Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

CRÉDITS DOCUMENTAIRES

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du Certificat en Financement du Négoce International

Le négoce international comporte plusieurs métiers. Le négociant (ou «trader») sert d’intermédiaire entre le producteur d’une matière première et le(s) transformateur(s). Pour l’aider dans ses opérations, il s’entoure d’autres acteurs du commerce international et en particulier des banques dont le rôle est double :

  • financer les activités des sociétés de « trading » et/ou ;
  • assurer un rôle d’intermédiaire dans le système de paiements internationaux (lettres de crédit, encaissements).

Une bonne approche pour la banque est celle, proche de la gestion de portefeuille, qui visant à diversifier les risques en axant ses activités sur un grand nombre de matières premières, de stades de financement, d’intervenants et de zones géographiques.
Il convient cependant de veiller à intervenir dans des secteurs où l’on détient un niveau de compétence qui permettra une compréhension optimale et complète de la mécanique des transactions financées mais également de proposer une gestion optimale des risques documentaires.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Connaître et maîtriser l’utilisation des différents instruments bancaires utilisés dans les échanges du négoce international ;
  • Décrire les principaux documents utilisés dans cette activité ;
  • Comprendre et mettre en place  le processus du suivi d’une opération ;
  • Appliquer dans le cadre du financement les différentes règles internationales publiées par la Chambre de Commerce Internationale ;
  • Connaître et gérer les risques documentaires selon le type d’opération.

Thèmes

  • Les règles et usances de la Chambre de Commerce International
    – UCP 600 pour les credits documentaries
    – ISP 98 pour les Standby l/c
    – URDG 758 pour les garanties
    – ISBP publication 745
  • Rôles et responsabilités des banques
  • Le cycle et la gestion d’une opération
  • Les différents types de risques opérationnels/documentaires

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans le domaine du négoce :

  • Crédits: crédits documentaires, crédits structurés ;
  • Risque : risk manager ; analyste crédit ;
  • Relationship manager ;
  • Spécialistes en opérations, etc.

Biographie du formateur

2 formateurs :

– Marc Corthay est Membre de la Direction de la banque UBS SA et responsable d’un département en charge d’une clientèle PME et multinationale basée en Suisse Romande.

Au bénéfice de 30 ans dans le domaine des crédits documentaires, son parcours lui a permis d’acquérir une maîtrise des différentes facettes de ce domaine des crédits, notamment l’analyse, le contrôle, la gestion des risques ou la relation clientèle.

Sa carrière l’a amené à assumer des responsabilités commerciales et de conduits au sein de nombreuses banques, y inclus plus de quinze ans avec la Banque BNP puis BNP Paribas (Suisse) SA.

Boris Dusseiller est Directeur Adjoint et spécialiste de la gestion des risques pour la banque Edmond de Rothschild (Suisse) SA à Genève.

Au bénéfice d’une expérience de plus de 20 ans dans l’audit, la révision et la gestion des risques dans l’industrie bancaire, il a notamment œuvré en tant que partenaire spécialisé banque et finance pour Ernst & Young SA puis en tant que réviseur interne er risk manager au sein de la banque  Lombard Odier.

Boris Dusseiller est titulaire du Diplôme Fédéral d’Expert Comptable ainsi que d’une Licence en Sciences Economiques de l’Université de Genève.