Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

CRÉDITS À LA CLIENTÈLE PRIVÉE

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du Certificat en Private Banking

Première activité historique des banques, les crédits restent encore aujourd’hui l’une des opérations les plus importantes en termes stratégiques et de volume.

Bien que l’activité de gestion se focalise principalement sur la gestion des avoirs, les opérations de crédit revêtent néanmoins une très forte importance au sein du métier, que ce soit à travers leur capacité à compléter une offre ou à constituer un produit d’appel important pour la clientèle privée.

Cette formation permettra aux participants d’acquérir les connaissances essentielles liées aux deux produits les plus importants pour la clientèle privée : le crédit lombard (garanti par un portefeuille titres) et les crédits hypothécaires.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Expliquer l’examen d’une demande de crédit lombard ;
  • Mettre en place et surveiller un crédit lombard ;
  • Déterminer la valeur de nantissement d’un portefeuille titres en vue de l’octroi d’un crédit lombard ;
  • Expliquer l’examen d’une demande de crédit hypothécaire ;
  • Réunir et contrôler la documentation nécessaire à l’analyse de la demande de crédit hypothécaire ;
  • Comprendre le calcul du taux d’effort, élément essentiel de la décision d’octroi d’un prêt hypothécaire.

Thèmes

  • Crédits lombards
    • Définition et utilisation dans la pratique
    • Types d’actifs remis en garantie
    • Notions de liquidité / volatilité / négociabilité
    • Évaluation des gages
    • Taux d’avance et marge de sécurité
    • Valeur de nantissement d’un portefeuille
    • Mise en place et surveillance du crédit
  • Crédits hypothécaires
    • Types d’immeubles
    • Types de prêts
    • Documentation nécessaire
    • Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
    • Mise en place et surveillance du crédit

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Conseil en placement ;
  • Succursale ;
  • Relationship management ;
  • Assistanat de gestion ;
  • Crédits ;
  • Gestion du risque ;
  • Legal & Compliance ;
  • Audit & révision ;
  • Back office crédit ;
  • Family office ;
  • Trust officers.

Biographie du formateur

– Robert Guignard

OU

 – Jérôme Piguet est conseiller pour le segment « grandes entreprises » auprès de la banque UBS à Genève. Auparavant, il a assuré un poste de responsable pour la clientèle PME.

 Au bénéfice de plus de 25  ans dans le domaine des crédits, Jérôme Piguet a notamment travaillé dans le domaine du négoce, de la restructuration de crédits, des PME et des grandes entreprises.

Formateur occasionnel depuis 2010, il possède un Master en économie de l’Université de Genève ainsi qu’un diplôme de l’Institut d’études immobilières de Genève. Il est également certifié Corporate Banker.