Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

img12
Catalogue

ANALYSE DE CRÉDIT EN TRADE FINANCE

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du Certificat en Financement du Négoce International

Une banque octroie un crédit avec l’objectif d’en obtenir le remboursement à terme et selon les modalités prévues.

L’analyse crédit dans le Trade Finance ne déroge pas à cette règle et recouvre donc tous les domaines où des risques, s’ils s’avèrent, peuvent entraîner une perte pécuniaire pour la Banque. A ce titre, elle représente un élément fondamental dans la prise de décision de faire ou de ne pas faire.

Dans un domaine en profonde mutation qui voit le renforcement et l’émergence de nouveaux types de risques, l’analyse crédit reste un challenge qui demande rigueur, flexibilité et capacité d’anticipation.

Objectifs

A l’issue de cette formation et au travers d’exemples et de cas pratiques, les participants seront capables de :

  • Connaître les différents éléments qui permettent de construire une analyse crédit en Trade Finance (risques liés à la contrepartie et à la transaction, risques de réputation) ;
  • Connaître et appliquer les éléments permettant de réduire ces risques ;
  • Comprendre comment ces données sont appréhendées par le régulateur ainsi que la finalité de l’analyse ;
  • Comprendre les facteurs qui rentrent en ligne de compte dans la prise d’une décision.

Thèmes

  • Rating d’une contrepartie (analyse du risque de business + analyse financière)
  • Analyse des risques transactionnels
  • Enjeux des risques de réputation
  • Moyens de réduire ces risques de manière spécifique ou globale (notion de part nette)
  • Perte attendue (EL) et perte inattendue (UL)
  • Pricing : déclinaison de la rentabilité
  • Notion de Process crédit

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans le domaine du négoce:

  • Crédits: spécialistes en crédits documentaires, crédits structurés;
  • Risque : risk manager ; analyste crédit
  • Front: Relationship manager, Account officer
  • Opérations: spécialistes midle et backoffice

Biographie du formateur

Anne-Ly Nguyen est délégataire de crédit spécialisée dans le Trade Finance au sein de la banque BNP à Genève.

Au bénéfice de 15 ans d’expérience senior dans le domaine des crédits et notamment de l’analyse (crédits entreprises, Trade Finance), elle possède une connaissance approfondie du domaine des matières premières sur la zone CEI / Europe/ Afrique sur un éventail large tant de types de clients, de matières premières que d’instruments.

Ann-Ly Nguyen est titulaire d’un Masters en Finance et en Comptabilité de l’Université de Nancy.