ISFB-Zertifikat Family Officer

Inhalt: Der Kick-Off Family Officer des ISFB markiert den Start des Ausbildungsprogramms für Fachleute im Bereich der globalen Vermögensberatung. Ziel dieser Eröffnungssitzung ist es, die Struktur des Lehrplans, seine pädagogischen Ziele und die im Laufe des Programms entwickelten Schlüsselkompetenzen vorzustellen. Außerdem werden die aktuellen Herausforderungen des Berufs des Family Officers vorgestellt: ganzheitlicher Vermögensansatz, Koordination von Experten (Rechts-, Steuer- und Finanzexperten), Familienführung und generationsübergreifendes Management. Der Kick-off ist auch eine Gelegenheit zum Austausch und Networking zwischen Teilnehmern und Referenten, um Erfahrungen auszutauschen und eine Gruppendynamik zu schaffen. Schließlich bietet er einen ersten strategischen Überblick über die Rolle des Family Officers in einem sich ständig verändernden regulatorischen, steuerlichen und wirtschaftlichen Umfeld.

Inhalt: Dieser Kurs untersucht die Grundlagen der Familienidentität im Rahmen der Vermögensverwaltung und legt dabei den Schwerpunkt auf die Werte, Beziehungsdynamiken und generationsübergreifenden Entwicklungen, die für vermögende Familien charakteristisch sind. Anhand eines soziologischen, psychologischen und strategischen Ansatzes lernen die Teilnehmer, den „genetischen Code” einer Familie zu entschlüsseln: ihre Überzeugungen, ihre Führungsstrukturen, ihre latenten Spannungen und ihre Kohäsionsfaktoren.

Inhalt: Dieser Kurs befasst sich mit den Herausforderungen der generationsübergreifenden Weitergabe in vermögenden Familien, wobei der Schwerpunkt auf der Begleitung der neuen Generation liegt. Er ermöglicht Family Officers ein besseres Verständnis für die Erwartungen, Werte und Bestrebungen der Erben, die oft andere Vorstellungen haben als ihre Vorgänger.

Inhalt: Das Modul „Governance” soll den Teilnehmern einen Überblick über die Grundprinzipien und wesentlichen Bestandteile von Familienstiftungen, einschließlich Family Offices, vermitteln. Nach Abschluss dieses Moduls werden die Teilnehmer verstehen, welchen Bedürfnissen Familienstiftungen gerecht werden, und wissen, wann und wie es empfehlenswert ist, eine solche Stiftung zu gründen.

Inhalt: Nach einer umfassenden Einführung in die Herausforderungen und Grundprinzipien des WP werden die Themen Steuerwohnsitz, Besteuerung natürlicher Personen sowie Erbschaften in zivilrechtlicher und steuerrechtlicher Hinsicht behandelt. Praktische Fälle veranschaulichen unsere theoretischen Ausführungen. Der Kurs ist sehr praxisorientiert, unterhaltsam und konkret und enthält zahlreiche Beispiele aus der Praxis.

Inhalt: Dieses Modul vermittelt den Teilnehmern ein besseres Verständnis der Vermögenssituation ihrer Kunden, indem es sowohl finanzielle als auch verhaltensbezogene Aspekte einbezieht. Es behandelt die Grundlagen des Risikoprofils, die Grundlagen der Verhaltensökonomie und die Bedeutung der Psychologie des Kunden in der Vermögensberatung. Die Teilnehmer lernen, die verschiedenen Schritte des Anlageprozesses zu kombinieren, um eine kohärente und personalisierte Portfoliomanagement-Erfahrung zu bieten.

Der Kurs behandelt auch die wichtigsten Anlageklassen, ihre Rolle in Anlagelösungen sowie die Schlüsselkonzepte der Vermögensallokation und des Portfoliobaus in einem ganzheitlichen und kundenorientierten Ansatz.

Inhalt: Dieses Modul vermittelt den Teilnehmern ein Verständnis für die Grundlagen privater Märkte und deren wachsende Bedeutung in der Vermögensverwaltung, insbesondere bei Family Offices. Es behandelt die wichtigsten Anlagestrategien wie Private Equity, Private Credit, Immobilien und Infrastruktur und beleuchtet deren Merkmale, Risiken und Chancen.

Die Teilnehmer lernen, wie sie diese Vermögenswerte unter Berücksichtigung von Rendite, Liquidität, Bewertung und Strukturierung von Anlageinstrumenten in eine globale Portfoliostrategie integrieren können. Der Kurs behandelt auch Methoden für den Zugang zu alternativen Anlagen und Fragen im Zusammenhang mit Wertschöpfung und Nachhaltigkeit (ESG).

Inhalt: Das Modul hat zum Ziel, das Konzept, das dem Kurs denselben Namen gibt, als Anlageinstrument und dessen Verwendung im Rahmen eines Portfolioaufbaus zu definieren. Dabei geht es darum, Hedgefonds anhand ihrer Rechtsform, ihrer Liquidität und ihrer Anlageflexibilität von traditionellen Fonds zu unterscheiden. Außerdem sollen die Vorteile der Einbeziehung von Hedgefonds in eine strategische Portfolioallokation erläutert werden. In diesem Modul werden Ihnen die verschiedenen verfügbaren Hedgefonds-Strategien vorgestellt. Es gibt zahlreiche mehr oder weniger bekannte Strategien, die es zu kennen gilt. Beispiele und Fallstudien bilden den Schwerpunkt dieses Moduls.

Inhalt: Diese Schulung vermittelt den Teilnehmern ein Verständnis für die Herausforderungen und Besonderheiten von Immobilieninvestitionen im Rahmen der Vermögensverwaltung. Sie behandelt die verschiedenen Kategorien von Immobilienvermögen, Anlagestrategien (direkt oder über kollektive Anlageinstrumente) sowie Auswahl-, Bewertungs- und Verwaltungskriterien.

Die Teilnehmer lernen, Immobilien unter Berücksichtigung langfristiger Ziele, Liquiditätsbeschränkungen, steuerlicher Aspekte und ESG-Kriterien in eine globale Portfoliostrategie zu integrieren. Der Kurs beleuchtet auch die Rolle von Immobilien bei der Vermögensübertragung und der Diversifizierung von Vermögenswerten in Family Offices.

Inhalt: Diese Schulung vermittelt den Teilnehmern ein Verständnis für Finanzierungslösungen, die für UHNWI-Kunden (Ultra High Net Worth Individuals) im Rahmen einer Vermögensplanung geeignet sind. Trotz ihrer finanziellen Sicherheit nehmen diese Kunden aus strategischen, steuerlichen oder Liquiditätsgründen regelmäßig Kredite in Anspruch.

Der Kurs behandelt die verschiedenen Arten von häufig nachgefragten Krediten, die Funktionsweise des Zinsmarktes, die Akteure der Finanzierungsbranche sowie die Grundsätze für die Strukturierung eines optimierten Kreditantrags. Die Teilnehmer lernen außerdem, wie sie ein Kreditportfolio unter Berücksichtigung von Leistungs-, Risiko- und Servicequalitätsaspekten verfolgen und überwachen können.

Diese Schulung vermittelt Family Officers die notwendigen Kenntnisse, um ihre Kunden hinsichtlich Finanzierungslösungen unter Berücksichtigung der Besonderheiten des Marktes und der Erwartungen dieser anspruchsvollen Kundschaft effektiv zu beraten.

Inhalt: Philanthropie ist heute ein Thema, dessen Bedeutung innerhalb von Familien stetig zunimmt. Sie stellt einen wesentlichen Bestandteil ihres immateriellen Erbes dar und verkörpert ihren Daseinszweck in der heutigen Welt. Dieses Modul soll den Teilnehmern helfen, die Herausforderungen im Zusammenhang mit dem philanthropischen Engagement von Familien besser zu verstehen, unabhängig davon, ob es sich um Familien mit einem investierten Vermögen oder um Eigentümer einer Familiengruppe handelt. Es bietet konkrete Beispiele, praktische Ansätze sowie nützliche Tools und Ressourcen.

Für einen Family Officer werden mehrere Dimensionen untersucht. Das Modul beginnt mit einem Überblick über die aktuellen Trends im Bereich der Philanthropie, von traditionellen Spenden über Impact Finance bis hin zu sozialem Unternehmertum. Anschließend werden acht strategische Herausforderungen vorgestellt, die einen professionellen und proaktiven Ansatz ermöglichen, insbesondere mithilfe des von IMD und WISE entwickelten Family Philanthropy Navigator. Besonderes Augenmerk wird auf die spezifischen Merkmale jeder Generation in Familien gelegt, in denen zwei, drei oder sogar vier Generationen gleichzeitig beteiligt sein können.

Anhand von Fallbeispielen werden die verschiedenen Arten illustriert, wie Familien sich heute philanthropisch engagieren. Schließlich wird ein Teil des Moduls den Familienstiftungen gewidmet sein, mit einer Präsentation bewährter Praktiken für deren effiziente und nachhaltige Verwaltung.

Inhalt: Das Verständnis und die Anwendung der Schweizer Vorschriften sind unerlässlich, um die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen und ein effizientes Risikomanagement innerhalb eines Family Office zu gewährleisten. Dieses Modul bietet eine eingehende Untersuchung der wichtigsten geltenden Gesetze, insbesondere des Geldwäschereigesetzes (GwG), des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG), des Finanzinstitutsgesetzes (FIDLEG) und des Datenschutzgesetzes (DSG).
Ein ganzheitlicher Ansatz des regulatorischen Rahmens ermöglicht es, die Wechselwirkungen zwischen diesen verschiedenen Gesetzen zu analysieren und die Beziehungen zu den zuständigen Schweizer Behörden wie der FINMA (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht), der Eidgenössischen Steuerverwaltung (ESTV), den Aufsichtsorganen (OS) und den Selbstregulierungsorganen (SRO) zu verstehen. Diese Analyse ist besonders relevant für Family Offices, die je nach ihrer Struktur (Single oder Multi Family Office) Genehmigungs- und Aufsichtspflichten unterliegen können.
Governance und Risikomanagement spielen in diesem Zusammenhang eine zentrale Rolle. Es geht darum, die rechtlichen, operativen und Reputationsrisiken im Zusammenhang mit den Aktivitäten des Family Office zu identifizieren und bewährte Compliance-Praktiken umzusetzen. Dazu gehören insbesondere die Dokumentation der Finanzdienstleistungen, die Bewertung der mit Finanzinstrumenten verbundenen Risiken, die Überprüfung der Angemessenheit und Eignung der Beratung sowie die Transparenz in Bezug auf Interessenkonflikte und erhaltene Vergütungen.
Dieses Modul zielt somit darauf ab, Fachleuten ein klares und praktisches Verständnis des Schweizer Rechtsrahmens zu vermitteln und sie gleichzeitig für eine verantwortungsvolle und den aktuellen Standards entsprechende Governance zu rüsten.

Inhalt: Dieses Modul befasst sich mit den für die gute Führung eines Family Office wesentlichen Überwachungs- und Kontrollmechanismen. Es soll den Teilnehmern die notwendigen Kompetenzen vermitteln, um einen den schweizerischen regulatorischen Anforderungen entsprechenden Kontrollrahmen einzurichten und gleichzeitig die Transparenz, Rückverfolgbarkeit und Sicherheit der Transaktionen zu gewährleisten.

Mit einem praktischen und strategischen Ansatz behandelt der Kurs die Rollen und Verantwortlichkeiten im Zusammenhang mit der internen Überwachung, die Instrumente zur Überwachung der Finanz- und Vermögensaktivitäten sowie die Interaktion mit den Aufsichtsbehörden (FINMA, SRO usw.). Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der Risikoprävention, der kontinuierlichen Compliance und der Leistungsbewertung von Dienstleistern und Partnern.

Dieses Modul ist besonders relevant für Fachleute, die mit der Verwaltung, Kontrolle oder Beratung in Family Offices betraut sind, unabhängig davon, ob es sich um Single- oder Multi-Family-Offices handelt.

Inhalt: Dieses Modul befasst sich mit zwei wesentlichen Säulen der modernen Verwaltung eines Family Office: der Strukturierung von Informationen und dem Datenschutz. Einerseits behandelt es die Herausforderungen des globalen Reportings, das einen konsolidierten und strategischen Überblick über das Familienvermögen ermöglicht und Finanz-, Immobilien- und Privatvermögen sowie nichtfinanzielle Verpflichtungen einbezieht. Andererseits befasst es sich mit den zunehmenden digitalen Risiken und den unverzichtbaren Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz sensibler Daten und zur Gewährleistung der Einhaltung von Vorschriften, insbesondere des Datenschutzgesetzes (LPD).

Die Teilnehmer lernen, wie sie effiziente Berichtssysteme entwickeln und gleichzeitig robuste IT-Sicherheitspraktiken einführen können, die die Zuverlässigkeit, Vertraulichkeit und Widerstandsfähigkeit der Abläufe im Family Office gewährleisten.

Inhalt: Dieses Modul befasst sich damit, wie Family Offices Familien bei der Entwicklung nachhaltiger Anlagestrategien unterstützen können, die mit ihren Werten, langfristigen Zielen und ihrer generationsübergreifenden Mission im Einklang stehen. Im Rahmen des globalen Übergangs zu einer nachhaltigeren Wirtschaft besteht das Ziel darin, privates Kapital als Motor für Veränderungen zu mobilisieren und gleichzeitig eine solide finanzielle Performance anzustreben.

Die Teilnehmer befassen sich mit den Grundlagen nachhaltiger Investitionen, darunter ESG-Risikomanagement, Identifizierung von Chancen im Zusammenhang mit dem nachhaltigen Wandel der Wirtschaft, Verringerung negativer Auswirkungen und positiver Beitrag zu ökologischen und sozialen Zielen. Sie lernen, die Prioritäten von Familien zu identifizieren und maßgeschneiderte Anlagelösungen zu entwickeln, die auf deren Ziele abgestimmt sind, sei es Umweltschutz oder Klimaschutz, Bildung oder soziale Inklusion.

Inhalt: In Bearbeitung

Inhalt: Dieser Kurs stellt die Dienstleistungen eines Private Office vor und beleuchtet, wie dieses die verschiedenen Komponenten des Vermögens miteinander verbindet: Vermögensverwaltung, Vermögensplanung, Vermögensallokation, Immobilien und Private Equity. Er analysiert den integrierten Ansatz, der strategische Kohärenz, Diversifizierung und Steueroptimierung mit einer langfristigen Perspektive gewährleistet. Besonderes Augenmerk wird auf die Kundenbeziehung gelegt, die auf Unabhängigkeit, Vertrauen und absoluter Vertraulichkeit basiert. Praktische Fälle und reale Fallstudien veranschaulichen die Strukturierung eines Vermögens nach der Veräußerung eines Unternehmens, die Verwaltung komplexer Vermögenswerte oder die Umschichtung eines konzentrierten Vermögens, um die Rolle des Private Office als Dirigent konkret zu verstehen.

Inhalt: Am Ende des Programms ermöglicht die reflektierende Rückschau den Teilnehmern, eine Verbindung zwischen den erworbenen Kenntnissen und ihrer konkreten Anwendung im beruflichen Kontext herzustellen. Diese Arbeit zielt darauf ab, die Fähigkeit zu demonstrieren, die verschiedenen Beiträge des Programms zu verknüpfen, Abstand von der eigenen Praxis zu gewinnen und die Entwicklung der während der gesamten Ausbildung erworbenen persönlichen Kompetenzen zu identifizieren. Sie fördert auch den Transfer von Wissen in reale Situationen unter Berücksichtigung der spezifischen Herausforderungen des Berufs des Family Officers.

Das Ergebnis besteht aus einer Gruppenpräsentation (3 bis 4 Personen) über die Umsetzung eines während des Zertifikats behandelten Aspekts aus der Perspektive eines Dienstleisters oder Eigentümers eines Family Office. Die aktive Beteiligung jedes Mitglieds muss deutlich erkennbar sein.

Die Bewertung erfolgt in Form einer zwanzigminütigen mündlichen Verteidigung vor allen Teilnehmern, gefolgt von einem zehnminütigen Austausch mit der Jury oder dem Publikum. Die Verwendung von visuellen Hilfsmitteln ist optional. Am Ende dieser Bewertung wird die Note „bestanden” oder „nicht bestanden” vergeben.