Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

CRÉDITS HYPOTHÉCAIRES

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du Certificat de Conseiller Financier

en construction

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Différencier les types d’immeubles, de propriété et de financement ;
  • Expliquer l’examen d’une demande de crédit hypothécaire ;
  • Etablir un plan de financement et déterminer le prêt en 1er rang et, si nécessaire, le prêt en 2ème rang ;
  • Lister les documents et renseignements relatifs aux objets immobiliers et nécessaires à l’analyse de la demande de crédit hypothécaire et comparer leur utilité ;
  • Analyser une demande de crédit hypothécaire et calculer le taux d’effort.

Thèmes

  • Les immeubles selon le Code Civil
  • Propriété individuelle ou collective
  • Types de financements et variantes de taux d’intérêt
  • Registre Foncier, cédule hypothécaire et servitudes
  • Documentation nécessaire
  • Plan de financement
  • Valorisation des immeubles
  • Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
  • Rating et surveillance du crédit

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Conseil en placement ;
  • Succursale ;
  • Relationship management ;
  • Assistanat de gestion ;
  • Gestion du risque ;
  • Legal & Compliance ;
  • Révision & audit interne ;
  • Back office crédit ;
  • Family office ;
  • Trust officers.

Biographie du formateur

Robert Guignard est, depuis 2018, conseiller en formation auprès de l’Office d’Orientation, de Formation Professionnelle et Continue (OFPC) à Genève, à temps partiel, et conseiller financier auprès d’une fondation d’utilité publique et pour les particuliers.

Après un début de carrière dans la révision bancaire, il a successivement travaillé dans de nombreux domaines liés aux crédits tels que la gestion d’un portefeuille (conseils à la clientèle), les crédits à risque, l’estimation immobilière ou l’administration des crédits, en totalité durant plus de 20 ans.

Parallèlement, Robert Guignard possède une expérience importante dans la formation, notamment par le biais de postes de responsable de formation au sein du centre de formation du Groupement des Banquiers Privés Genevois durant 6 ans puis de responsable de la formation des apprenti-e-s durant 7 ans auprès d’un autre établissement bancaire de la place financière genevoise.

Il est titulaire d’un Diplôme fédéral en Economie Bancaire ainsi que d’un diplôme de conseiller financier dispensé par l’ISFB. Enfin, il est expert aux examens oraux dans le cadre du processus de certification des conseillers à la clientèle du secteur bancaire (SAQ).