Ausbildung von Experten für Vermögensverwaltung mit 360°-Blick: Erfahrungsbericht von Philippe Nicod, Absolvent des ISFB-Zertifikatsprogramms „Family Officer”

1. September 2025

Philippe Nicod ist seit über zwanzig Jahren im Bereich Immobilienverwaltung tätig und hat sich für das ISFB-Zertifikat „Family Officer” entschieden, um seine Kompetenzen zu erweitern und seinen Kunden eine umfassende Vermögensberatung anbieten zu können. Er berichtet über die wichtigsten Erkenntnisse aus dieser Ausbildung und den Mehrwert, den sie für seine berufliche Praxis bedeutet.

Philippe Nicod, Sie haben kürzlich die Ausbildung zum ISFB Family Officer absolviert. Was hat Sie zu dieser Entscheidung bewogen?

Ein Family Officer ist ein unabhängiger Fachmann, der eine vermögende Familie bei der umfassenden und nachhaltigen Verwaltung ihres Vermögens begleitet, oft über mehrere Generationen hinweg.

Er ist weit mehr als ein Bankier oder Fondsmanager, er fungiert als Dirigent, der Anwälte, Notare, Steuerberater, Bankiers und andere Experten koordiniert.

Seine Rolle umfasst alle vermögensrechtlichen und persönlichen Aspekte: rechtliche und steuerliche Strukturierung, Finanz- und Immobilienverwaltung, Familienführung, Vermögensübertragung, aber auch nichtfinanzielle Dienstleistungen wie private Concierge-Services.

Seit 1994 habe ich durch meine Tätigkeit bei zwei großen Immobilienverwaltungsgesellschaften in Lausanne und auf nationaler Ebene eine erstklassige Ausbildung genossen und im Jahr 2000 das eidgenössische Diplom als Immobilienverwalter erworben. Allerdings habe ich eine Lücke festgestellt: Die traditionelle Immobilienverwaltung befasste sich kaum mit Hypothekenfinanzierungen, komplexen Finanzkonstruktionen oder der Besteuerung von Immobilien.

Aus diesem Grund habe ich 2003 eine Immobilienverwaltungsgesellschaft gegründet, deren Vision offener war als die klassischer Verwaltungsgesellschaften. Auch wenn sie noch nicht alle Bereiche eines Family Office abdeckte, war die Idee bereits klar vorhanden.

Um Ihre Frage zu beantworten: Ich habe diese Ausbildung absolviert, um in der Lage zu sein, die gesamte Betreuung eines Kunden aus einer Hand anzubieten. Das Ziel war es, alle Aspekte abzudecken und so eine umfassende und kohärente Betreuung anzubieten, die auf die spezifischen Bedürfnisse jeder Familie zugeschnitten ist.

Was waren Ihrer Meinung nach die Höhepunkte dieses Programms?

Jeder Kurs wurde von Fachleuten aus der jeweiligen Branche gehalten, und der praktische Bezug war sehr ausgeprägt, sodass die behandelten Themen sofort verständlich waren. Das Modul „Konfliktlösung” hat mich zweifellos beeindruckt.

Der Unterricht legt den Schwerpunkt auf einfache und effektive Kommunikation sowie auf eine subtile Analyse des Verhaltens des Partners. Er hebt Methoden hervor, mit denen das gesetzte Ziel erreicht werden kann, und versucht gleichzeitig, alle Hindernisse oder Probleme, die das Projekt gefährden könnten, sofort zu beseitigen.

Inwiefern hat diese Erfahrung Ihre tägliche Berufspraxis bereichert?

Dieser Kurs öffnet unweigerlich den Horizont und regt dazu an, unseren Kunden innovative Lösungen anzubieten, die manchmal außerhalb unseres üblichen Tätigkeitsbereichs liegen. Er hat es ermöglicht, schnell Synergien zwischen der Bank, der Immobilienagentur, der Treuhandgesellschaft und dem Family Office zu schaffen, und vor allem den Aufbau des in diesem Bereich unverzichtbaren beruflichen Netzwerks vereinfacht.

Warum würden Sie Ihren Kollegen empfehlen, diese Schulung zu absolvieren?

Ich würde diese Ausbildung meinen Kollegen empfehlen, da sie einen umfassenden und ergänzenden Überblick über die Vermögensverwaltung bietet. Sie vermittelt konkrete Kompetenzen in den Bereichen Steuern, Recht, Governance und Vermögensübertragung, die für eine nachhaltige Begleitung von Familien unerlässlich sind.
Sie ist ein echter Mehrwert, sowohl für die Weiterentwicklung unserer Fachkompetenz als auch für die Erfüllung der komplexen Anforderungen eines boomenden Marktes.

Philippe Nicod

Immobilienberater

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