Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

MiFID II / LsFIN

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du Certificat de Compliance Officer

MiFID II est entrée en vigueur dans toute l’Union européenne début 2018 et son précédent suisse devrait entrer en vigueur en 2019 ou 2020.

Entre autres sujets, MiFID II et LsFin définissent une gamme de nouvelles exigences en matière de protection des investisseurs et sont ainsi un élément clé de la conformité pour toute banque suisse ou fournisseur de services financiers suisses aujourd’hui. Lorsque vous fournissez des services de conseil en placement ou de gestion de portefeuille à des clients, il est indispensable d’examiner et d’appliquer les exigences établies par ces deux règlements.

Comprendre les principes, les exigences, les similitudes et les différences de ces deux règlements est un élément indispensable dans l’univers du compliance aujourd’hui.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Comprendre les principes clés de MiFID II et LsFin ainsi que les principales différences entre les deux actes législatifs
  • Comprendre pourquoi et dans quelles circonstances MiFID II est pertinent pour une banque basée en Suisse
  • Connaître et appliquer les principes clés de la catégorisation des clients
  • Evaluer les aspects de suitability et d’approprietness
  • Connaître les principales informations et les fonctions de reporting
  • Comprendre les exigences relatives au principe de « best execution » et mettre en place une politique conforme à MiFID II
  • Connaître et comprendre la relation et les chevauchements avec d’autres réglementations européennes et suisses telles que la réglementation PRIPS

Thèmes

  • Pertinence de la MiFID II et des règles obligatoires de protection des consommateurs pour les intermédiaires financiers domiciliés en Suisse
  • Catégorisation des clients
  • Évaluation de la pertinence et de l’adéquation de la suitability
  • Devoir d’information
  • Devoir de documentation et de reporting
  • Indemnisation par des tiers/Conseil indépendant d’investissement
  • Gouvernance produit
  • Documentations d’information produits/PRIIPS
  • Meilleure exécution et traitement des ordres clients
  • Considération sur l’accès au marché

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Intermédiaires financiers
  • Gestionnaires de fortune indépendants
  • Gestion des risques
  • Legal & compliance
  • Audit & révision
  • Management

Biographie du formateur

Jennifer Toivola est Senior Manager au sein de l’équipe Financial Services auprès de KPMG. Spécialisée dans MiFID II et FinSA, elle conseille des banques, d’autres fournisseurs de services financiers et des fournisseurs de services informatiques sur divers sujets réglementaires.

Au bénéfice de plus de dix ans d’expérience professionnelle dans le secteur des services financiers, elle a notamment travaillé en tant qu’auditrice bancaire ainsi que responsable des affaires légales et internationales au sein de la Liechtenstein Financial Market Authority avant de rejoindre KPMG en 2014.

Diplômée de l’Université d’ Innnsbruck (Autriche) en droit et gestion d’entreprise, Jennifer Toivola est également experte comptable diplômée suisse.