Institut Supérieur de Formation Bancaire / Institute for Studies in Finance & Banking

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Catalogue

IMMOBILIER (INTRODUCTION)

Contexte et enjeux

Ce cours est dispensé dans le cadre du Certificat de Conseiller Financier

L’importance de l’immobilier tant dans le passif que l’actif de l’activité des banques n’est plus à démontrer : la majorité de la richesse en Suisse, comme dans le reste du monde, est détenue sous forme immobilière.

De par ses propriétés uniques, l’immobilier constitue un investissement incontournable pour la clientèle bancaire, qu’un tel investissement soit effectué de manière directe ou indirecte à travers un fonds de placement.

De par son caractère très hétérogène (types de biens, types de financement) et ses nombreuses implications (fiscales, successorales etc.), l’immobilier est une classe d’actifs plus complexe qu’il n’y paraît.

Cette formation a pour ambition de fournir une grille de lecture claire de cette problématique afin de pouvoir conseiller un client de manière professionnelle et ciblée.

Objectifs

A l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

  • Comprendre le potentiel et les risques de l’immobilier en tant qu’investissement ;
  • Apprécier l’évaluation d’un objet selon diverses méthodes ;
  • Connaître les différents biens immobiliers résidentiels existants et leurs particularités ;
  • Expliquer les impacts fiscaux et ceux en terme de prévoyance de l’immobilier ;
  • Comprendre le risque et le potentiel de l’investissement en immobilier du point-de-vue de la banque.

Thèmes

  • Normes en matière d’admissibilité, d’amortissement et de nantissement (personne physique, morale,…)
  • Types de financements
  • Immeubles de rendements
  • Fonds immobilier
  • Les impacts fiscaux, en termes de prévoyance et selon le régime matrimonial
  • Méthodes d’évaluation des biens immobiliers
  • Types de biens immobiliers résidentiels existants et particularités
  • Construction via architecte, entreprise générale, rénovation

Public ciblé

Ce cours sera d’un intérêt important pour les personnes évoluant ou envisageant d’évoluer dans les domaines suivants :

  • Agences & succursales ;
  • Assistanat de gestion ;
  • Gestion du risque ;
  • Trafic des paiements ;
  • Middle Office ;
  • Audit.

Biographie du formateur

Florent Rabilloud est responsable adjoint pour les succursales genevoises de Credit Suisse.

Au bénéfice de plus de 15 ans d’expérience en lien avec la clientèle bancaire au sein de divers établissements de la place, il a assumé tout au long de son parcours des fonctions de responsable d’agence, de site ou de départements dans le domaine de la clientèle principalement domestique.

Actif dans la formation professionnelle depuis près de 20 ans également, il œuvre notamment en tant que formateur et expert pour les certifications internes du Credit Suisse

Florent Rabilloud est titulaire de nombreuses certifications professionnelles dans le domaine du management, des produits financiers comme de la gestion de clientèle.