Compliance appliquée : suitability

Cadre réglementaire

Contexte / Enjeux

La problématique de la conformité bancaire s’est historiquement concentrée sur les aspects liés principalement au client (identification, détermination de l’ayant droit économique, comptes en déshérence) ou aux transactions (blanchiment, arrière plan économique).La nouvelle palette de lois et réglementations nées, ou en projet, à la suite de la crise financière met aujourd’hui l’accent sur la protection de l’investisseur, plus particulièrement dans le cadre du conseil en placement.Ainsi, des aspects tels que la transparence de l’information fournie, la détermination précise du profil risque du client ou l’adéquation des produits au profil du client ont acquis une importance capitale dans le cadre de l’industrie financière.

Cette formation permettra au participant, à travers divers cas et exemples tirés de la pratique, de comprendre et savoir appliquer les règles et best practices internationalement reconnus, liés à l’activité de conseil et de distribution.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Définir un profil risque client en fonction des paramètres clefs ;
  • Connaître les risques des principales classes d’actifs ;
  • Sélectionner les produits adéquats en fonction du profil risque du client ;
  • Appliquer les règles et best practices de l’industrie en matière de conseil, distribution et gestion ;
  • Connaître les règles internationales en matière d’adéquation produits – clients.

Thèmes

  • Détermination du profil client en fonction des paramètres objectifs et subjectifs
  • Produits et classes d’actifs : risques et classifications
  • Adéquation produit – client (risques et réglementations)
  • Mandat de gestion, Contrat de Conseil &  Relation d’Execution Only : responsabilités et devoirs
  • Les règles du négociant en valeurs mobilières
  • Règles de conduite internationalement reconnues (délit d’initié, best execution, transparence de l’information etc)
  • L’éthique dans la pratique : de la théorie à la pratique
  • Best practices de l’industrie
  • Cas pratiques, étude de cas et de documents

 

Examens

Les sessions d’examen ont lieu une fois par mois (à l’exception du mois d’août) dans les locaux de l’ISFB de 18h00 à 20h00.

Planning d'examens

Témoignages

Se remettre en question, bousculer ses propres certitudes, mettre à jour ses connaissances, découvrir des activités financières inexplorées, s’armer pour construire son avenir, échanger en permanence avec des experts confirmés, le tout dans une ambiance décontractée propice à l’acquisition de connaissances directement utiles pour son travail quotidien : voici les objectifs que l’on peut atteindre en participant activement à la formation du MAS HES in Banking & Finance de l’ISFB.

D. Andrey, Président de la direction

Dans un monde bancaire en constante mutation et bousculé récemment par de nouveaux disrupteurs, il devient impératif pour les organisations comme pour les individus de sortir de leur zone de confort et repenser leur mode de fonctionnement. Face à ce défi, la richesse du MAS en Banking & Finance m'a permis d'acquérir toute l'agilité dont j'avais besoin pour répondre à un tel changement d'environnement. Basée sur un savant mélange entre le monde bancaire et les nouvelles technologies, cette formation apporte l'expertise et la vision dont chacun a besoin pour évoluer dans le monde d'aujourd'hui et de demain.

B. Jolissaint, Responsable de succursale

L'organisation, les sujets étudiés, les échanges et la qualité des intervenants ont fait de cette formation une expérience enrichissante non seulement d'un point de vue professionnel, mais également personnel. Aussi, les thématiques abordées m'ont permis de mieux comprendre les problématiques auxquels notre domaine devra faire face dans le futur. En effet, s'il est crucial de conserver un esprit ouvert et attentif à l'environnement qui nous entoure, les connaissances ici acquises offriront une base de réflexion solide au moment de prendre des décisions importantes.

N. Scuderi, Senior Officer at Mirabaud Group

Les compétences acquises auprès des intervenants dans le cadre de la formation MAS de l'ISFB m'ont permis d'avoir une meilleure compréhension au niveau stratégique tout en tenant compte de l'impact des nouvelles technologies sur les métiers. De plus, les cours de management m'ont clairement montré que la clef est dans l'adaptation, l'innovation et l'agilité. Je pourrai ainsi, en plus de mes qualifications professionnelles contribuer de manière constructive à l'évolution de la banque.

R. Müller, Independent Private Banking Consultant

Les promesses sont tenues, autant au niveau de la qualité des intervenants que de la matière. Bravo et merci.

E. Beney, LGT BANK

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