28 novembre 2024

Signor Froidevaux, lei è il direttore del programma del Certificato ISFB in Private Banking. Può presentarci questo programma e dirci a chi è rivolto?

Il Certificato ISFB Private Banking affronta in modo trasversale le tematiche chiave del “wealth management”, attraverso la prospettiva del gestore patrimoniale, del responsabile delle relazioni con la clientela, oppure in chiave interdisciplinare (ad esempio con l’analisi dei concetti applicabili in materia di diritto, fiscalità o compliance). I corsi sono tenuti da professionisti di comprovata esperienza e comprendono sia lezioni introduttive di alto livello sia moduli più complessi, finalizzati all’acquisizione delle «hard skills» necessarie.

Il Certificato è rivolto a persone che operano – o desiderano operare – in ruoli legati alla clientela privata e alle attività di “wealth management”, anche al fine di assumere maggiori responsabilità e un ruolo più importante, pur se le loro competenze ed esperienze pregresse provengono da altri settori.

Secondo voi, cosa rende questo programma così ricco e di qualità?

Il Certificato ISFB Private Banking offre ai candidati numerosi vantaggi esclusivi:
– Un mix di contenuti tradizionali (“long-term shelf value”) e nuove tendenze
– Una formazione tenuta da relatori di grande esperienza nei settori di riferimento
– Una forte interazione tra i partecipanti grazie a classi di dimensioni adeguate, con condivisione di esperienze e “best practices” all’interno del gruppo
Al di là dei contenuti trasmessi, è soprattutto la ricerca delle domande giuste (e anche delle risposte appropriate) a prevalere.

Quali sono, secondo voi, le principali sfide legate allo sviluppo delle competenze nel settore del Private Banking oggi?

Oggi esiste un’estrema asimmetria (un ossimoro?) tra il moltiplicarsi dei requisiti normativi volti a proteggere l’individuo (in questo caso, l’investitore al dettaglio) e gli sviluppi tecnologici come OpenAI o la blockchain (che offrono allo stesso investitore strumenti e una libertà di investimento senza pari).

Inoltre, i tradizionali approcci basati sul rapporto rischio-rendimento e altri criteri di adeguamento tra le caratteristiche degli strumenti finanziari e quelle degli investitori sono ormai integrati da un numero crescente di criteri aggiuntivi – tra cui i criteri ESG – che andranno ad aumentare la complessità e il rischio di un ulteriore “mismatch”. Le istituzioni e gli individui in grado di cogliere l’essenza originaria di un servizio finanziario destinato alla clientela saranno i futuri leader del settore.

Qual è il suo ruolo in qualità di direttore del programma?

A mio avviso, il ruolo del direttore di programma comprende due compiti principali:

– Garantire la coerenza e l’aggiornamento dei contenuti dei corsi e del programma di studi in generale
– Approvare la selezione dei docenti d’intesa con la direzione dell’ISFB e garantire la corretta attuazione del programma di studi

Grazie alla mia attività professionale, ho la fortuna di confrontarmi quotidianamente con la complessità del mondo della gestione patrimoniale, con il vantaggio di poter contare su oltre 30 anni di esperienza nel settore.

Continuare a tenere corsi – anche nell’ambito del Certificato ISFB Private Banking dell’ISFB – mi permette non solo di trasmettere conoscenze, ma anche di continuare ad acquisire competenze in un mondo in rapida evoluzione.

Julien Froidevaux

Direttore di programma e responsabile del servizio Gestori indipendenti (Piguet Galland & Cie SA)