Finance comportementale

Gestion de fortune

Contexte / Enjeux

La finance comportementale s’aide de la psychologie pour tenter de comprendre les phénomènes irrationnels, très fréquents, observés en finance. Elle remet en question la théorie des marchés efficients par l’observation de « biais comportementaux » d’origine émotionnelle ou cognitive, qui perturbent les décisions rationnelles.

Les biais comportementaux affectent négativement la performance d’un portefeuille et engendre une sous-optimisation du couple risque/rendement. Comprendre les principaux biais comportementaux et agir pour les modérer permet d’améliorer la qualité du portefeuille, éviter certains risques non rémunérés  et mieux conseiller ses clients.

Ce cours se veut très accessible, vivant, compréhensible et illustré de nombreux exemples. Chaque participant pourra également se rendre compte de ses propres biais comportementaux et repartira avec une méthode permettant d’identifier et de modérer ses propres décisions irrationnelles ainsi que celles de ses clients.

Suivant le cursus officiel du corpus de connaissance de la certification SAQ des conseillers en placement, ce cours constitue une préparation idéale pour l’examen écrit, sujet numéro 9.

Objectifs

  • Connaître les fondements de la finance comportementale ainsi que ses applications dans les problématiques de l’investissement
  • Connaître les principaux biais comportementaux et apprécier leur impact sur l’investissement (choix, performance, comportements)
  • Reconnaître les aspects d’utilité, aversion aux pertes et fonctions de valeur ainsi que leur impact sur l’investissement
  • Comprendre l’influence de la finance comportementale dans le processus de conseil en investissement
  • Proposer aux clients une approche visant à réduire l’impact des biais émotionnels et cognitifs

Thèmes

  • Connaissances générales
  • Théorie des perspectives
  • Les biais comportementaux
  • Conseil clientèle et biais comportementaux

CWMA-ISFB-18-1010

Examens

Les sessions d’examen ont lieu une fois par mois (à l’exception du mois d’août) dans les locaux de l’ISFB de 18h00 à 20h00.

Planning d'examens

Témoignages

Se remettre en question, bousculer ses propres certitudes, mettre à jour ses connaissances, découvrir des activités financières inexplorées, s’armer pour construire son avenir, échanger en permanence avec des experts confirmés, le tout dans une ambiance décontractée propice à l’acquisition de connaissances directement utiles pour son travail quotidien : voici les objectifs que l’on peut atteindre en participant activement à la formation du MAS HES in Banking & Finance de l’ISFB.

D. Andrey, Président de la direction

Dans un monde bancaire en constante mutation et bousculé récemment par de nouveaux disrupteurs, il devient impératif pour les organisations comme pour les individus de sortir de leur zone de confort et repenser leur mode de fonctionnement. Face à ce défi, la richesse du MAS en Banking & Finance m'a permis d'acquérir toute l'agilité dont j'avais besoin pour répondre à un tel changement d'environnement. Basée sur un savant mélange entre le monde bancaire et les nouvelles technologies, cette formation apporte l'expertise et la vision dont chacun a besoin pour évoluer dans le monde d'aujourd'hui et de demain.

B. Jolissaint, Responsable de succursale

L'organisation, les sujets étudiés, les échanges et la qualité des intervenants ont fait de cette formation une expérience enrichissante non seulement d'un point de vue professionnel, mais également personnel. Aussi, les thématiques abordées m'ont permis de mieux comprendre les problématiques auxquels notre domaine devra faire face dans le futur. En effet, s'il est crucial de conserver un esprit ouvert et attentif à l'environnement qui nous entoure, les connaissances ici acquises offriront une base de réflexion solide au moment de prendre des décisions importantes.

N. Scuderi, Senior Officer at Mirabaud Group

Les compétences acquises auprès des intervenants dans le cadre de la formation MAS de l'ISFB m'ont permis d'avoir une meilleure compréhension au niveau stratégique tout en tenant compte de l'impact des nouvelles technologies sur les métiers. De plus, les cours de management m'ont clairement montré que la clef est dans l'adaptation, l'innovation et l'agilité. Je pourrai ainsi, en plus de mes qualifications professionnelles contribuer de manière constructive à l'évolution de la banque.

R. Müller, Independent Private Banking Consultant

Les promesses sont tenues, autant au niveau de la qualité des intervenants que de la matière. Bravo et merci.

E. Beney, LGT BANK

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