Che cos’è la certificazione SAQ?

La certificazione SAQ rappresenta la risposta dell’Associazione Svizzera dei Banchieri ai requisiti formativi stabiliti dalla Legge sui servizi finanziari.

Consiste in una valutazione delle competenze tecniche e comportamentali, articolata in uno o più esami scritti e un esame orale.

A tal fine, l’ASB ha affidato all’organizzazione Swiss Association for Quality (SAQ) l’incarico di mettere a punto questo programma di certificazione, secondo i requisiti di contenuto stabiliti dall’ASB.

La certificazione SAQ non è un requisito formativo; i requisiti formativi entrano in gioco nell'ambito della ricertificazione, ovvero del rinnovo del certificato SAQ (vedere la sezione dedicata alla ricertificazione del presente documento).

La certificazione SAQ si articola in sei varianti a seconda del tipo di clientela di cui il candidato è responsabile:

• retail (clientela retail CP e clientela individuale CI);
• gestione patrimoniale (clientela benestante o con un patrimonio netto elevato, CWMA;
• azienda (PMI o grandi imprese CCoB).

Qual è il ruolo dell’ISFB nella certificazione?

In qualità di subappaltatore accreditato dalla SAQ, l’ISFB è autorizzato a elaborare e gestire esami scritti e orali secondo gli standard SAQ.

A tal fine, sia le prove scritte che quelle orali (per quanto riguarda i contenuti e l’organizzazione) sono state sottoposte a un rigoroso processo di controllo e vengono regolarmente sottoposte a verifica da parte della SAQ.

L’ISFB organizza e gestisce gli esami secondo un regolamento stabilito dalla SAQ e con contenuti (argomenti, ambito d’esame) determinati da Swissbanking.

L’ISFB non è l’ente certificatore e, pertanto, non è competente a stabilire se una persona sia idonea a sostenere l’esame di certificazione.

In quale lingua posso sostenere l'esame di certificazione SAQ?

La certificazione SAQ viene rilasciata dall'ISFB in francese e in inglese.

La certificazione SAQ è obbligatoria?

La certificazione SAQ rappresenta una soluzione standard e generalmente accettata nel settore per soddisfare i requisiti della LSFin.

Questa soluzione è stata scelta dalla stragrande maggioranza delle banche e degli istituti finanziari.

La certificazione SAQ non è un obbligo di legge e non è richiesta dalla FINMA per l'esercizio della professione.

Inoltre, alcune banche richiedono che i propri dipendenti siano in possesso di tale certificazione per adempiere ai propri obblighi nei confronti della clientela.

Come sono stati definiti i contenuti di questa certificazione?

Tutta la parte relativa agli esami e alle domande d’esame è di competenza del Comitato per gli standard della SAQ.

Questo comitato è composto da dipendenti delle banche affiliate a Swissbanking (la composizione è disponibile sul sito della SAQ).

I seguenti aspetti sono stabiliti dal comitato di normazione:

• Materie oggetto dell'esame
• Ambito dell'esame
• Livello di difficoltà delle domande
• Grado di complessità delle domande (conoscere, comprendere, calcolare, analizzare ecc.)
• Peso di ciascuna materia nell'esame

Le domande degli esami ISFB sono state redatte da esperti esterni (dipendenti delle banche associate) e approvate dalla SAQ.

Chi può ottenere la certificazione?

Le persone idonee alla certificazione sono i dipendenti bancari a contatto con la clientela (il cosiddetto «client facing employee») e che ricoprono un ruolo di responsabilità nei confronti della clientela.

Anche i consulenti in materia di investimenti possono essere idonei.

Non ho più un lavoro: cosa succede per quanto riguarda la possibilità di proseguire il mio percorso di studi?

Avete a disposizione 3 anni per completare la certificazione a partire dalla data in cui avete sostenuto il primo esame scritto. Se non siete più occupati, il termine di 3 anni non viene comunque prorogato e non potrete sostenere gli esami fino al vostro reinserimento nel mondo del lavoro.

Sto cambiando datore di lavoro: quali conseguenze avrà questo cambiamento sul mio percorso di certificazione?

Sebbene sia generalmente promossa e/o finanziata dal datore di lavoro, la certificazione SAQ è personale e trasferibile.

Il cambio di datore di lavoro non influisce quindi in alcun modo sulla vostra idoneità né sui risultati conseguiti.

Poiché i subappaltatori della SAQ, come l’ISFB, prevedono esami e percorsi formativi che non sono del tutto simili, vi consigliamo di proseguire il vostro percorso di certificazione con lo stesso subappaltatore.

Qual è il termine per completare la certificazione?

Hai a disposizione 3 anni a partire dalla prima prova scritta per completare il tuo percorso di studi.

In pratica, la stragrande maggioranza dei candidati completa il proprio percorso di studi in un periodo compreso tra 9 e 15 mesi.

Come posso iscrivermi alla certificazione?

L'iscrizione va effettuata esclusivamente tramite il nostro sito web. Non è possibile effettuare alcuna iscrizione tramite e-mail o per telefono. È tuttavia possibile richiedere informazioni al Product Manager responsabile di questo servizio: Lionel Blanc (lionel.blanc@isfb.ch).

Tutte le date degli esami sono disponibili sul nostro sito, suddivise per semestre, qui:
Qui troverete le date degli esami scritti e quelle degli esami orali. Si noti che le date dei test di livello corrispondono a quelle degli esami scritti.

Ho superato i miei 3 esami, quali sono i prossimi passi?

Una volta superati i 3 esami, l’ISFB contatterà la SAQ per far registrare i tuoi risultati.

Riceverete quindi un certificato corredato di un numero univoco che attesta la vostra certificazione.

Sarà quindi vostro compito mantenere la validità di tale certificato frequentando corsi di formazione riconosciuti dalla SAQ come certificanti, per un totale di 24 ore di formazione nell'arco di 3 anni.

Come è organizzata la certificazione all’interno dell’ISFB?

La certificazione SAQ CWMA segue un processo standard e logico, che è il seguente

• È possibile registrarsi tramite il sito
• Si sostengono i due test di valutazione A e B
• Riceverete i codici di accesso alla piattaforma Moodle
• State studiando per la parte A e sosterrete l'esame nella data di vostra scelta tra quelle indicate sul sito qui
• State studiando per la parte B e sosterrete l'esame nella data di vostra scelta tra quelle indicate sul sito qui
• Si sostiene l'esame orale
• L’ISFB comunica i vostri risultati alla SAQ e richiede il rilascio del vostro certificato individuale
• Riceverete il vostro certificato

GLI ESAMI SCRITTI

In che forma si svolgono gli esami scritti?

Le prove scritte si svolgono sotto forma di due prove distinte: la parte A e la parte B.

Ogni parte è composta da 75 domande a scelta multipla e riguarda diverse materie. Ogni domanda vale 1 punto: una risposta corretta vale 1 punto, una risposta errata 0 punti.

La durata di ogni esame è di 2 ore e 30 minuti.

Per l'esame non è consentito l'uso di alcun materiale, ad eccezione di una calcolatrice messa a disposizione dall'ISFB

Qual è il contenuto delle prove scritte?

Esistono due esami scritti CWMA: quello nazionale e quello internazionale.

Le tabelle riportate di seguito illustrano i contenuti di ciascun esame con il numero di domande per argomento.

La ponderazione di ciascuna materia è stabilita dalla SAQ.

Che cos’è il test di valutazione del livello?

Il test (o i test) di valutazione iniziale è un test scritto proposto dall’ISFB prima dell’inizio del corso di formazione: è composto da una parte A e da una parte B.

Presenta le stesse caratteristiche di un esame ufficiale in termini di struttura, durata, ponderazione delle domande e livello di difficoltà.

Il test di orientamento è uno strumento di preparazione che ha una triplice utilità:

• offrirvi la possibilità di sperimentare le condizioni di un esame
• scoprire in che forma si svolgono gli esami finali
• di fare un bilancio, tema per tema, del vostro livello di preparazione nelle diverse materie e quindi di orientare la vostra preparazione e formazione

Poiché il test di valutazione può essere considerato come una visita di controllo, non è necessario prepararsi.

Qual è il requisito per superare gli esami scritti?

Ogni esame parziale (parte A; parte B) deve essere superato separatamente.

La soglia di superamento è del 70%, ovvero 53 punti su un massimo di 75 per ciascuno di questi due esami.

Ogni esame può essere sostenuto al massimo 3 volte.

In caso di insuccesso in un esame parziale, dovrai ripetere solo quell’esame e non l’intero percorso; in altre parole, il superamento di un esame parziale è già acquisito.

Se invece doveste fallire per tre volte un esame parziale, dovrete osservare un periodo di sospensione di 12 mesi e poi ricominciare l'intero processo di ricertificazione, ovvero sia l'esame A che l'esame B.

GLI ESAMI ORALI

In che modo si svolge l'esame orale?

L'esame orale si svolge sotto forma di un colloquio simulato con un cliente.

Il ruolo del cliente è interpretato da un esperto, mentre un secondo esperto svolge il ruolo di osservatore.

Il colloquio dura 60 minuti.

Riceverete la documentazione relativa al vostro caso, che include tutte le informazioni necessarie sul vostro cliente, consentendovi di preparare il colloquio una settimana prima dell'esame.

Quali competenze vengono valutate nell'esame orale?

L'esame orale ha lo scopo di mettere in luce le competenze relazionali e non quelle tecniche.

Le competenze valutate sono oggetto di una griglia di valutazione composta da 20 criteri.

I 20 criteri – che non vengono comunicati al candidato – possono essere ricondotti a una delle sei meta-competenze riportate di seguito (le trovate nel regolamento d’esame SAQ e nelle indicazioni relative alla prova orale che riceverete una settimana prima dell’esame).

• Le esigenze e gli obiettivi del cliente, sia a livello personale che aziendale, nonché la sua strategia, devono essere compresi appieno e devono abbracciare l'intera problematica.
• È necessario presentare al cliente proposte concrete che coprano l'intera catena del valore e, se possibile, concludere una vendita effettiva. Come minimo, dovete ottenere dal cliente il consenso a approfondire il colloquio in una data successiva.
• Le domande del cliente devono essere accompagnate da risposte pertinenti che mettano in evidenza la vostra competenza: inoltre, è necessario fornire al cliente un servizio di consulenza professionale
• L'utilizzo di metodi e tecniche di vendita e di consulenza (gestione delle obiezioni, individuazione delle esigenze, ecc.).
• La creazione di un rapporto di fiducia con il cliente
• Come condurre un colloquio strutturato ed efficiente con il cliente

Quali documenti posso portare con me all'esame orale?

Potete portare con voi i vostri appunti personali e tutto il materiale della vostra struttura che riterrete necessario (listini prezzi, documenti di marketing, schede prodotto ecc.).

Tutta la documentazione che portate all’esame, compresi gli appunti personali presi durante il colloquio, deve essere restituita agli esperti

I RISULTATI

Quando riceverò il risultato?

Di norma, riceverete i risultati tra i 15 e i 30 giorni successivi all'esame.

Il risultato verrà inviato via e-mail.

È possibile consultare la propria prova scritta?

È possibile consultare la propria prova scritta solo presentando un reclamo tramite i canali ufficiali.

Sul sito della SAQ troverete tutte le informazioni sulla procedura da seguire nel documento «Guida ai ricorsi».

Qual è la procedura da seguire in caso di reclamo relativo all’esame orale?

È possibile consultare i risultati dell’esame orale solo presentando un reclamo ufficiale.

Sul sito della SAQ troverete tutte le informazioni sulla procedura da seguire nel documento

«Guida ai mezzi di ricorso»

Quali sono i tassi di successo?

Le statistiche relative ai tassi di successo complessivi vengono elaborate dalla SAQ e non vengono rese note.

LO SPAZIO DI AUTOAPPRENDIMENTO MOODLE

Quando e per quanto tempo avrò accesso al mio corso di e-learning?

Riceverete i codici di accesso all'e-learning insieme ai risultati dei test di valutazione iniziale.

I vostri accessi scadranno automaticamente al termine della vostra certificazione.

Quante ore di studio sono necessarie sulla piattaforma di e-learning?

L'impegno in termini di tempo è una questione personale.

In media, e secondo quanto indicato dai candidati, sembra che la norma sia un impegno personale compreso tra le 40 e le 60 ore

È possibile conoscere il programma di studi dettagliato?

Il programma di studio è disponibile sulla piattaforma di e-learning e illustra in dettaglio gli argomenti degli esami delle parti A e B

Qual è la strategia di studio più efficace da adottare?

I risultati dei tuoi test di valutazione vengono forniti con un'analisi dettagliata per argomento. Inizia a studiare le materie in cui puoi ottenere il maggior numero possibile di punti extra.

Per il numero di punti per domanda, fare riferimento alla tabella riportata più in alto nel documento

Qual è la differenza tra la certificazione CWMA nazionale e quella internazionale?

La certificazione CWMA (Wealth Management) è disponibile in due versioni: nazionale e internazionale.

La scelta della versione spetta al candidato in base alle sue preferenze in termini di clientela (offshore o onshore).

Le due versioni sono pressoché simili e differiscono solo nei seguenti punti:

• Nell'ambito delle prove scritte, il contenuto dell'argomento dedicato alla pianificazione patrimoniale è diverso (capitolo 6)
• Il programma nazionale comprende due materie aggiuntive: prodotti di base (conti e carte) e mutui ipotecari (capitoli 11 e 12)
• Il cliente fittizio dell'esame orale ha un profilo diverso

È obbligatorio seguire un corso di formazione?

Sebbene una formazione specifica costituisca un fattore che agevola la preparazione agli esami, la certificazione SAQ non impone alcun volume né alcuna forma di formazione.

Offrite corsi di formazione?

L’ISFB offre diverse opzioni formative disponibili tramite e-learning e/o in presenza.

Quali corsi di formazione consigliate?

Per una consulenza personalizzata in base ai risultati ottenuti nei test di valutazione, non esitate a contattare i nostri referenti indicati in questa pagina.