Planification financière

Le conseil financier des clients privés s’est longtemps focalisé sur l’aspect « placement ».

Aujourd’hui, seule une vision globale du patrimoine permet au client de prendre une décision financière optimale. En effet, tout au long de la vie d’un individu, sa situation personnelle, professionnelle et patrimoniale se transforme, avec des répercussions sur ses revenus, sa fortune, ses dépenses ou ses engagements.

La planification financière est donc un concept dynamique qui consiste à analyser la situation d’un client selon les axes principaux de son patrimoine: les placements financiers, les placements immobiliers, les aspects liés à la prévoyance et aux assurances mais aussi sa fiscalité et les aspects successoraux et matrimoniaux le concernant. Elle consiste alors à proposer un ensemble de solutions d’épargne et de placements permettant d’optimiser certains paramètres clefs en tenant compte de différents scenarios futurs.

Dans un monde transparent et fiscalement conforme, la capacité de proposer une approche globale permet de se démarquer en offrant un  conseil professionnel complet où le client est au centre des préoccupations.

A titre personnel, ce cours permettra aussi aux participants d’analyser et d’optimiser leur propre situation financière.

Cette formation, résolument orientée vers la pratique, débutera par l’analyse des différents instruments à disposition (immobilier, fiscalité, prévoyance, etc.) avant de réunir et d’appliquer toutes ces connaissances dans le cadre d’un exercice d’intégration basé sur un cas réel.

• Certificat reconnu par la place financière
• Basé sur la mise en pratique et les derniers développements réglementaires
• Intervenants spécialisés disposant d’une expérience professionnelle notoire
• Axé sur le secteur bancaire
• Effectif réduit et accompagnement personnalisé
• Homogénéité des besoins et du niveau des participants
• Examen en fin de formation

• Examen QCM (120 min. – « open-book ») :
  1 soirée / 27 mai 2021