Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

img12
Catalogue

COMPLIANCE APPLIQUÉE : SUITABILITY

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du Certificat en Conformité Bancaire

La problématique de la conformité bancaire s’est historiquement concentrée sur les aspects liés principalement au client (identification, détermination de l’ayant droit économique, comptes en déshérence) ou aux transactions (blanchiment, arrière plan économique).

La nouvelle palette de lois et réglementations nées, ou en projet, à la suite de la crise financière met aujourd’hui l’accent sur la protection de l’investisseur, plus particulièrement dans le cadre du conseil en placement.

Ainsi, des aspects tels que la transparence de l’information fournie, la détermination précise du profil risque du client ou l’adéquation des produits au profil du client ont acquis une importance capitale dans le cadre de l’industrie financière.

Cette formation permettra au participant, à travers divers cas et exemples tirés de la pratique, de comprendre et savoir appliquer les règles et best practices internationalement reconnus, liés à l’activité de conseil et de distribution.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Définir un profil risque client en fonction des paramètres clefs ;
  • Connaître les risques des principales classes d’actifs ;
  • Sélectionner les produits adéquats en fonction du profil risque du client ;
  • Appliquer les règles et best practices de l’industrie en matière de conseil, distribution et gestion ;
  • Connaître les règles internationales en matière d’adéquation produits – clients.

Thèmes

  • Détermination du profil client en fonction des paramètres objectifs et subjectifs
  • Produits et classes d’actifs : risques et classifications
  • Adéquation produit – client (risques et réglementations)
  • Mandat de gestion, Contrat de Conseil &  Relation d’Execution Only : responsabilités et devoirs
  • Les règles du négociant en valeurs mobilières
  • Règles de conduite internationalement reconnues (délit d’initié, best execution, transparence de l’information etc)
  • L’éthique dans la pratique : de la théorie à la pratique
  • Best practices de l’industrie
  • Cas pratiques, étude de cas et de documents

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Assistanat de gestion ;
  • Conseils en investissements ;
  • Gestion de portefeuille & Gestion institutionnelle ;
  • Gestion de risques ;
  • Gestion indépendante ;
  • Gestion institutionnelle ;
  • Intermédiaires financiers bancaires & para-bancaires ;
  • Legal & Compliance ;
  • Management bancaire & financier ;
  • Produits & Marketing ;
  • Relationship management ;
  • Révision et audit ;
  • Trust Officers ;
  • Family Office.

Biographie du formateur

Gestionnaire de fortune de formation, François E. Aubert travaille depuis plus de 10 ans comme conseiller indépendant, coach et formateur pour des banques et sociétés financières dans 30 pays dans le monde.

Au bénéfice de plus de 25 ans d’expérience dans la gestion privée, François Aubert est également « CFA Institute Approved Speaker », Adjunct Teaching Fellow au Trinity College de Dublin et Affiliated Academic à l’Université de Genève.

Certified Financial Analyst and Portfolio Manager (AZEK/CFPI), Chartered Alternative Investment Analyst CAIA, Trust and Estate Planner (STEP), il est également titulaire d’un MBA obtenu à l’Université Heriot-Watt d’Edinburgh.