Interview mit Thierry Lacraz: Das SAQ CWMA-Programm, eine unverzichtbare Ausbildung für Fachleute im Private Banking

27. Februar 2025

Herr Thierry Lacraz, Sie sind Programmdirektor für die SAQ CWMA-Vorbereitung. Können Sie uns dieses Programm vorstellen und uns sagen, an wen es sich richtet?

Die SAQ-Zertifizierung, insbesondere die CWMA (Certified Wealth Management Advisor), hat sich zum Ausbildungsstandard für Mitarbeitende von Schweizer Banken entwickelt. Mit mehr als 17'000 Zertifizierten von insgesamt 93'000 Beschäftigten in diesem Sektor ist sie ein grosser Erfolg der beruflichen Weiterbildung in der Schweiz, die von Banken für Banken konzipiert wurde.

Das ISFB bietet einen etwa neunmonatigen Ausbildungskurs zum Erwerb der CWMA-Zertifizierung sowie Rezertifizierungsprogramme für alle Bankprofile an. Wir bieten zwei Lehrgänge (5 oder 10 Tage) an, je nach dem in unseren Einstufungstests ermittelten Wissensstand der Kandidaten, damit jeder die für seine Bedürfnisse am besten geeignete Option wählen kann.

Diese Schulung richtet sich an alle Personen, die sowohl in der Schweiz als auch in den Tochtergesellschaften im Ausland regelmässig mit vermögenden Privatkunden in Kontakt stehen, seien es junge Kundenbetreuer, die gerade ihr Studium abgeschlossen haben, oder erfahrenere Kollegen, die ihre Kenntnisse in den Bereichen Bankwesen, Finanzen und Regulierung auffrischen möchten. Jeder kann bestimmte Bereiche vertiefen, unabhängig von seinem Werdegang. Die Schulung kann auch besonders nützlich für Bankangestellte aus dem Ausland sein, die sich schnell mit den Vorschriften und Kenntnissen vertraut machen möchten, die für die Tätigkeit als Kundenberater in der Schweiz erforderlich sind.

Was macht Ihrer Meinung nach den Reichtum und die Qualität dieses Programms aus?

Diese Schulung umfasst 14 Kapitel, die sich mit Märkten und Finanzanlagen, Dienstleistungen für vermögende Kunden sowie allen regulatorischen Aspekten befassen. Das Spektrum ist breit gefächert und das Programm wird regelmäßig aktualisiert, um neuen Entwicklungen Rechnung zu tragen.

Diese Schulung behandelt so unterschiedliche Themen wie Private Equity, Blockchain, Ausschlusskriterien für verantwortungsbewusste Investitionen, die Bewertung einer Aktie oder die Erstellung eines Risikoprofils für einen Kunden.

Am ISFB haben wir uns dafür entschieden, diese Präsenzkurse mit hervorragenden Fachleuten aus der Praxis durchzuführen. Dieser pragmatische Ansatz gefällt mir sehr gut: Ein Praktiker, der täglich mit den Turbulenzen der Märkte und den unterschiedlichen Anforderungen der Kunden konfrontiert ist, beschränkt sich nicht auf die Theorie, sondern teilt auch seine Erfahrungen. Der Reichtum dieser Ausbildung liegt in ihrer Praxisorientierung. Sie verbindet „Wissen” – das durch eine schriftliche Prüfung überprüft wird – mit „Know-how”, das mündlich bewertet wird, und bereitet die Berater so effizient auf die Realität vor Ort vor.

Was sind Ihrer Meinung nach die wichtigsten Herausforderungen im Bereich der SAQ-Zertifizierung und inwiefern bietet dieses Programm konkrete Lösungen?

Eine der Herausforderungen bei der Ausbildung ist die Anerkennung von Diplomen. Die SAQ-Zertifizierung erfüllt diese Anforderung, indem sie eine persönliche und standardisierte Zertifizierung anbietet, die den Kundenbetreuer während seines gesamten Berufslebens begleitet. Bei einem Bankwechsel garantiert die CWMA-Zertifizierung dem zukünftigen Arbeitgeber, dass der Kundenbetreuer über die erforderlichen Kenntnisse in allen Bereichen des Private Banking verfügt.

Für Banken ist die CWMA-Zertifizierung ein Mittel, um unabhängig von der Art der Kundschaft ein gewünschtes Wissensniveau in allen Managementteams zu erreichen. Für die Prüfer ist sie auch ein Garant dafür, dass der Aspekt der Ausbildung von den Banken ernst genommen wird.

Die SAQ-Zertifizierungen erfordern 8 Stunden pro Jahr (für die CWMA) zur Rezertifizierung, eine hervorragende «Verpflichtung», die den Banken garantiert, dass ihre Mitarbeitenden sich weiterbilden und dass das SAQ-Zertifikat nicht nur eine einmalige Angelegenheit ist, die schnell in Vergessenheit gerät. In diesem Sinne bietet das ISFB Rezertifizierungskurse für alle SAQ-Bankzertifikate an.

Was ist Ihre Aufgabe als Programmdirektor?

SAQ steht für «Schweizerische Vereinigung für Qualität» und wir legen großen Wert darauf, ein «hochwertiges» Programm anzubieten, bei dem alles auf die Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten ist. Dies ist ein ständiges Anliegen des ISFB, das auch das Eduqua-Label trägt.

Als Programmdirektor habe ich einen umfassenden und unabhängigen Überblick über den Zusammenhang zwischen den Kursunterlagen und der Qualität der Prüfungsfragen.

Wir haben für jedes Kapitel die besten Praktiker ausgewählt und dabei auf eine hohe Komplementarität mit den anderen vom ISFB angebotenen Zertifizierungen geachtet.

Wir achten besonders auf die Übereinstimmung zwischen den Kursunterlagen und den Prüfungsfragen. Außerdem überarbeiten wir regelmäßig die Kursunterlagen sowie die Fragen für die schriftlichen und mündlichen Prüfungen vollständig.

Die SAQ-Zertifizierung sollte sowohl für Banken als auch für einzelne Kandidaten als Investition betrachtet werden. Nach Erhalt des CWMA-Zertifikats sollte jeder Kandidat eine echte Verbesserung seiner beruflichen Kompetenzen spüren können, und letztendlich sollten sowohl der Kandidat als auch sein Arbeitgeber eine positive „Kundenerfahrung” daraus ziehen.

Thierry Lacraz

Programmdirektor für die Vorbereitung SAQ CWMA

Dienstleistungen für Mitglieder im Zusammenhang mit den in diesem Interview behandelten Themen