• Parcours Certifiant

Planification financière

Contexte / Enjeux

Le conseil financier des clients privés s’est longtemps focalisé sur l’aspect « placement ».

Aujourd’hui, seule une vision globale du patrimoine permet au client de prendre une décision financière optimale. En effet, tout au long de la vie d’un individu, sa situation personnelle, professionnelle et patrimoniale se transforme, avec des répercussions sur ses revenus, sa fortune, ses dépenses ou ses engagements.

La planification financière est donc un concept dynamique qui consiste à analyser la situation d’un client selon les axes principaux de son patrimoine: les placements financiers, les placements immobiliers, les aspects liés à la prévoyance et aux assurances mais aussi sa fiscalité et les aspects successoraux et matrimoniaux le concernant. Elle consiste alors à proposer un ensemble de solutions d’épargne et de placements permettant d’optimiser certains paramètres clefs en tenant compte de différents scenarios futurs.

Dans un monde transparent et fiscalement conforme, la capacité de proposer une approche globale permet de se démarquer en offrant un  conseil professionnel complet où le client est au centre des préoccupations.

A titre personnel, ce cours permettra aussi aux participants d’analyser et d’optimiser leur propre situation financière.

Cette formation, résolument orientée vers la pratique, débutera par l’analyse des différents instruments à disposition (immobilier, fiscalité, prévoyance, etc.) avant de réunir et d’appliquer toutes ces connaissances dans le cadre d’un exercice d’intégration basé sur un cas réel.

Objectifs

  • Recueillir et analyser  la documentation nécessaire à la planification financière
  • Effectuer une proposition de placement en fonctions des objectifs, profils risques et autres paramètres propres à un client
  • Maîtriser les aspects fiscaux, matrimoniaux et successoraux d’un patrimoine et comprendre les conséquences de changements de circonstances personnelles et professionnelles sur ces aspects
  • Définir et proposer une solution patrimoniale globale sur la base de l’analyse de la situation actuelle d’un client ainsi que de l’évaluation de certains scenarios futurs

Avantages

  • Certificat reconnu par la place financière
  • Basé sur la mise en pratique et les derniers développements réglementaires
  • Intervenants spécialisés disposant d’une expérience professionnelle notoire
  • Axé sur le secteur bancaire
  • Effectif réduit et accompagnement personnalisé
  • Homogénéité des besoins et du niveau des participants
  • Examen en fin de formation

Support de formation

L’intégralité de la documentation est remise au format électronique (fichier pdf). Chaque participant la reçoit, au plus tard 5 jours avant la formation, dans son espace personnel sur le site Internet de l’ISFB. Elle y reste disponible pendant la durée de la formation.

Le participant peut également commander la version papier de la documentation au tarif forfaitaire de CHF 20,- /jour de formation. Dans ce cas elle lui est  remise le 1er jour de la formation.

Ce tarif est applicable pour toute commande effectuée au minimum 48 heures avant la date du cours concerné.
Pour toute commande effectuée moins de 48 heures avant la date du cours, le tarif appliqué sera de CHF 50.- / jour de formation.

Les thèmes de formation

  • 29 avril 2021
  • 0,5 jour
  • 13h30 à 17h00
Voir le détail de la formation
  • 12 mai 2021
  • 1 jour
  • 8h30 à 12h00 / 13h30 à 17h00
Voir le détail de la formation
  • 28/29 avril 2021
  • 1,5 jour
  • 08h30 à 12h00 / 13h30 à 17h00 / 08h30 à 12h00
Voir le détail de la formation
  • 13 avril 2021
  • 1 jour
  • 08h30 à 12h00 / 13h30 à 17h00
Voir le détail de la formation
  • 19 avril 2021
  • 1 jour
  • 08h30 à 12h00 / 13h30 à 17h00
Voir le détail de la formation
  • Examen QCM (120 min. – « open-book ») :
    1 soirée / 27 mai 2021
Planning d'examens

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