Formare esperti del patrimonio a 360°: testimonianza di Philippe Nicod, titolare del certificato ISFB Family Officer

1° settembre 2025

Professionista nel settore della gestione immobiliare da oltre vent'anni, Philippe Nicod ha deciso di conseguire il certificato ISFB Family Officer per ampliare le proprie competenze e offrire ai propri clienti un'assistenza patrimoniale a tutto tondo. Ci racconta quali sono stati gli insegnamenti più significativi di questo percorso formativo e il valore aggiunto che esso apporta alla sua attività professionale.

Philippe Nicod, lei ha recentemente seguito il corso di formazione per il conseguimento del certificato ISFB Family Officer. Cosa l’ha spinta a fare questa scelta?

Un family officer è un professionista indipendente che affianca una famiglia facoltosa nella gestione globale e sostenibile del proprio patrimonio, spesso nel corso di diverse generazioni.

Molto più che un banchiere o un gestore di fondi, agisce come un direttore d’orchestra, coordinando avvocati, notai, fiscalisti, banchieri e altri esperti.

Il suo ruolo abbraccia tutti gli aspetti patrimoniali e personali: strutturazione giuridica e fiscale, gestione finanziaria e immobiliare, governance familiare, successione, ma anche servizi extra-finanziari come il servizio di concierge privato.

Dal 1994, la mia esperienza presso due importanti società di gestione immobiliare, a Losanna e a livello nazionale, mi ha permesso di acquisire una formazione di alto livello e di ottenere il brevetto federale di amministratore immobiliare nel 2000. Tuttavia, ho riscontrato una lacuna: la gestione immobiliare tradizionale affrontava solo in misura limitata i temi del credito ipotecario, delle strutture finanziarie complesse o della fiscalità relativa agli immobili.

Ecco perché nel 2003 ho fondato una società di gestione patrimoniale immobiliare, con una visione più aperta rispetto alle società di gestione tradizionali. Pur non coprendo ancora a 360° l’ambito di un family office, l’idea era già ben presente.

Infine, per rispondere alla sua domanda, ho seguito questo corso di formazione per essere in grado di occuparmi della gestione completa di un cliente a 360 gradi. L’obiettivo era quello di poter coprire tutti gli aspetti e offrire così un accompagnamento globale e coerente, adattato alle esigenze specifiche di ogni famiglia.

Quali sono stati, secondo voi, i momenti salienti di questo programma?

Ciascuno dei corsi è stato tenuto da professionisti del settore trattato e l’aspetto pratico è risultato particolarmente evidente, consentendo una comprensione immediata degli argomenti affrontati. Il modulo «Conflit Resolution» mi ha indubbiamente colpito.

L'insegnamento pone l'accento su una comunicazione semplice ed efficace, nonché su un'analisi approfondita del comportamento del partner. Mette in evidenza i metodi volti al raggiungimento dell'obiettivo prefissato, cercando al contempo di neutralizzare immediatamente qualsiasi ostacolo o intoppo che possa compromettere il progetto.

In che modo questa esperienza ha arricchito la sua pratica professionale quotidiana?

Questo corso apre inevitabilmente la mente e ci spinge a proporre ai nostri clienti soluzioni innovative, talvolta al di fuori del nostro ambito di attività abituale. Ha permesso di creare rapidamente sinergie tra la banca, l’agenzia immobiliare, la società fiduciaria e il family office e, soprattutto, ha semplificato la creazione della rete professionale, assolutamente necessaria in questo settore.

Perché consiglieresti ai tuoi colleghi di seguire questo corso di formazione?

Consiglierei questo corso di formazione ai miei colleghi perché offre una visione globale e complementare della gestione patrimoniale. Permette di acquisire competenze concrete in materia di fiscalità, diritto, governance e successione, essenziali per affiancare le famiglie in modo duraturo.
Si tratta di un vero e proprio valore aggiunto, sia per sviluppare la nostra competenza che per rispondere alle complesse esigenze di un mercato in piena espansione.

Philippe Nicod

Consulente immobiliare

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