Interview mit Albert Gallegos: „Finanzen verstehen“ – ein Kompass für bessere Entscheidungen

5. Mai 2025

Albert Gallegos, Programmdirektor der Schulung „Finanzen verstehen”, stellt uns ein Programm vor, das darauf abzielt, Finanzthemen zu entmystifizieren. Mit einem klaren und leicht verständlichen Ansatz ermöglicht es den Teilnehmern, die Kontrolle über ihre finanziellen Entscheidungen zurückzugewinnen, indem sie nachhaltige und ihren Werten entsprechende Grundsätze integrieren.

Albert Gallegos, Sie sind Programmleiter des Kurzlehrgangs „Finanzen verstehen”. Können Sie uns dieses Programm vorstellen und uns sagen, an wen es sich richtet?

Finanzen zu verstehen ist ein bisschen wie eine universelle Sprache zu lernen, die man spricht, ohne sie immer zu verstehen. Dieses Programm wurde als Leitfaden für eine Welt konzipiert, in der Geld jede Entscheidung, jedes Projekt und jeden Traum beeinflusst.

Es richtet sich an alle, die wieder die Kontrolle über ihre finanziellen Entscheidungen übernehmen möchten – insbesondere an junge Menschen, die angesichts einer Flut von Online-Inhalten oft auf sich allein gestellt sind. Diese Inhalte sind manchmal verlockend, aber selten transparent und verkaufen mehr Versprechungen als Verständnis. Mit unserer Schulung kehren wir zum Wesentlichen zurück: erklären, ohne zu verkaufen, aufklären, ohne zu beeinflussen, vermitteln, ohne zu verkomplizieren.

Was macht Ihrer Meinung nach den Reichtum und die Qualität dieses Programms aus?

Was unser Programm so wertvoll macht, ist, dass es nicht darauf abzielt, die Teilnehmer zu Finanzexperten zu machen, sondern ihnen die richtige Brille aufzusetzen, damit sie die Wirtschaftswelt mit klarem Blick betrachten können.

Wir haben ein Team engagierter Fachleute zusammengestellt, die in der Lage sind, technische Konzepte in lebendige Geschichten zu verwandeln. So wird die Finanzwelt zu einem Spiegel unserer Gesellschaft, zu einem Indikator für Entscheidungen, zu einem Ort der Freiheit. Und dank konkreter Beispiele kann jeder eine Verbindung zu seiner eigenen Realität herstellen. Es ist ein bisschen wie das Lesen einer Karte lernen: Sobald man die Symbole versteht, ist man nicht mehr auf das GPS angewiesen.

Was sind Ihrer Meinung nach die wichtigsten Herausforderungen in diesem Bereich, und inwiefern bietet dieses Programm konkrete Lösungen?

Unser Programm bietet konkrete Anhaltspunkte: seine Vorsorge verstehen, ein Budget aufstellen, geeignete Finanzprodukte identifizieren, Entscheidungen treffen, die mit den eigenen Werten übereinstimmen. Wir möchten, dass jeder fundierte Entscheidungen treffen kann, nicht aus Angst oder Überstürzung, sondern aus Bewusstsein heraus.

Das Schweizer Vorsorgesystem wird manchmal als komplex empfunden: Wie gehen Sie vor, um es verständlich zu machen? Welche Anlageinstrumente stoßen bei den Teilnehmern auf das größte Interesse oder werfen die meisten Fragen auf?

Die Schweizer Vorsorge ist ein bisschen wie eine Uhr mit drei Rädern: Jedes hat seine eigene Funktion und Logik, aber wenn man nicht versteht, wie sie zusammenwirken, kann es zu einer Desynchronisation kommen. Unser pädagogischer Ansatz ist daher einfach: Wir erzählen die Vorsorge als eine Lebensgeschichte.

Wir erläutern jede Säule anhand konkreter Situationen: erster Arbeitsplatz, Jobwechsel, Elternzeit, Immobilieninvestition, Ruhestand – auch wenn dieser noch in weiter Ferne liegt. Und wir übersetzen Fachbegriffe in eine verständliche Sprache. So können die Teilnehmer die Vorsorge nicht als Zwang, sondern als langfristige Absicherung betrachten, als eine Möglichkeit, ihre Zukunft zu sichern.

Was die Anlageinstrumente angeht, so werfen Kryptowährungen, nachhaltige Fonds, ETFs und Produkte im Zusammenhang mit der 3. Säule oft die meisten Fragen auf. Die Teilnehmer möchten verstehen, was „hinter dem Produkt“ steckt: Welchen Nutzen hat es, welche Risiken birgt es, welche Auswirkungen hat es? Und genau hier kommt die Schulung ins Spiel: Sie hilft dabei, das Wesentliche vom Unwesentlichen zu unterscheiden und jede Entscheidung im Einklang mit den eigenen Zielen und Werten zu treffen.

Albert Gallegos

Leiter Wealth Solutions (BCGE)

Dienstleistungen für Mitglieder im Zusammenhang mit den in diesem Interview behandelten Themen