31. Oktober 2024

Pierre Ricq, Sie sind Dozent am ISFB und Programmdirektor des ISFB Family Officer-Zertifikats, einem innovativen Programm für Fachleute, die in einem Family Office tätig sind. Können Sie uns etwas über Ihren Werdegang erzählen und darüber, was Sie dazu bewogen hat, ein solches Programm zu entwickeln?

Meine Erfahrung im Bankwesen erstreckt sich über mehr als 16 Jahre, hauptsächlich im Dienst von Family Offices in der Schweiz und in Europa. Im Laufe der Zeit habe ich eine bedeutende Entwicklung des Bankangebots für dieses Kundensegment beobachtet. Mit dem rasanten Wachstum des Sektors verlassen immer mehr Vermögensverwalter die Banken, um sich unabhängigen Strukturen wie Single Family Offices (SFO), Multi Family Offices (MFO) oder External Asset Managers (EAM) anzuschließen. Vermögende Kunden bevorzugen diese One-Stop-Solution-Modelle, um von einer langfristigen Beziehung zu einem einzigen Ansprechpartner zu profitieren, der in der Lage ist, ihr Vermögen zu verwalten, zu kontrollieren und zu konsolidieren.

Dieses in der Schweiz einzigartige Programm ermöglicht es den Teilnehmern, mit hochkarätigen lokalen Experten zusammenzuarbeiten, die jeweils auf einen Schlüsselbereich des Family Office spezialisiert sind. Vor diesem Hintergrund haben wir einen Lehrgang konzipiert, der Theorie und Praxis verbindet, um dem Bedarf an Professionalisierung in diesem Bereich gerecht zu werden. In nur 6 ½ Tagen vermittelt dieses Zertifikat einen umfassenden Überblick über die wichtigsten Herausforderungen des Family Office und erleichtert gleichzeitig den Aufbau eines soliden Netzwerks von Fachleuten.

Dank der Fachkompetenz dieser Referenten profitieren die Teilnehmer von einem reichhaltigen, praxisorientierten Lernangebot, das ihnen die Entwicklung der Kompetenzen ermöglicht, die für die Arbeit in einem komplexen und anspruchsvollen Umfeld unerlässlich sind.

Was sind derzeit die wichtigsten Herausforderungen im Bereich Family Office?

Heute stehen Family Offices vor komplexen Herausforderungen, insbesondere bei der Verwaltung der Interessen vermögender Familien über mehrere Generationen hinweg. Jede Familie hat ihre eigene DNA, daher funktioniert jedes Family Office anders. Die Familienführung ist ein Schlüsselelement, da sie die Visionen der verschiedenen Generationen in Einklang bringen und den Zusammenhalt innerhalb der Familie gewährleisten muss. Dies umfasst nicht nur die Weitergabe von Werten und die Nachlassplanung, sondern auch das Konfliktmanagement, um den Fortbestand des Vermögens zu sichern.

Eine weitere große Herausforderung ist das Investitionsmanagement, bei dem es entscheidend darauf ankommt, ein Gleichgewicht zwischen Kapitalerhalt und Wachstum zu finden. Insbesondere Direktinvestitionen in Immobilien spielen eine zentrale Rolle, da sie sowohl Stabilität als auch langfristige Wertsteigerung bieten, während eine Diversifizierung in Vermögenswerte wie Private Equity ebenfalls erforderlich ist, um die Renditen zu maximieren.

Gleichzeitig wird die Kostenkontrolle, insbesondere bei Dienstleistern wie Banken, für die Aufrechterhaltung der Rentabilität von Family Offices von grundlegender Bedeutung. Eine strenge Verwaltung dieser Beziehungen ermöglicht nicht nur die Reduzierung überflüssiger Kosten, sondern auch die Aushandlung günstigerer Konditionen.

Schließlich ist die digitale Transformation eine unverzichtbare Herausforderung: Neue Technologien wie künstliche Intelligenz und Datenanalyse bieten leistungsstarke Werkzeuge zur Optimierung der Vermögensverwaltung und zur Verbesserung der Sicherheit von Familieninformationen.

An wen richtet sich dieses Programm und was sind seine Besonderheiten?

Dieses Programm richtet sich an Fachleute aus dem Bereich Family Offices, unabhängig davon, ob sie aus Single oder Multi Family Offices stammen, unabhängige Vermögensverwalter sind oder ob sie Banker, Rechtsanwälte, Makler, Treuhänder oder sogar Wissenschaftler sind, die sich diesem Bereich zuwenden möchten.

Es soll den Teilnehmern die unverzichtbaren Kompetenzen vermitteln, um sich in einem sehr wettbewerbsintensiven Umfeld zu profilieren. Die angebotenen Module decken ein breites Spektrum an Themen ab, von Anlagestrategien über Vermögensplanung bis hin zur Verwaltung von Immobilienbeständen. Die Ausbildung umfasst auch Themen wie Kreditlösungen und die Integration von Philanthropie in die Familienstruktur, ohne dabei den Einsatz digitaler Tools zu vergessen, die die Konsolidierung und Verwaltung von Vermögenswerten erleichtern.

Durch die Ausbildung der Fachkräfte von morgen trägt dieses Zertifikat dazu bei, die Standards der Branche anzuheben und ihre Professionalisierung zu stärken. Dieser Trend wird durch die aktuelle Studie SGF-HSG 2024 bestätigt, die hervorhebt, dass sich zahlreiche Single Family Offices für die Einführung eines regulatorischen Rahmens einsetzen, um den Schutz familiärer Strukturen und den Fortbestand des Schweizer Finanzsystems zu fördern. Da es bislang keine internationalen Standards gibt, könnte die Schweiz in diesem Bereich eine Vorreiterrolle einnehmen. Dieses Programm bereitet Sie darauf vor, eine aktive Rolle zu übernehmen.

Module und Referenten:

• Familien-DNA: Monica Espinosa (Union Bancaire Privée – UBP)
• Governance: Honora Ducatillon (Pictet)
• Vermögensverwaltung: Charles-Henry Monchau, CFA, CMT, CAIA (SYZ Group)
• Private Markets: Aurélie Maillard (BlackRock)
• Hedgefonds: Sherban Tautu (Ten Edges)
• Kreditlösungen: Yannis Eggert (Resolve)
• Immobilien: Yves Cachemaille – MRICS & Vincent Leroux (CBRE)
• Recht & Risiko: Aline Fournier (Geneva Compliance Group)
• Vermögensplanung: Alexandre Bardot (Lemania Law)
• Philanthropie: Etienne Eichenberger (WISE)
• Digitale Tools: Ludovic Regard (Lombard Odier)
• Privates Büro: Nicole Curti (Capital Y)

Pierre Ricq

Leiter des Family Officer Certificate und Senior Family Advisor (UBP)