ce tarif est applicable pour toute commande effectuée au minimum 48 heures avant la date du cours concerné.
Pour toute commande effectuée moins de 48 heures avant la date du cours, le tarif appliqué sera de CHF 50.-

Investissement

Le prix du certificat (6 jours de formation + examen) est de CHF 3’750.-,  écolage dû et non remboursé en toute circonstance,  pour les membres* de l’ISFB (ce prix correspond à un rabais de 25% par rapport au prix public).

Chaque répétition d’examen (90 minutes) coûte CHF 300.- (prix membre*).

Au moment de l’inscription, le participant peut choisir sans frais une autre date d’examen que celle annoncée dans le planning formation (voir planning des sessions d’examens).

* Les personnes physiques finançant elles-mêmes tout ou partie de cette certification bénéficient du prix membre. 

 

 

Tableau détail des cours :


Planning de la formation (sous réserve de modifications ultérieures)
TITRE DES COURS
DURÉE
DATES
FISCALITÉ SUISSE 1 jour 24 octobre 2018
IMMOBILIER 1 jour 8 novembre 2018
PLACEMENTS & INVESTISSEMENTS 1,5 jour 19, 20 (am) novembre 2018
RÉGIMES MATRIMONIAUX & SUCCESSORAUX 0,5 jour 20 (pm) novembre 2018
PRÉVOYANCE & ASSURANCES 2 soirs 4, 5 décembre 2018
PLANIFICATION FINANCIÈRE – EXERCICE INTÉGRÉ 1 jour 12 décembre 2018
Examen QCM / 90' / "open-book"
1 soirée
10 janvier 2019
Au moment de l'inscription, le participant peut choisir sans frais une autre date d'examen que celle annoncée dans le planning formation voir planning des sessions d'examens
Horaire des cours du jour : 8h30 - 12h00 / 13h30 - 17h00
Horaire des cours du soir : 18h00 - 21h30
Horaire des examens : 18h00 à 19h30

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