Daniel Meyer, lei è responsabile della certificazione e membro della direzione della SAQ (Swiss Association for Quality); può spiegarci in cosa consiste questa associazione e qual è il suo ruolo?

L'associazione, fondata nel 1965, ha come obiettivo lo scambio di conoscenze ed esperienze in materia di qualità e gestione della qualità. Creiamo conoscenze e reti nel campo della qualità, dell'eccellenza commerciale, dell'eccellenza operativa e dell'economia circolare a beneficio dei nostri soci e in collaborazione con essi.

Da 10 anni, la certificazione «Client Advisor Bank» è diventata la più importante del nostro ente di certificazione e del panorama bancario svizzero, a causa delle rigide normative a cui è soggetto il settore bancario.

Per poter soddisfare le elevate aspettative dell’autorità di vigilanza e delle banche, il sistema di certificazione è stato accreditato dal Servizio di accreditamento svizzero (SAS) secondo la norma ISO 17024. Affinché la certificazione rispecchi la prassi attuale, la SAQ ha istituito un comitato normativo e un comitato tecnico composti da diversi rappresentanti, tra cui Swissbanking, UBS o Raiffeisen, le banche cantonali e altri rappresentanti del settore bancario.

I due comitati operano, da un lato, a livello strategico e sviluppano il sistema di certificazione; dall’altro, si occupano del corpus di conoscenze che costituisce la base degli esami.

Grazie alle diverse collaborazioni che la SAQ ha gestito nel corso degli anni, il settore bancario è riuscito a stabilire uno standard di qualità attraverso i certificati di consulenza alla clientela. La SAQ è titolare di questa licenza, che consente ai partecipanti di ottenere un certificato unico riconosciuto indipendentemente dall’organizzazione per cui lavorano, purché si tratti del settore bancario.

L’ISFB è un istituto accreditato dalla SAQ e opera in tutta la Svizzera romanda. Quali sono i ruoli di questi istituti accreditati e come collaborate con loro?

In qualità di ente di certificazione, siamo responsabili della neutralità, dell’equità e della coerenza degli esami svolti presso gli istituti accreditati. Ogni candidato deve trovare le stesse condizioni generali e superare gli stessi ostacoli, indipendentemente dall’istituto in cui sostiene la certificazione. Questi istituti d’esame incaricati sono quindi costantemente controllati e sottoposti a audit da parte della SAQ, affinché possiamo garantirne il rispetto di tali principi. Inoltre, la SAQ mantiene un contatto operativo con questi istituti almeno una volta al mese, al fine di raccogliere diversi dati. La comunicazione si basa sulla trasparenza e sulla ricerca di miglioramenti costanti.

Potrebbe fornirci alcuni dati sull'andamento delle certificazioni SAQ nel settore bancario negli ultimi anni?

Abbiamo avviato il processo di certificazione SAQ per le banche nel 2012. All’inizio del 2018 abbiamo raggiunto la soglia dei 10.000 consulenti alla clientela attivamente certificati. Nell’estate del 2023, il numero di certificati ha superato i 17.000. La crescita ha subito un leggero rallentamento negli ultimi 2-3 anni, ma il potenziale rimane ancora elevato. Dei 6 programmi, il CWMA è il certificato più rilasciato. Oggi contiamo circa 8.500 certificati CWMA attivi. Seguono le due certificazioni retail CI e CP con rispettivamente 4.500 e 2.200 certificati. I certificati aziendali PME e CCOB non sono altrettanto significativi in termini di quantità (650 certificazioni per PME e 900 per CCOB), e ciò si spiega con il fatto che in questo settore vi sono molti meno consulenti.

Daniel Meyer

Responsabile della Certificazione, Membro della Direzione presso la SAQ (Swiss Association for Quality)