Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

CRÉDITS (INTRODUCTION)

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du tronc commun des Certificat en Private Banking et Certificat de Conseiller Financier

Première activité historique des banques, les crédits restent encore aujourd’hui l’une des opérations les plus importantes en terme de volume.

Aujourd’hui, des éléments tels que la volatilité de l’activité économique ou la création de produits plus complexes ont fortement changé le domaine des crédits, ajoutant une profondeur et une dimension accrue.

Cette formation permettra aux participants d’effectuer un passage en revue solide de l’univers des crédits et de ses éléments les plus importants, permettant ensuite d’aborder en détail l’étude de domaines plus spécifiques (crédits hypothécaires, commerciaux, lombards etc.) par le biais de cours plus spécialisés proposés dans le catalogue.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Citer les principales sources de fonds destinés aux opérations de crédit ;
  • Répertorier les crédits en fonction des critères de classification usuels et distinguer les crédits en espèces des crédits d’engagement ; expliquer les deux formes de crédits en espèces les plus utilisées ;
  • Expliquer les principes de gestion et les objectifs des opérations de crédit du point de vue de la banque ;
  • Énumérer les documents nécessaires à l’analyse du crédit exigés par les banques ;
  • Différencier l’analyse de solvabilité d’un client privé de celle d’un client entreprise.

Thèmes

  • Financement des banques et sources de fonds
  • Titrisations
  • Politique en matière de crédit
  • Typologie des crédits
  • Crédits d’engagement et crédits en espèces
  • Limites de crédit
  • Types de débiteurs
  • Ratings
  • Liquidités et fonds propres : obligations pour les banques

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Conseil en placement ;
  • Succursale ;
  • Relationship management ;
  • Assistanat de gestion ;
  • Gestion du risque ;
  • Legal & Compliance ;
  • Révision & audit interne ;
  • Back office crédit ;
  • Family office ;
  • Trust officers.

Biographie du formateur

– Robert Guignard  est actuellement responsable d’agence pour la Banque Raiffeisen d’Arve et Lac et possède un parcours riche de 30 ans d’expérience bancaire.

Après un début de carrière dans la révision bancaire, il a successivement travaillé dans de nombreux domaines liés aux crédits tels que la gestion d’un portefeuille, les crédits à risque, l’estimation immobilière ou l’administration des crédits.

Parallèlement, Robert Guignard possède une expérience importante dans la formation, consacré notamment par un poste de responsable de formation au sein du centre de formation du Groupement des Banquiers Privés Genevois durant 6 ans.

Il est titulaire du Diplôme Fédéral en Economie Bancaire ainsi que d’un diplôme de conseiller financier dispensé par l’ISFB.

OU

 – Pascal Lafaye , après un début de carrière dans la révision bancaire au sein de KPMG, a collaboré durant 15 ans dans des banques de la place, tant suisses qu’étrangères, et acquis une solide expertise des métiers liés aux crédits hypothécaires.

Débutant en qualité de gestionnaire d’un portefeuille immobilier composé d’hôtels, de sociétés immobilières propriétaires d’immeubles de rendement et de villas de particuliers démunis lors de l’effondrement du marché immobilier genevois dans les années 1990, il s’est ensuite orienté sur l’analyse de risque et l’administration des crédits.

A ce jour, Pascal Lafaye collabore dans une banque de la place en qualité de « Senior credit officer », plus spécialement impliqué dans le domaine des crédits hypothécaires et lombards.

En complément de son diplôme d’Economiste d’Entreprise HES, Pascal Lafaye possède une solide expérience dans le domaine de la formation, consacrée en 2011 par l’obtention du brevet fédéral de formateur d’adultes (BFFA)