Intervista a Thierry Lacraz: Il programma SAQ CWMA, una formazione fondamentale per i professionisti del Private Banking

27 febbraio 2025

Signor Thierry Lacraz, lei è il direttore del programma di preparazione SAQ CWMA. Può presentarci questo programma e dirci a chi è rivolto?

La certificazione SAQ, in particolare il CWMA (Certified Wealth Management Advisor), è diventata lo standard formativo per i dipendenti delle banche svizzere. Con oltre 17'000 certificati su 93'000 dipendenti del settore, rappresenta un grande successo della formazione professionale in Svizzera, ideata dalle banche per le banche.

L’ISFB propone un percorso formativo della durata di circa 9 mesi per ottenere la certificazione CWMA e offre programmi di ricertificazione per tutte le figure professionali del settore bancario. Proponiamo due percorsi formativi (da 5 o 10 giorni) a seconda del livello di conoscenza dei candidati, valutato tramite i nostri test di valutazione iniziale, affinché ciascuno possa scegliere la formula più adatta alle proprie esigenze.

Questo corso di formazione è rivolto a tutte le persone che, sia in Svizzera che nelle filiali all’estero, sono regolarmente a contatto con la clientela privata facoltosa, che si tratti di giovani responsabili delle relazioni appena usciti dall’università o di colleghi più esperti che desiderano aggiornare le proprie conoscenze in ambito bancario, finanziario e normativo. Ciascuno può approfondire determinati ambiti, indipendentemente dal proprio percorso professionale. Il corso può inoltre rivelarsi particolarmente utile per i dipendenti bancari provenienti dall’estero che desiderano acquisire rapidamente la comprensione delle normative e delle conoscenze necessarie per ricoprire il ruolo di consulente alla clientela in Svizzera.

Secondo voi, cosa rende questo programma così ricco e di qualità?

Questo corso è suddiviso in 14 capitoli che trattano i mercati e gli strumenti finanziari, i servizi offerti alla clientela facoltosa e tutti gli aspetti normativi. L'argomento è molto ampio e il programma viene aggiornato regolarmente per tenere conto dei nuovi sviluppi.

Questo corso di formazione tratta argomenti molto diversi tra loro, quali il private equity, la blockchain, i criteri di esclusione nell’ambito degli investimenti responsabili, la valutazione di un titolo azionario e la definizione del profilo di rischio di un cliente.

All’ISFB abbiamo scelto di tenere questi corsi in presenza con eccellenti professionisti del settore. Apprezzo molto questo approccio pragmatico: un professionista, che ogni giorno si trova ad affrontare le fluttuazioni dei mercati e le diverse richieste dei clienti, non si limita alla teoria, ma condivide anche la propria esperienza. La ricchezza di questa formazione risiede nel suo orientamento pratico. Essa coniuga il «sapere» – verificato tramite l’esame scritto – e il «saper fare», valutato durante la prova orale, preparando così in modo efficace i consulenti alla realtà del campo.

Quali sono, secondo voi, le principali sfide nel campo della certificazione SAQ e in che modo questo programma offre soluzioni concrete?

Una delle sfide dei percorsi formativi è il riconoscimento dei titoli di studio. La certificazione SAQ risponde a questa esigenza offrendo una certificazione personale e standardizzata, che accompagnerà il responsabile della clientela per tutta la sua carriera professionale. In caso di cambio di banca, la certificazione CWMA garantisce al futuro datore di lavoro che il titolare possiede le conoscenze richieste in tutti i settori del Private Banking.

Per le banche, la certificazione CWMA rappresenta uno strumento per garantire il livello di competenze auspicato in tutti i team di gestione, indipendentemente dal tipo di clientela. Costituisce inoltre una garanzia, per i revisori, che l’aspetto formativo sia stato preso sul serio dalle banche.

Le certificazioni SAQ richiedono 8 ore all’anno (per il CWMA) di ricertificazione, un «obbligo» eccellente che garantisce alle banche che i propri collaboratori continueranno a formarsi e che la certificazione SAQ non sia solo un evento una tantum destinato a essere presto dimenticato. È in quest’ottica che l’ISFB propone corsi di ricertificazione per tutte le certificazioni bancarie SAQ.

Qual è il suo ruolo in qualità di direttore del programma?

Poiché SAQ sta per «Associazione Svizzera per la Qualità», ci teniamo particolarmente a offrire un programma «di qualità» in cui ogni dettaglio è stato pensato per i nostri clienti. Si tratta di una priorità costante dell’ISFB, che detiene anche il marchio Eduqua.

In qualità di direttore del programma, ho una visione ampia e indipendente del legame tra il materiale didattico e la qualità delle domande d’esame.

Abbiamo selezionato i migliori professionisti per ogni capitolo, assicurandoci al contempo una forte complementarità con le altre certificazioni offerte dall’ISFB.

Prestiamo particolare attenzione alla coerenza tra il materiale didattico e le domande. Inoltre, procediamo regolarmente a una revisione completa del materiale didattico, nonché delle domande degli esami scritti e orali.

La certificazione SAQ deve essere considerata un investimento, sia per le banche che per i singoli candidati. Una volta ottenuto il certificato CWMA, ogni candidato deve poter percepire un reale miglioramento delle proprie competenze professionali e, in definitiva, sia il candidato che il suo datore di lavoro devono trarne un’esperienza “cliente” positiva.

Thierry Lacraz

Direttore del programma di preparazione SAQ CWMA

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