Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

CRÉDITS (INTRODUCTION)

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du tronc commun des Certificat en Private Banking et Certificat de Conseiller Financier

Première activité historique des banques, les crédits restent encore aujourd’hui l’une des opérations les plus importantes en terme de volume.

Aujourd’hui, des éléments tels que la volatilité de l’activité économique ou la création de produits plus complexes ont fortement changé le domaine des crédits, ajoutant une profondeur et une dimension accrue.

Cette formation permettra aux participants d’effectuer un passage en revue solide de l’univers des crédits et de ses éléments les plus importants, permettant ensuite d’aborder en détail l’étude de domaines plus spécifiques (crédits hypothécaires, commerciaux, lombards etc.) par le biais de cours plus spécialisés proposés dans le catalogue.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Citer les principales sources de fonds permettant le financement des opérations de crédit ;
  • Regrouper les crédits en fonction des critères de classification usuels et distinguer les crédits en espèces des crédits d’engagement ;
  • Comparer les deux formes de crédits en espèces les plus utilisées ;
  • Enumérer les différentes couvertures acceptées par les banques et les associer de manière adéquate aux crédits concernés ;
  • Nommer les documents et informations nécessaires à l’analyse de la solvabilité exigés par les banques, les relier aux différents types de débiteurs et démontrer leur utilité ;
  • Expliquer les limites de l’activité dues aux lois et directives du secteur bancaire.

Thèmes

  • Financement des banques et sources de fonds
  • La titrisation
  • Typologie des crédits et des couvertures
  • Crédits d’engagement et crédits en espèces
  • Prêts et limites de crédit en compte courant
  • Crédits à la consommation et leasing de véhicules privés
  • Débiteurs privés et débiteurs « Entreprises »
  • Liquidités et fonds propres : obligations pour les banques

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Conseil en placement ;
  • Succursale ;
  • Relationship management ;
  • Assistanat de gestion ;
  • Gestion du risque ;
  • Legal & Compliance ;
  • Révision & audit interne ;
  • Back office crédit ;
  • Family office ;
  • Trust officers.

Biographie du formateur

– Robert Guignard est, depuis 2018, conseiller en formation auprès de l’Office d’Orientation, de Formation Professionnelle et Continue (OFPC) à Genève, à temps partiel, et conseiller financier auprès d’une fondation d’utilité publique et pour les particuliers.

Après un début de carrière dans la révision bancaire, il a successivement travaillé dans de nombreux domaines liés aux crédits tels que la gestion d’un portefeuille (conseils à la clientèle), les crédits à risque, l’estimation immobilière ou l’administration des crédits, en totalité durant plus de 20 ans.

Parallèlement, Robert Guignard possède une expérience importante dans la formation, notamment par le biais de postes de responsable de formation au sein du centre de formation du Groupement des Banquiers Privés Genevois durant 6 ans puis de responsable de la formation des apprenti-e-s durant 7 ans auprès d’un autre établissement bancaire de la place financière genevoise.

Il est titulaire d’un Diplôme fédéral en Economie Bancaire ainsi que d’un diplôme de conseiller financier dispensé par l’ISFB. Enfin, il est expert aux examens oraux dans le cadre du processus de certification des conseillers à la clientèle du secteur bancaire (SAQ).

OU

 – Jérôme Piguet est conseiller pour le segment « grandes entreprises » auprès de la banque UBS à Genève. Auparavant, il a assuré un poste de responsable pour la clientèle PME.

 Au bénéfice de plus de 25  ans dans le domaine des crédits, Jérôme Piguet a notamment travaillé dans le domaine du négoce, de la restructuration de crédits, des PME et des grandes entreprises.

Formateur occasionnel depuis 2010, il possède un Master en économie de l’Université de Genève ainsi qu’un diplôme de l’Institut d’études immobilières de Genève. Il est également certifié Corporate Banker.