Rayonnement du réseau
Entretien avec Pierre Ricq, Directeur de programme du Certificat ISFB Family Officer
Pierre Ricq, vous êtes Chargé de cours à l’ISFB et Directeur de programme du Certificat ISFB Family Officer, un programme innovant destiné aux professionnels actifs dans un Family Office. Pouvez-vous nous parler de votre parcours et de ce qui vous a conduit à concevoir un tel programme ?
Mon expérience dans le domaine bancaire s’étend sur plus de 16 ans, principalement au service des Family Offices en Suisse et en Europe. Au fil du temps, j’ai observé une évolution importante de l’offre bancaire pour ce segment de clientèle. Avec la croissance rapide du secteur, de plus en plus de gestionnaires de fortune quittent les banques pour rejoindre des structures indépendantes comme les Single Family Offices (SFO), Multi Family Offices (MFO) ou les External Asset Managers (EAM). Les clients fortunés privilégient ces modèles, de type One-Stop Solution, pour bénéficier d’une relation à long terme avec un interlocuteur unique capable de gérer, contrôler et consolider leurs avoirs.
Ce programme unique en Suisse permet aux participants de côtoyer des experts locaux de grande qualité, chacun spécialisé dans un domaine clé du Family Office. C’est dans ce contexte que nous avons conçu un parcours alliant théorie et pratique, pour répondre au besoin de professionnalisation du secteur. En seulement 6 ½ jours, ce certificat permet d’acquérir une vision globale des principaux enjeux du Family Office, tout en facilitant la création d’un réseau solide de professionnels.
Grâce à l’expertise de ces intervenants, les participants bénéficient d’un apprentissage riche et ancré dans les réalités du secteur, permettant de développer les compétences essentielles pour évoluer dans un environnement complexe et exigeant.
Quels sont les grands enjeux actuels dans le domaine du Family Office ?
Aujourd’hui, les Family Offices sont confrontés à des enjeux complexes, particulièrement dans la gestion des intérêts de familles fortunées sur plusieurs générations. Chaque famille possède un ADN particulier et donc chaque Family Office fonctionne différemment. La gouvernance familiale est un élément clé, car elle doit harmoniser les visions intergénérationnelles et assurer la cohésion au sein de la famille. Cela implique non seulement la transmission des valeurs et la planification successorale, mais aussi la gestion des conflits afin de garantir la pérennité du patrimoine.
Un autre défi majeur est la gestion des investissements, où l’équilibre entre préservation du capital et croissance est crucial. L’immobilier direct, notamment, joue un rôle central en offrant à la fois stabilité et valorisation à long terme, tandis que la diversification dans des actifs comme le private equity est également nécessaire pour maximiser les rendements.
En parallèle, le contrôle des coûts, en particulier avec les prestataires de services tels que les banques, devient fondamental pour maintenir la rentabilité des Family Offices. Une gestion rigoureuse de ces relations permet non seulement de réduire les frais superflus, mais aussi de négocier des conditions plus favorables.
Enfin, la transformation digitale est un enjeu incontournable : les nouvelles technologies, comme l’intelligence artificielle et l’analyse de données, offrent des outils puissants pour optimiser la gestion des actifs et renforcer la sécurité des informations familiales.
A qui s’adresse ce programme, et quelles sont ses spécificités ?
Ce programme est destiné aux professionnels évoluant dans le secteur des Family Offices, qu’ils proviennent de Single ou Multi Family Offices, gérants de fortune indépendants, ou qu’ils soient banquiers, avocats, courtiers, trustees, voire universitaires souhaitant se diriger vers cet univers.
Il vise à fournir aux participants les compétences indispensables pour se distinguer dans un environnement très compétitif. Les modules proposés couvrent un large éventail de sujets, allant des stratégies d’investissement à la gestion du parc immobilier, en passant par la planification patrimoniale. La formation inclut également des thèmes tels que les solutions de crédit et l’intégration de la philanthropie dans la structure familiale, sans oublier l’utilisation des outils digitaux qui facilitent la consolidation et la gestion des actifs.
En formant les professionnels de demain, ce certificat contribue à élever les standards du secteur et à renforcer sa professionnalisation. Une tendance confirmée par la récente étude SGF-HSG 2024, qui souligne que de nombreux Single Family Offices plaident pour l’instauration d’un cadre réglementaire, favorisant ainsi la protection des structures familiales et la pérennité du système financier suisse. Sans norme internationale à ce jour, la Suisse pourrait devenir pionnière dans ce secteur. Ce programme vous prépare à en être acteur.
Modules et intervenants :
- Family DNA : Monica Espinosa (Union Bancaire Privée – UBP)
- Governance : Honora Ducatillon (Pictet)
- Wealth Management : Charles-Henry Monchau, CFA, CMT, CAIA (SYZ Group)
- Private Markets : Aurélie Maillard (BlackRock)
- Hedge Funds : Sherban Tautu (Ten Edges)
- Credit Solutions : Yannis Eggert (Resolve)
- Real Estate : Yves Cachemaille – MRICS & Vincent Leroux (CBRE)
- Legal & Risk : Aline Fournier (Geneva Compliance Group)
- Wealth Planning : Alexandre Bardot (Lemania Law)
- Philanthropy : Etienne Eichenberger (WISE)
- Digital Tools : Ludovic Regard (Lombard Odier)
- Private Office : Nicole Curti (Capital Y)
Domaine d’activité stratégique 1
Formation continue
L’Institut vise à maximiser les compétences collectives et individuelles de l’écosystème bancaire romand. Il forme des spécialistes aussi bien dans des domaines techniques que sur leurs compétences managériales et interactionnelles.
Le programme de formation propose différentes typologies de formation dans les métiers du Wealth Management, de l’Asset Management, du Retail & Corporate Banking, du Support & Back-Office, du Droit, du Risque & Conformité, ainsi que du Management.
