Certificato ISFB Compliance Officer

Contenuto: La Compliance, in quanto attività volta a garantire la conformità alle disposizioni legali, regolamentari e interne, si inserisce in un contesto prudenziale e organizzativo che coinvolge le autorità di vigilanza e i diversi organi e funzioni di un istituto finanziario.
In tal senso, prima di applicare i controlli di compliance, generalmente di secondo livello, è necessario comprendere quale sia il ruolo della funzione di compliance all’interno di tale organizzazione e quali siano le sfide e le responsabilità.
Questo modulo ha inoltre lo scopo di fungere da introduzione agli altri moduli del Certificato.

Contenuto: Questo modulo avanzato mira ad approfondire la comprensione degli obblighi legali e delle pratiche di compliance relative alla legislazione sul riciclaggio di denaro (LBA) in Svizzera. Attraverso l’analisi delle sfide attuali, degli strumenti di individuazione e dei meccanismi di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, i partecipanti rafforzeranno la propria capacità di applicare le norme di compliance all’interno degli istituti finanziari svizzeri.

Contenuto: Questo modulo mira a fornire una comprensione chiara e operativa dei meccanismi di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo in Svizzera. Introduce i principi fondamentali della Legge sul riciclaggio di denaro (LRD), illustrando gli obblighi degli intermediari finanziari, i tipi di transazioni a rischio e le misure di vigilanza da adottare.

Particolare attenzione è riservata al funzionamento dell’MROS (Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro), che costituisce la cellula di intelligence finanziaria svizzera. I partecipanti apprenderanno come l’MROS gestisce le segnalazioni, collabora con le autorità nazionali e internazionali e contribuisce all’individuazione dei flussi finanziari illeciti.

Infine, il modulo integra i requisiti più recenti in materia di obbligo di segnalazione, in particolare l’introduzione dell’articolo 9b LRD, che impone un termine di 40 giorni per trasmettere le informazioni richieste al MROS. Attraverso casi pratici, i partecipanti saranno formati a riconoscere le situazioni che richiedono una segnalazione e ad applicare le procedure conformi alle norme vigenti.

Contenuto: Questo modulo illustra gli obblighi di conformità previsti dal FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) e dall’EAR (Export Administration Regulations), con particolare attenzione ai requisiti applicabili agli istituti finanziari svizzeri. Il modulo illustra i principi del FATCA, in particolare l’imminente passaggio dal Modello 2 al Modello 1 in Svizzera, che introduce uno scambio automatico e reciproco di informazioni fiscali con gli Stati Uniti. Il modulo affronta inoltre le norme EAR in materia di controllo delle esportazioni, sanzioni e restrizioni commerciali, fondamentali per le entità che operano a livello internazionale. Attraverso casi pratici, i partecipanti impareranno a identificare i rischi, ad applicare le procedure di rendicontazione e a garantire la conformità a norme in continua evoluzione.

Contenuti: Al termine di questo corso di formazione, il partecipante sarà in grado di descrivere le principali minacce informatiche che prendono di mira gli istituti finanziari, di spiegare i fondamenti della sicurezza delle informazioni e della protezione dei dati personali. Sarà in grado di effettuare un’analisi globale dei rischi legati alle informazioni, di contribuire alle valutazioni di conformità normativa in questo ambito e di proporre misure organizzative e tecniche adeguate alle esigenze del settore bancario.

Contenuti: Questo modulo affronta le questioni di conformità relative all’attività transfrontaliera nel settore finanziario. Introduce i principi fondamentali, quali la “reverse solicitation”, le licenze transfrontaliere e i meccanismi di accesso ai mercati esteri. I partecipanti impareranno a identificare i rischi giuridici e normativi associati alle prestazioni transfrontaliere, con particolare attenzione alle restrizioni di accesso al mercato europeo. Il modulo esplora inoltre il concetto di «safe harbour», che consente di garantire la sicurezza di determinate attività all’interno di un quadro giuridico definito.

Contenuto: Questo modulo analizza i principali requisiti di conformità previsti dalla LSFin, concentrandosi su tre aspetti fondamentali. Si parte dalla classificazione della clientela secondo le categorie previste dalla legge (privata, professionale, istituzionale) e vengono illustrati i meccanismi di “opting-in” e “opting-out”, che consentono di adeguare il livello di protezione in base al profilo del cliente. Il modulo illustra poi in dettaglio le norme di comportamento che i fornitori di servizi finanziari sono tenuti a rispettare, in particolare gli obblighi di informazione, la verifica dell’adeguatezza dei servizi e la gestione dei conflitti di interesse. Infine, affronta il tema della creazione di un’organizzazione adeguata e conforme ai requisiti normativi, comprese le procedure interne, la documentazione e il controllo dei rischi legati ai servizi finanziari.

Contenuto: Questo modulo di formazione sulla compliance analizza i quadri normativi europei e svizzeri applicabili ai prestatori di servizi di pagamento elettronico (PSU, TPP, PISP, AISP, PIISP, ASPSP) e ai prestatori di servizi relativi alle attività digitali (PSAN o VASP). Presenta le tipologie di servizi disciplinati dalla direttiva PSD2 (PIS, AIS) e dal regolamento MiCA, mettendo in evidenza gli obblighi specifici in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (LBC/FT) per le FinTech e i PSAN.

I partecipanti comprenderanno perché le attività legate alla PSD2, al MiCA e ai PSAN sono regolamentate, in particolare per garantire la sicurezza delle transazioni, la protezione dei dati e la trasparenza dei mercati. Il modulo affronta le sfide legate all’implementazione della PSD2, quali gli standard tecnici regolamentari (RTS), l’Open Banking e il protocollo NextGenPSD2, spiegandone l’impatto sugli istituti finanziari e sui fornitori terzi.

Particolare attenzione è dedicata ai fondamenti del MiCA, al suo modello di regolamentazione e agli obblighi dei fornitori in materia di tenuta dei conti, registrazione in conto e custodia delle attività digitali. Il modulo mette inoltre in luce le sfide poste dalla finanza decentralizzata (DeFi), la cui microstruttura di mercato rende complessa la regolamentazione.

Infine, i partecipanti impareranno ad affrontare la conformità alla LBA, ad automatizzare le fasi di verifica, a interagire efficacemente con le FinTech e ad accompagnare i propri clienti nei loro progetti legati alle attività digitali, accelerando al contempo l’acquisizione di nuovi clienti e ottimizzando la conformità in materia di LBC/FT.

Contenuto: Questo modulo mira a rafforzare le competenze dei professionisti della conformità bancaria in materia di regimi sanzionatori internazionali e rischi di corruzione. Presenta le tipologie di sanzioni (ONU, UE, OFAC, ecc.) e le loro implicazioni specifiche per gli istituti finanziari svizzeri, in particolare per quanto riguarda il filtraggio e le restrizioni di accesso ai mercati.
I partecipanti impareranno ad attuare un programma di conformità alle sanzioni (Sanctions Compliance Program) efficace, che includa misure di governance, organizzazione e monitoraggio, nonché processi di due diligence adeguati al ciclo di vita di una relazione d’affari. Il modulo tratta inoltre i sistemi di screening transazionale e relazionale, essenziali per individuare le controparti a rischio.
Attraverso casi pratici, i partecipanti saranno formati per gestire i rischi legati alle relazioni d’affari e alle transazioni sensibili, in conformità con i requisiti svizzeri e internazionali in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e la corruzione.

Contenuto: Questo modulo tratta degli obblighi normativi volti a garantire l’integrità dei mercati finanziari, in particolare nel contesto svizzero. Introduce il tema dell’abuso di informazioni privilegiate, spiegandone la definizione giuridica, i meccanismi di sfruttamento di tali informazioni e le conseguenze giuridiche per le istituzioni e i singoli individui. Il modulo affronta inoltre la manipolazione del mercato e altre forme di abuso di mercato, illustrate da casi concreti tratti dalla prassi della FINMA.
I partecipanti impareranno a identificare e gestire i conflitti di interesse, ad attuare un obbligo organizzativo conforme ai requisiti della Legge sull’infrastruttura dei mercati finanziari (LIMF) e a integrare tali principi nel proprio sistema di conformità. L’obiettivo è rafforzare la capacità degli istituti di prevenire comportamenti abusivi, garantendo al contempo la trasparenza e l’equità dei mercati.

Contenuto: Questo modulo mira a fornire ai partecipanti una comprensione approfondita dei requisiti legali e delle migliori pratiche in materia di protezione dei dati personali nel settore bancario svizzero. Ponendo l’accento sugli obblighi di conformità relativi alla Legge federale sulla protezione dei dati (LPD) e al Regolamento generale sulla protezione dei dati (RGPD) dell’UE, questo modulo consente di integrare gli aspetti pratici e giuridici della gestione dei dati sensibili all’interno di un istituto finanziario.

Contenuto: Questo modulo affronta gli aspetti normativi e di conformità relativi alla gestione patrimoniale, concentrandosi su due fasi chiave del ciclo di vita dei prodotti finanziari: la creazione e la distribuzione. I partecipanti impareranno a integrare i requisiti di conformità sin dalla fase di progettazione dei prodotti, tenendo conto delle norme in materia di trasparenza, governance e documentazione imposte dalla FINMA e dagli standard internazionali.

Il modulo esplora inoltre gli obblighi legati alla distribuzione, in particolare la classificazione dei clienti, le norme di condotta, le restrizioni transfrontaliere e i requisiti in materia di informazione e di adeguatezza. L’obiettivo è consentire ai professionisti dell’asset management di rendere più sicure le proprie operazioni, garantendo al contempo la conformità normativa in un contesto in continua evoluzione.

Contenuto: Questo modulo introduce le regole fondamentali dell’investimento e le diverse fonti di rischio a cui i gestori patrimoniali devono prestare attenzione in un contesto normativo. Attraverso un caso pratico, i partecipanti impareranno ad analizzare il profilo di rischio di un cliente, tenendo conto dei suoi obiettivi, della sua tolleranza al rischio e del suo orizzonte di investimento.

Il modulo affronta inoltre le strategie ESG (ambientali, sociali e di governance), ormai imprescindibili nella gestione patrimoniale, e propone un caso pratico di analisi di diversi investimenti ESG dal punto di vista della conformità, al fine di valutarne l’allineamento con i requisiti normativi e le aspettative dei clienti.

Contenuto: Questo modulo esplora l’evoluzione del quadro normativo internazionale in materia di finanza sostenibile e le implicazioni per gli operatori finanziari. Presenta le principali iniziative europee, quali la tassonomia verde, il regolamento SFDR e la direttiva CSRD, e ne analizza l’attuazione in Svizzera, in particolare attraverso i requisiti di trasparenza ESG e gli adeguamenti locali ispirati alla MiFID II.

Il modulo offre inoltre una panoramica del quadro normativo svizzero, mettendo in evidenza i testi vigenti, le aspettative della FINMA e le future evoluzioni in materia di sostenibilità. L’obiettivo è consentire ai professionisti della compliance di integrare i criteri ESG nei propri sistemi di governance, consulenza e rendicontazione, garantendo al contempo la conformità agli standard internazionali.

Contenuto: Questo modulo offre un’immersione nei meccanismi di cooperazione internazionale con cui gli istituti finanziari svizzeri possono trovarsi a confrontarsi nell’ambito di procedimenti giudiziari o amministrativi. Si articola attorno a tre assi principali:

Innanzitutto, viene affrontata la questione dell’assistenza penale internazionale attraverso i suoi principi fondamentali e il suo funzionamento concreto, illustrato da casi pratici. I partecipanti apprenderanno in che modo le autorità svizzere collaborano con le loro controparti estere nell’ambito delle indagini penali, in particolare in materia di criminalità finanziaria.

Successivamente, il modulo tratta dell’assistenza amministrativa in materia di borsa, che consente alle autorità di regolamentazione di condividere informazioni nell’ambito della vigilanza sui mercati. I partecipanti scopriranno le procedure di cooperazione tra la FINMA e le autorità estere, in particolare in caso di sospetti di insider trading o di manipolazione del mercato.

Infine, l’assistenza amministrativa in materia fiscale viene presentata come uno strumento essenziale nella lotta contro l’evasione fiscale. Attraverso esempi concreti, il modulo spiega come gli istituti finanziari debbano rispondere alle richieste di scambio di informazioni fiscali, nel rispetto del quadro giuridico svizzero e delle convenzioni internazionali.

Questo modulo mira a fornire ai professionisti della compliance gli strumenti necessari per comprendere, anticipare e gestire le richieste di assistenza internazionale, garantendo al contempo la conformità ai requisiti normativi e la tutela degli interessi del proprio istituto.

Contenuto: L’esame finale ha lo scopo di verificare le competenze acquisite durante il corso, consolidando le conoscenze pratiche e teoriche sviluppate nel corso del programma. Consente ai partecipanti di dimostrare la padronanza dei concetti trattati, la capacità di articolare i diversi contenuti del corso in una logica professionale e di identificare l’evoluzione delle proprie competenze personali.

La prova consiste in un questionario a scelta multipla di 40 domande, a libro aperto: i partecipanti possono consultare il materiale didattico, gli allegati e gli appunti personali. La durata dell’esame è di 120 minuti, ovvero 3 minuti per domanda. Ogni domanda prevede un’unica risposta corretta e non vengono applicati punti negativi in caso di risposta errata.

Le domande sono di carattere generale, prive di trappole, e si basano esclusivamente su contenuti chiaramente trattati durante il corso o presenti nei materiali didattici.