Competenze utili per lo sviluppo della carriera nel settore bancario e finanziario

15 maggio 2025

Il settore bancario e finanziario nella Svizzera romanda, in particolare a Ginevra, costituisce un pilastro fondamentale dell’economia regionale. Secondo il Barometro bancario 2025 pubblicato dall’Associazione svizzera dei banchieri (ASB), l’occupazione nel settore bancario ha continuato ad aumentare. Per il 2025, la Segreteria di Stato dell’economia (SECO) prevede una leggera ripresa della crescita economica all’1,3%, sostenuta da una solida domanda interna e dal recente indebolimento del franco svizzero – ma, nella situazione attuale, queste previsioni sono molto incerte.

In questo contesto, l’Istituto Superiore di Formazione Bancaria (ISFB), in qualità di centro di competenze e di orientamento professionale per le banche e gli istituti finanziari della Svizzera romanda, individua e promuove le competenze chiave necessarie per avere successo in questo settore.

Di fronte a questa dinamica, diventa fondamentale per i professionisti del settore – sia che si trovino all’inizio del proprio percorso professionale sia che siano in fase di riorientamento – comprendere quali competenze concrete rafforzino la loro occupabilità e favoriscano una crescita professionale sostenibile. È in quest’ottica che l’ISFB propone una mappatura strutturata delle competenze oggi più ricercate nel settore bancario, che riflette le aspettative del mercato, le trasformazioni in atto e i requisiti specifici delle funzioni chiave del settore.

L'intelligenza artificiale accresce la necessità di competenze ibride, che combinano comprensione tecnologica, capacità di analisi critica, gestione del rischio e intelligenza emotiva — tutte distribuite in modo diseguale tra le diverse generazioni.

Competenze tecniche e analitiche

La padronanza dei prodotti finanziari, delle normative e degli strumenti di analisi è fondamentale. Ad esempio, comprendere i meccanismi dei mutui ipotecari, dei prodotti di investimento o degli strumenti derivati è essenziale per fornire una consulenza efficace ai clienti. Inoltre, la capacità di interpretare dati finanziari complessi consente di valutare i rischi e le opportunità di investimento. Queste competenze costituiscono una base fondamentale, ma non sono di per sé sufficienti. Sono proprio queste competenze che vengono sviluppate nei percorsi formativi iniziali (AFC di impiegato/a di commercio, opzione banca; Bachelor HEG-GE in Economia aziendale, opzione banca e finanza; Bachelor/Master in Scienze economiche e sociali presso le diverse università (in particolare nella Romandia: UNIGE, UNIL, UNIFR, UNINE). Le specializzazioni vengono poi approfondite dagli stessi soggetti, nell’ambito di programmi di lunga durata di tipo CAS/DAS/MAS, oppure in corsi di formazione brevi che l’ISFB, in qualità di associazione professionale specificamente dedicata al settore, propone ai vari esperti (ad esempio Certificato ISFB Crediti, Certificato ISFB Private Banking Advanced SAQ, Certificato ISFB Compliance Officer, …)

Competenze interazionali

I professionisti devono eccellere nella comunicazione, nella negoziazione, nella consulenza… e nell’ascolto! Ad esempio, durante un incontro con un cliente, è fondamentale comprenderne le esigenze, spiegargli in modo chiaro le opzioni disponibili e proporre soluzioni adeguate. Queste competenze favoriscono la costruzione di rapporti di fiducia e la fidelizzazione della clientela. Si tratta di competenze che sviluppiamo, ad esempio, nei nostri seminari interni rivolti alle nostre filiali affiliate, ma anche in contesti interbancari in presenza presso l’Istituto, ad esempio nell’ambito del seminario di ricertificazione SAQ Sviluppo commerciale.

Competenze strategiche

La capacità di anticipare l’evoluzione del mercato e di elaborare strategie adeguate è fondamentale. Ad esempio, un gestore di portafoglio deve essere in grado di adeguare l’allocazione degli attivi in base alle tendenze economiche e agli obiettivi del cliente. Questa visione strategica consente di massimizzare i rendimenti riducendo al minimo i rischi. È anche la capacità di comprendere le sfide del mondo di domani. Sviluppiamo le competenze strategiche in particolare nel nostro Certificato ISFB «Controllo interno e gestione dei rischi», in cui diversi dirigenti di livello C del nostro ecosistema intervengono come formatori, oppure nel Certificato ISFB «Stato maggiore e supporto», destinato agli specialisti dello stato maggiore degli istituti finanziari, o ancora nel Certificato ISFB «Investment Advisor», destinato agli specialisti di front office.

Capacità di adattamento

In un contesto in continua evoluzione, l’adattabilità è una qualità indispensabile. I professionisti devono essere pronti ad apprendere nuove normative, ad adottare tecnologie emergenti e ad adattarsi ai cambiamenti organizzativi. Ad esempio, l’integrazione dell’intelligenza artificiale nei processi bancari richiede apertura mentale e volontà di apprendimento continuo. L’ISFB propone diverse formule su questo tema: dalla formazione continua attraverso il Certificato ISFB in Gestione Bancaria e Adattabilità, in cui i nostri partecipanti sviluppano la propria flessibilità cognitiva con numerosi relatori provenienti da diverse discipline fuori dagli schemi tradizionali, fino a formule collettive attraversol’organizzazione di seminari interni o formule personalizzate sotto forma di coaching.

Competenze di consapevolezza

La gestione del tempo, l’organizzazione e il senso di responsabilità sono fondamentali per garantire prestazioni ottimali. Ad esempio, rispettare le scadenze previste dalla normativa per la presentazione dei rendiconti finanziari dimostra una coscienza professionale e un rigore indispensabili in questo settore. Si tratta, in questo caso, di dare prova di metodo. Il successo deriva molto spesso da una buona dose di metodo e sistematicità. Ciò si acquisisce soprattutto attraverso l’esempio, frequentando persone che sono fonte di ispirazione, attraverso la lettura, ma anche grazie alla volontà e alla disciplina personale.

Capacità di concentrazione

La capacità di concentrarsi su compiti complessi senza lasciarsi distrarre è fondamentale. Ad esempio, durante l’analisi di un caso complesso, è necessaria un’attenzione costante nel tempo per individuare gli elementi critici e valutare le implicazioni giuridiche, finanziarie o relazionali. Questa capacità di concentrazione potrebbe tendere a venir meno a causa di un uso eccessivo delle varie distrazioni sociali (social network, e-mail, ecc.). Anche in questo caso diventa quindi utile dare prova di disciplina. Si acquisisce con l’allenamento, in particolare nell’ambito di programmi di formazione continua.

Competenze emotive

La stabilità emotiva, la resilienza e la gestione dello stress sono qualità fondamentali. Ad esempio, di fronte a una situazione incerta, un professionista deve mantenere la calma, prendere decisioni ponderate e sostenere i propri clienti con empatia. Queste qualità favoriscono una gestione efficace delle situazioni difficili. Valutiamo questi aspetti, ad esempio, durante gli assessment che realizziamo per conto dei nostri membri e contribuiamo inoltre a sviluppare queste competenze emotive fondamentali durante i seminari organizzati internamente alle nostre organizzazioni affiliate.

Competenze linguistiche e informatiche

La padronanza delle lingue straniere, in particolare dell’inglese, è spesso necessaria per interagire con una clientela internazionale. Inoltre, la competenza nell’uso degli strumenti informatici, quali i software di gestione del portafoglio, le piattaforme di trading o semplicemente Excel, è indispensabile per garantire una prestazione di servizi efficiente e al passo con i tempi. Per quanto riguarda lo sviluppo delle competenze tecnologiche, proponiamo due programmi all’avanguardia: il Certificato ISFB «Future of Finance», volto a comprendere meglio il mondo di oggi e di domani da un punto di vista tecnologico, e il Certificato ISFB «Data Management», per formarsi alla gestione dei dati nel quadro normativo della finanza in Svizzera, senza necessitare di una formazione iniziale in informatica.

Il settore bancario e finanziario nella Svizzera romanda offre numerose opportunità non solo ai laureati, ma anche ai professionisti che hanno seguito un percorso di formazione professionale (AFC con indirizzo bancario, seguito da studi universitari). Lo sviluppo di queste competenze chiave, così come definite dall’ISFB, è essenziale per avere successo e crescere in questo settore dinamico. È su questo che richiamiamo l’attenzione dei nostri interlocutori, siano essi professionisti delle risorse umane incaricati di sostenere lo sviluppo delle competenze dei collaboratori della loro organizzazione, partecipanti ai nostri servizi nell’ambito di misure di formazione continua o di certificazioni, ma anche nell’ambito di valutazioni, coaching, mentoring, o ancora in occasione dei bilanci delle competenze che realizziamo per i collaboratori dei nostri membri e per l’ufficio cantonale del lavoro.

Mathias Baitan

Direttore generale

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