Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

ÉCONOMIE – SYSTÈMES BANCAIRES ET FINANCIERS

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du tronc commun des Certificat en Private Banking et Certificat de Conseiller Financier

Comprendre ce qu’est une banque dans le monde moderne, ses principes de fonctionnement et son rôle dans l’économie est un des éléments essentiels de toute formation bancaire.

Le système bancaire et financier ne pourrait exister sans les institutions destinées à le définir et le réguler : la banque centrale en tant qu’autorité décidant des conditions monétaires est le gendarme des marchés financiers qui surveille les acteurs en présence. La variable prépondérante à l’activité de tout établissement bancaire, à savoir le loyer de l’argent ou le taux d’intérêt, est examinée sous son angle le plus détaillé. Dans ce cadre, les principaux outils de la politique monétaire sont présentés, de même que les instruments moins conventionnels récemment utilisés pour influencer l’économie et les marchés.

Enfin, l’importance des intermédiaires financiers et les enjeux du système bancaire sont détaillés, notamment en termes de risque systémique. Ceux-ci sont au cœur de toutes les grandes crises économiques et financières.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Expliquer les différents types de banque et leurs fonctions ;
  • Comprendre le rôle et le mandat d’une banque centrale ;
  • Connaître et discriminer les différentes formes de monnaie ;
  • Définir le concept de taux directeur et interpréter une courbe de taux d’intérêt ;
  • Énoncer les différents moyens d’action d’une banque centrale et savoir situer la politique monétaire dans le contexte actuel ;
  • Conceptualiser la notion de risque systémique et connaître ses instruments de mesure ;
  • Comprendre les grandes crises financières récentes et historiques ;
  • Définir les organes de régulation et les enjeux des grands débats d’aujourd’hui.

Thèmes

  • Banques de dépôt, banques d’affaires, banques privées
  • Prêts de capitaux, gestion de fortune, trafic des paiements
  • Paysage bancaire de la place financière suisse
  • Banque centrale et banque nationale
  • Monnaie papier et monnaie scripturale
  • Création monétaire et multiplicateur bancaire
  • Taux d’intérêt, taux directeurs, courbe normale et courbe inversée
  • Politique monétaire accommodante ou restrictive
  • Risque systémique, risque de défaut et produits dérivés liés
  • Fonds propres et levier financier

Public ciblé

Ce cours revêt un intérêt particulier pour les personnes évoluant ou désirant évoluer dans les domaines suivants :

  • Relation clientèle ;
  • Conseil en investissement ;
  • Gestion de portefeuille ;
  • Assistanat de gestion ;
  • Analyse.

Biographie du formateur

Yann Schorderet est stratège quantitatif et membre du Comité d’Investissement de la Banque Mirabaud. Participant activement dans ce cadre à la définition de la politique de placement, il est responsable des modèles quantitatifs utilisés dans l’élaboration des recommandations d’allocation d’actifs et des grilles d’investissement.

Il possède près de 10 ans d’expérience en finance. Sous un angle quantitatif, il a pu mettre en pratique ses compétences en matière d’analyse macroéconomique, d’allocation d’actifs, de sélection de fonds, de gestion du risque, de stratégies d’investissement et de gestion alternative.

Docteur en économétrie de l’Université de Genève, Yann Schorderet est également titulaire du grade de CFA et a été chargé de cours et de recherches universitaires en Suisse et aux Etats Unis.

Il compte également à son actif une importante production littéraire tant pour la presse que pour des revues spécialisées et académiques.