Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

PLANIFICATION FINANCIÈRE – EXERCICE INTÉGRÉ

Contexte et enjeux

Ce cours n’est pas disponible « à la carte ».
Il est dispensé uniquement dans le cadre du Certificat en Planification Financière

La planification financière consiste à analyser tous les éléments constitutifs du patrimoine du client (placements, immobilier, prévoyance) ainsi que les différents aspects connexes ayant une influence sur son évolution (fiscalité, aspects matrimoniaux et successoraux).

Après avoir étudié en détail les différentes facettes du conseil financier global, les participants sont invités, à travers un grand exercice intégré, à mettre en lien toutes les notions acquises.

Cet exercice, basé sur l’étude d’une documentation complète, permet de simuler par le biais d’un un cas concret les aspects d’analyse et de conseil pour arriver à une solution optimale de structuration du patrimoine.

 

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront en mesure de :

  • Analyser des documents liés au conseil patrimonial ;
  • Effectuer les différents calculs nécessaires à la mise en place d’une solution ;
  • Proposer une solution optimale de structuration du patrimoine et la présenter à un client.

Thèmes

  • Immobilier
  • Aspects successoraux et matrimoniaux
  • Fiscalité
  • Placements et investissements
  • Prévoyance et assurances
  • Analyse de documents
  • Conseil financier

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Gestion Privée (Conseil en investissement; relationship management ; assistanat de gestion ;
  • Professions légales et para légales (Trust officers ; Legal & Compliance…) ;
  • Family offices;
  • Planification patrimoniale et successorale ;
  • Fiscalité.

Biographie du/des formateur(s)

Albert Gallegos est juriste en droit suisse, avocat en droit péruvien, titulaire d’un MBA de HEC Lausanne et d’un Certificat d’Entrepreneurschip de l’Université de Neuchâtel. Il est au bénéfice d’une grande expérience dans le domaine de la planification financière (optimisation du patrimoine en tenant compte de la fiscalité, les placements, la prévoyance, le financement hypothécaire et du droit successoral et du divorce) développée auprès de la BCGE, en tant que directeur responsable du département Conseil patrimonial et prévoyance, d’une autre banque cantonale et deux compagnie d’assurances de dimension nationale et internationale. Il est Président du Conseil de fondation de la caisse de pension de la BCGE et membre du conseil de la Fondation de libre passage Swisscanto et de la fondation Swisscanto Supra spécialiste dans le domaine surobligatoire LPP à Bâle. Expert aux examens pour la Suisse romande pour le brevet fédéral de conseiller financier, Albert Gallegos publie régulièrement des articles traitant des questions financières, anime des séminaires et des conférences et est co-auteur d’un livre de référence sur la l’optimisation de la prévoyance.