Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

PRÉVOYANCE & ASSURANCES

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre des Certificat de Conseiller Financier  et  Certificat en Planification Financière

La prévoyance nous concerne tous, non seulement dans la perspective de la transition vers la retraite, mais aussi lorsque l’on veut devenir financièrement indépendant.

En terme de taille, les fonds de prévoyance constituent dans la grande majorité des cas la source d’épargne la plus importantes des individus et de ce fait constituent un des points centraux de tout  processus de conseil  et de décision financière solide.

Cette formation aborde les point clés centraux liés à la prévoyance, permettant ainsi de prendre le recul nécessaire et s’approprier une vue d’ensemble d’une problématique essentielle de l’univers patrimonial.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Connaître le système des trois piliers et son importance dans l’approche globale ;
  • Savoir intégrer le système de la prévoyance dans le conseil global ;
  • Comprendre l’interconnexion entre la prévoyance, la fiscalité et le droit matrimonial et successoral ;
  • Savoir appliquer les principaux aspects fiscaux et légaux liés à la prévoyance ;
  • Connaître les principaux produits sur le marché et savoir conseiller en client en fonction des ses besoins et objectifs.

Thèmes

  • L’AVS
  • Le 2e pilier
  • Le 3e pilier A et B
  • L’art. 324 CO (sauvegarde du salaire en cas de maladie)
  • Aperçu de la fiscalité liée à la prévoyance
  • Aperçu du droit matrimonial lié à la prévoyance
  • Aperçu du droit successoral lié à la prévoyance
  • Les principaux produits existants

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines impliquant un contact avec la clientèle, tels que :

  • Conseil clientèle
  • Agences
  • Gestionnaire de fortune
  • Chefs d’équipe front
  • Caisse
  • Marketing

Biographie du formateur

Albert Gallegos est juriste en droit suisse, avocat en droit péruvien, titulaire d’un MBA de HEC Lausanne et d’un Certificat d’Entrepreneurschip de l’Université de Neuchâtel.

Il est au bénéfice d’une grande expérience dans le domaine de la planification financière (optimisation du patrimoine en tenant compte de la fiscalité, les placements, la prévoyance, le financement hypothécaire et du droit successoral et du divorce) développée auprès de la BCGE, en tant que directeur responsable du département Conseil patrimonial et prévoyance, d’une autre banque cantonale et deux compagnie d’assurances de dimension nationale et internationale.

Il est Président du Conseil de fondation de la caisse de pension de la BCGE et membre du conseil de la  Fondation de libre passage Swisscanto et de la fondation Swisscanto Supra spécialiste dans le domaine surobligatoire LPP à Bâle.

Expert aux examens pour la Suisse romande pour le brevet fédéral de conseiller financier, Albert Gallegos publie régulièrement des articles traitant des questions financières, anime des séminaires et des conférences et est co-auteur d’un livre de référence sur la l’optimisation de la prévoyance.

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