Was ist die SAQ-Zertifizierung?

Die SAQ-Zertifizierung ist eine Antwort der Schweizerischen Bankiervereinigung auf die im Finanzdienstleistungsgesetz festgelegten Ausbildungsanforderungen.

Sie besteht aus einer Bewertung der fachlichen und sozialen Kompetenzen, die in einer oder mehreren schriftlichen Prüfungen und einer mündlichen Prüfung abgefragt werden.

Zu diesem Zweck hat die SBVg die Organisation Swiss Association for Quality (SAQ) mit der Einrichtung dieses Zertifizierungsprogramms gemäß den von der SBVg festgelegten inhaltlichen Anforderungen beauftragt.

Die SAQ-Zertifizierung ist keine Ausbildungsvoraussetzung; die Ausbildungsanforderungen gelten im Rahmen der Rezertifizierung, d. h. der Erneuerung des SAQ-Zertifikats (siehe Abschnitt „Rezertifizierung” in diesem Dokument).

Die SAQ-Zertifizierung gibt es in sechs Varianten, je nach Art der Kundschaft, für die der Kandidat verantwortlich ist:

• Einzelhandel (Privatkunden CP und Einzelkunden CI);
• Vermögensverwaltung (vermögende Kunden oder High Net Worth CWMA;
• Unternehmen (KMU oder Großunternehmen CCoB.

Welche Rolle spielt das ISFB bei der Zertifizierung?

Als von der SAQ zugelassener Subunternehmer ist das ISFB berechtigt, schriftliche und mündliche Prüfungen gemäß den SAQ-Standards zu erstellen und durchzuführen.

Zu diesem Zweck wurden sowohl die schriftlichen Prüfungen als auch die mündlichen Prüfungsfälle (Inhalt und Organisation) einem strengen Kontrollprozess unterzogen und werden regelmäßig von der SAQ geprüft.

Das ISFB organisiert und verwaltet die Prüfungen gemäß den von der SAQ festgelegten Vorschriften und den von Swissbanking festgelegten Inhalten (Themen, Prüfungsumfang).

Das ISFB ist keine Zertifizierungsstelle und daher nicht befugt, zu entscheiden, ob eine Person zur Zertifizierung zugelassen ist.

In welcher Sprache kann ich meine SAQ-Zertifizierung ablegen?

Die SAQ-Zertifizierung wird von der ISFB auf Französisch und Englisch ausgestellt.

Ist die SAQ-Zertifizierung obligatorisch?

Die SAQ-Zertifizierung ist eine branchenweit anerkannte Standardlösung zur Erfüllung der Anforderungen der FinSA.

Diese Lösung wurde von der überwiegenden Mehrheit der Banken und Finanzinstitute gewählt.

Die SAQ-Zertifizierung ist nicht gesetzlich vorgeschrieben und wird von der FINMA für die Ausübung des Berufs nicht zwingend verlangt.

Darüber hinaus verlangen einige Banken von ihren Mitarbeitern, dass sie diese Zertifizierung besitzen, um ihre Verantwortung gegenüber den Kunden zu gewährleisten.

Wie wurden die Inhalte dieser Zertifizierung festgelegt?

Der gesamte Bereich der Prüfungen und Prüfungsfragen fällt in die Zuständigkeit des SAQ-Normenausschusses.

Dieser Ausschuss setzt sich aus Mitarbeitenden von Banken zusammen, die Mitglieder von Swissbanking sind (die Zusammensetzung finden Sie auf der Website der SAQ).

Die folgenden Aspekte werden vom Normenausschuss festgelegt:

• Prüfungsinhalte
• Prüfungsbereich
• Schwierigkeitsgrad der Fragen
• Komplexitätsgrad der Fragen (Wissen, Verstehen, Berechnen, Analysieren usw.)
• Gewichtung der einzelnen Themenbereiche in der Prüfung

Die Fragen für die ISFB-Prüfungen wurden von externen Experten (Mitarbeitenden der Mitgliedsbanken) verfasst und von der SAQ genehmigt.

Wer kann sich zertifizieren lassen?

Für die Zertifizierung kommen Bankmitarbeiter in Frage, die in Kontakt mit Kunden stehen (Begriff „client facing employee“) und Kundenverantwortung tragen.

Auch Anlageberater können förderfähig sein.

Ich bin nicht mehr berufstätig. Was bedeutet das für meine Möglichkeit, mein Studium fortzusetzen?

Sie haben ab dem Bestehen der ersten schriftlichen Prüfung drei Jahre Zeit, um die Zertifizierung abzuschließen. Wenn Sie nicht mehr berufstätig sind, verlängert sich die Frist von drei Jahren nicht, und Sie können erst nach Ihrer Rückkehr ins Berufsleben wieder an den Prüfungen teilnehmen.

Ich wechsle den Arbeitgeber. Welche Auswirkungen hat das auf meinen Zertifizierungsprozess?

Auch wenn sie in der Regel vom Arbeitgeber gefördert und/oder gesponsert wird, ist die SAQ-Zertifizierung persönlich und übertragbar.

Ein Arbeitgeberwechsel hat also keinerlei Auswirkungen auf Ihre Anspruchsberechtigung oder die erzielten Ergebnisse.

Da die Subunternehmer der SAQ wie die ISFB nicht ganz identische Prüfungen und Ausbildungsgänge anbieten, empfehlen wir Ihnen, Ihren Zertifizierungslehrgang bei demselben Subunternehmer fortzusetzen.

Wie lange dauert es, bis die Zertifizierung abgeschlossen ist?

Sie haben ab der ersten schriftlichen Prüfung drei Jahre Zeit, um Ihr Studium abzuschließen.

In der Praxis schließt die überwiegende Mehrheit der Kandidaten ihren Studiengang innerhalb von 9 bis 15 Monaten ab.

Wie kann ich mich für die Zertifizierung anmelden?

Die Anmeldung erfolgt ausschließlich über unsere Website. Eine Anmeldung per E-Mail oder Telefon ist nicht möglich. Sie können sich jedoch an den für diese Dienstleistung zuständigen Produktmanager wenden: Herrn Lionel Blanc (lionel.blanc@isfb.ch).

Alle Prüfungstermine sind auf unserer Website pro Semester hier verfügbar.
Dort finden Sie die Termine für die schriftlichen Prüfungen sowie die Termine für die mündlichen Prüfungen. Bitte beachten Sie, dass die Termine für die Einstufungstests mit den Terminen für die schriftlichen Prüfungen übereinstimmen.

Ich habe meine drei Prüfungen bestanden. Wie geht es nun weiter?

Wenn Sie alle drei Prüfungen bestanden haben, wird die ISFB Kontakt mit der SAQ aufnehmen, um Ihre Ergebnisse registrieren zu lassen.

Sie erhalten dann ein Zertifikat mit einer eindeutigen Nummer, das Ihre Zertifizierung bestätigt.

Es obliegt Ihnen dann, die Gültigkeit dieses Zertifikats durch von der SAQ als zertifizierend anerkannte Schulungen mit einem Umfang von 24 Stunden innerhalb von 3 Jahren aufrechtzuerhalten.

Wie ist die Zertifizierung innerhalb des ISFB organisiert?

Die SAQ CWMA-Zertifizierung folgt einem standardisierten und logischen Prozess, der wie folgt aussieht

• Sie melden sich über die Website an.
• Sie absolvieren die beiden Einstufungstests A und B.
• Sie erhalten die Zugangsdaten für die Moodle-Plattform.
• Sie lernen für Teil A und legen die Prüfung an einem Termin Ihrer Wahl ab, der auf der Website hier angegeben ist.
• Sie lernen für Teil B und legen die Prüfung an einem Termin Ihrer Wahl ab, der auf der Website hier angegeben ist.
• Sie legen die mündliche Prüfung ab.
• Das ISFB meldet Ihre Ergebnisse an die SAQ und beantragt die Ausstellung Ihres individuellen Zertifikats.
• Sie erhalten Ihr Zertifikat

Die schriftlichen Prüfungen

Wie sehen die schriftlichen Prüfungen aus?

Die schriftlichen Prüfungen werden in Form von zwei getrennten Prüfungen, Teil A und Teil B, durchgeführt.

Jeder Teil besteht aus 75 Multiple-Choice-Fragen und deckt verschiedene Themenbereiche ab. Jede Frage wird mit 1 Punkt bewertet: Eine richtige Antwort erhält 1 Punkt, eine falsche Antwort 0 Punkte.

Jede Prüfung dauert 2 Stunden und 30 Minuten.

Sie dürfen für Ihre Prüfung keine Hilfsmittel verwenden, mit Ausnahme eines Taschenrechners, der Ihnen vom ISFB zur Verfügung gestellt wird.

Was ist der Inhalt der schriftlichen Prüfungen?

Es gibt zwei schriftliche CWMA-Prüfungen: die nationale und die internationale.

Die folgenden Tabellen zeigen den Inhalt jeder Prüfung mit der Anzahl der Fragen pro Thema.

Die Gewichtung der einzelnen Fächer wird von der SAQ festgelegt.

Was ist der Einstufungstest?

Der Einstufungstest ist ein schriftlicher Test, der vom ISFB vor Beginn Ihrer Ausbildung angeboten wird: Es gibt einen Test Teil A und einen Test Teil B.

Sie weist dieselben Merkmale auf wie eine offizielle Prüfung hinsichtlich Form, Dauer, Gewichtung der Fragen oder Schwierigkeitsgrad.

Der Einstufungstest ist ein Vorbereitungsinstrument, das einen dreifachen Nutzen hat:

• Ihnen die Möglichkeit bieten, die Bedingungen einer Prüfung zu erleben
• herausfinden, in welcher Form die Abschlussprüfungen stattfinden
• eine thematische Bestandsaufnahme Ihres Vorbereitungsstands in den verschiedenen Fächern vorzunehmen und so Ihre Vorbereitung und Ausbildung auszurichten

Da der Einstufungstest als Check-up betrachtet werden kann, ist es nicht notwendig, sich darauf vorzubereiten.

Was sind die Voraussetzungen für das Bestehen der schriftlichen Prüfungen?

Jede Teilprüfung (Teil A; Teil B) muss unabhängig voneinander bestanden werden.

Die Bestehensgrenze liegt bei 70 %, d. h. 53 von maximal 75 Punkten in jeder dieser beiden Prüfungen.

Jede Prüfung kann maximal dreimal abgelegt werden.

Wenn Sie eine Teilprüfung nicht bestehen, müssen Sie nur diese Prüfung wiederholen und nicht die gesamte Prüfung; mit anderen Worten, das Bestehen einer Teilprüfung ist gesichert.

Sollten Sie jedoch dreimal bei einer Teilprüfung durchfallen, müssen Sie eine Wartezeit von 12 Monaten einhalten und anschließend die gesamte Rezertifizierung erneut absolvieren, d. h. sowohl die Prüfung A als auch die Prüfung B.

Die mündlichen Prüfungen

Wie sieht die mündliche Prüfung aus?

Die mündliche Prüfung findet in Form eines simulierten Gesprächs mit einem Kunden statt.

Die Rolle des Kunden wird von einem Experten gespielt, ein zweiter Experte übernimmt die Rolle des Beobachters.

Das Gespräch dauert 60 Minuten.

Sie erhalten die Daten zu Ihrem Fall, die alle notwendigen Informationen über Ihren Kunden enthalten, damit Sie Ihr Gespräch eine Woche vor Ihrer Prüfung vorbereiten können.

Welche Kompetenzen werden in der mündlichen Prüfung geprüft?

Die mündliche Prüfung zielt darauf ab, die zwischenmenschlichen Kompetenzen und nicht die fachlichen Kompetenzen hervorzuheben.

Die bewerteten Kompetenzen werden anhand einer Bewertungsmatrix mit 20 Kriterien beurteilt.

Die 20 Kriterien – die dem Kandidaten nicht bekannt gegeben werden – lassen sich einer der folgenden sechs Metakompetenzen zuordnen (Sie finden diese in den SAQ-Prüfungsvorschriften sowie in den Unterlagen zur mündlichen Prüfung, die Sie eine Woche vor der Prüfung erhalten).

• Die Bedürfnisse und Ziele des Kunden auf persönlicher und geschäftlicher Ebene sowie seine Strategie müssen genau verstanden werden und seine gesamte Problematik umfassen.
• Dem Kunden müssen konkrete Vorschläge für die gesamte Wertschöpfungskette unterbreitet werden, und wenn möglich sollte ein konkreter Verkauf getätigt werden. Sie sollten zumindest die Zustimmung des Kunden einholen, das Gespräch zu einem späteren Zeitpunkt fortzusetzen.
• Die Fragen des Kunden müssen mit relevanten Antworten beantwortet werden, die Ihre Kompetenz unterstreichen: Darüber hinaus muss dem Kunden eine professionelle Beratung angeboten werden.
• Anwendung von Verkaufs- und Beratungsmethoden und -techniken (Umgang mit Einwänden, Ermittlung von Bedürfnissen usw.).
• Aufbau einer vertrauensvollen Beziehung zum Kunden
• Durchführung eines strukturierten und effizienten Kundengesprächs

Welche Unterlagen darf ich zur mündlichen Prüfung mitbringen?

Sie können Ihre persönlichen Notizen sowie alle Materialien Ihrer Einrichtung mitbringen, die Sie für notwendig erachten (Preislisten, Marketingunterlagen, Produktdatenblätter usw.).

Alle Unterlagen, die Sie zur Prüfung mitbringen, wie beispielsweise Ihre persönlichen Notizen, die Sie während des Gesprächs gemacht haben, müssen den Sachverständigen zurückgegeben werden.

DIE ERGEBNISSE

Wann erhalte ich mein Ergebnis?

Sie erhalten Ihr Ergebnis in der Regel innerhalb von 15 bis 30 Tagen nach der Untersuchung.

Ihr Ergebnis wird Ihnen per E-Mail zugeschickt.

Kann man seine schriftliche Prüfungsarbeit einsehen?

Eine Einsichtnahme in Ihre schriftliche Prüfung ist nur auf dem offiziellen Beschwerdeweg möglich.

Auf der Website der SAQ finden Sie alle Informationen zum Vorgehen im Dokument „Guide de voies de droit” (Leitfaden zu Rechtsmitteln).

Wie ist das Verfahren bei einer Beschwerde über die mündliche Prüfung?

Eine Einsichtnahme in Ihre mündliche Prüfung ist nur auf dem offiziellen Beschwerdeweg möglich.

Auf der Website der SAQ finden Sie alle Informationen zum Vorgehen in diesem Dokument.

„Leitfaden für Rechtswege“

Wie hoch sind die Erfolgsraten?

Die Statistiken zu den Gesamtbestehensquoten werden von der SAQ zusammengestellt und nicht veröffentlicht.

DER MOODLE-BEREICH FÜR SELBSTSTUDIUM

Wann und wie lange habe ich Zugang zu meinem E-Learning?

Sie erhalten Ihre E-Learning-Zugangscodes zusammen mit Ihren Ergebnissen der Einstufungstests.

Ihr Zugang wird nach Ablauf Ihrer Zertifizierung automatisch deaktiviert.

Wie viele Stunden Wiederholung sind auf der E-Learning-Plattform erforderlich?

Die Investition von Zeit ist eine persönliche Angelegenheit.

Im Durchschnitt und nach Angaben der Kandidaten scheinen 40 bis 60 Stunden persönlicher Einsatz die Norm zu sein.

Kann man das detaillierte Studienprogramm einsehen?

Das Studienprogramm ist auf der E-Learning-Plattform verfügbar und enthält detaillierte Informationen zu den Prüfungsthemen der Teile A und B.

Was ist die richtige Lernstrategie?

Die Ergebnisse Ihrer Einstufungstests werden mit einer detaillierten Aufschlüsselung der Ergebnisse nach Themenbereichen bereitgestellt. Beginnen Sie mit dem Lernen der Themenbereiche, in denen Sie die meisten zusätzlichen Punkte sammeln können.

Die Punktzahl pro Frage entnehmen Sie bitte der Tabelle weiter oben im Dokument.

Was ist der Unterschied zwischen der nationalen und der internationalen CWMA-Zertifizierung?

Die CWMA-Zertifizierung (Wealth Management) gibt es in zwei Versionen: einer nationalen und einer internationalen.

Die Version kann vom Bewerber entsprechend seiner Präferenzen hinsichtlich der Kundschaft (Offshore vs. Onshore) ausgewählt werden.

Die beiden Versionen sind nahezu identisch und unterscheiden sich nur in folgenden Punkten:

• Im Rahmen der schriftlichen Prüfungen unterscheidet sich der Inhalt des Themas Vermögensplanung (Kapitel 6).
• Das inländische Programm umfasst zwei zusätzliche Themenbereiche: Basisprodukte (Kartenkonten) und Hypothekarkredite (Kapitel 11 & 12).
• Der fiktive Kunde im mündlichen Fall hat ein anderes Profil.

Ist eine Schulung obligatorisch?

Auch wenn eine spezielle Ausbildung die Vorbereitung auf die Prüfungen erleichtert, schreibt die SAQ-Zertifizierung weder den Umfang noch die Form der Ausbildung vor.

Bieten Sie Schulungen an?

Das ISFB bietet verschiedene Ausbildungsmöglichkeiten per E-Learning und/oder in Präsenzkursen an.

Welche Schulungen empfehlen Sie?

Für eine individuelle Beratung entsprechend Ihren Ergebnissen im Einstufungstest wenden Sie sich bitte an unsere auf dieser Seite angegebenen Kontaktstellen.