Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

ÉCONOMIE – SYSTÈMES BANCAIRES ET FINANCIERS

Contexte et enjeux

Ce cours est accrédité SAQ dans le cadre du renouvellement de la certification CWMA (n° IK/PK -ISFB-19-2047)

Ce cours est dispensé dans le cadre du tronc commun des Certificat en Private Banking et Certificat de Conseiller Financier

Comprendre ce qu’est une banque dans le monde moderne, ses principes de fonctionnement et son rôle dans l’économie est un des éléments essentiels de toute formation bancaire.

Le système bancaire et financier ne pourrait exister sans les institutions destinées à le définir et le réguler : la banque centrale en tant qu’autorité décidant des conditions monétaires est le gendarme des marchés financiers qui surveille les acteurs en présence. La variable prépondérante à l’activité de tout établissement bancaire, à savoir le loyer de l’argent ou le taux d’intérêt, est examinée sous son angle le plus détaillé. Dans ce cadre, les principaux outils de la politique monétaire sont présentés, de même que les instruments moins conventionnels récemment utilisés pour influencer l’économie et les marchés.

Enfin, l’importance des intermédiaires financiers et les enjeux du système bancaire sont détaillés, notamment en termes de risque systémique. Ceux-ci sont au cœur de toutes les grandes crises économiques et financières.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Comprendre le rôle et concept de monnaie et son influence sur le système économique et les marchés financiers ;
  • Comprendre le rôle des banques dans l’économie ainsi que leurs fonctions et risques ;
  • Interpréter des indicateurs économiques afin de faire un diagnostic de la santé d’une économie ;
  • Interpréter une situation économique donnée et le situer dans un contexte historique ;
  • Comprendre le rôle et le mandat d’une banque centrale ainsi que ses moyens d’action ;
  • Comprendre l’effet de la politique monétaire sur l’économie et les marchés financiers ;
  • Connaître et comprendre les mécanismes des grandes crises financières ;
  • Evaluer les facteurs de risque de crise potentielle dans le contexte actuel.

Thèmes

  • La monnaie : le rôle de la monnaie dans une économie ; demande et offre de monnaie ; détermination du prix ; influence de la monnaie sur le système économique
  • Les banques : rôle dans l’économie ; fonctions et ses risques ; types de banques ; enjeux en terme de modèles d’affaire
  • Variables macroéconomiques : croissance ; inflation ; situation historique et actuelle des principales économies ; impact du cycle économique sur les marchés et actifs financiers
  • Les banques centrales : rôle et mandat d’une banque centrale ; outils d’une banque centrale ; analyse du contexte actuel ; politiques monétaires (restrictives et expansives) dans l’environnement international
  • Crises financières : aspects historiques ; analyse du contexte actuel ; facteurs de risque potentiels

Public ciblé

Ce cours revêt un intérêt particulier pour les personnes évoluant ou désirant évoluer dans les domaines suivants :

  • Relation clientèle ;
  • Conseil en investissement ;
  • Gestion de portefeuille ;
  • Assistanat de gestion ;
  • Analyse.

Biographie du formateur

Yann Schorderet est stratège quantitatif et membre du Comité d’Investissement de la Banque Mirabaud. Participant activement dans ce cadre à la définition de la politique de placement, il est responsable des modèles quantitatifs utilisés dans l’élaboration des recommandations d’allocation d’actifs et des grilles d’investissement.

Il possède près de 10 ans d’expérience en finance. Sous un angle quantitatif, il a pu mettre en pratique ses compétences en matière d’analyse macroéconomique, d’allocation d’actifs, de sélection de fonds, de gestion du risque, de stratégies d’investissement et de gestion alternative.

Docteur en économétrie de l’Université de Genève, Yann Schorderet est également titulaire du grade de CFA et a été chargé de cours et de recherches universitaires en Suisse et aux Etats Unis.

Il compte également à son actif une importante production littéraire tant pour la presse que pour des revues spécialisées et académiques.