28. November 2024

Herr Chantrier, Sie sind Chief Risk Officer bei Swissquote und seit vielen Jahren als Dozent an der ISFB tätig. Können Sie uns etwas über Ihren beruflichen Werdegang erzählen?

Ich bin seit 2000 bei der Bank und seit 2017 Chief Risk Officer (CRO). Im Laufe der Jahre habe ich verschiedene Funktionen im Backoffice, im Finanzwesen und in der internen Kontrolle ausgeübt. Diese Erfahrungen haben mir einen umfassenden Überblick über die Herausforderungen im Zusammenhang mit dem Risikomanagement und der Regulierung des Bankensektors verschafft. In meiner derzeitigen Funktion bin ich für das Risikomanagement und die interne Kontrolle zuständig. Meine Aufgabe besteht darin, potenzielle Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu mindern, um die Stabilität und Compliance der Organisation sicherzustellen.

Neben meiner Tätigkeit als CRO bin ich seit vielen Jahren als Dozent am ISFB tätig, wo ich das Modul zum operativen Risikomanagement unterrichte. Diese Tätigkeit ermöglicht es mir, mein Fachwissen an Studierende und Berufstätige in der Weiterbildung weiterzugeben und mich gleichzeitig über die Entwicklungen in der Branche auf dem Laufenden zu halten.

Mein Engagement in der Lehre ist motiviert durch den Wunsch, zur Ausbildung der nächsten Generation von Fachleuten im Bereich Bankrisiken beizutragen, indem ich ihnen die notwendigen Werkzeuge und Kenntnisse vermittle, um sich in einem sich ständig verändernden Umfeld zurechtzufinden.

Was sind die großen Herausforderungen Ihres Berufs und wie wirken sich diese Herausforderungen im Alltag auf die verschiedenen Fachleute einer Einrichtung wie der Ihren aus?

Die großen Herausforderungen meines Berufs als Chief Risk Officer sind vielfältig und komplex und spiegeln die Dynamik und oft Unvorhersehbarkeit des Finanzsektors wider.

Hier sind drei der größten Herausforderungen und wie sie sich im Alltag für die verschiedenen Spezialisten unserer Bank äußern:

1. Risikomanagement

• Herausforderung: Identifizierung, Bewertung und Minderung von Kredit-, Markt-, Liquiditäts- und operationellen Risiken.
• Tägliche Aufgaben: Risikoanalysten arbeiten eng mit den Handels- und Kreditteams zusammen, um Risiken zu überwachen und Strategien entsprechend den Marktschwankungen anzupassen.

2. Cybersicherheit und Datenschutz

• Herausforderung: Schutz der IT-Infrastruktur und sensibler Daten vor Cyberangriffen.
• Täglich: Die IT- und Sicherheitsteams arbeiten unermüdlich daran, die Abwehrsysteme zu stärken, Penetrationstests durchzuführen und die Mitarbeiter für bewährte Sicherheitspraktiken zu sensibilisieren.

3. Geschäftskontinuität

• Herausforderung: Sicherstellung der Widerstandsfähigkeit der Bank gegenüber größeren Zwischenfällen oder Unterbrechungen.
• Täglich: Die IT- und internen Kontrollteams entwickeln und testen Wiederherstellungspläne, um sicherzustellen, dass die Bank im Falle einer schweren Krise weiterarbeiten kann.

Diese Herausforderungen erfordern eine enge Zusammenarbeit zwischen den verschiedenen Abteilungen und ständige Wachsamkeit, um Risiken zu antizipieren und darauf zu reagieren. Meine Aufgabe als CRO besteht darin, diese Bemühungen zu koordinieren, eine strategische Vision zu entwickeln und sicherzustellen, dass die gesamte Organisation auf die Risikomanagementziele ausgerichtet ist.

Sie sind als Programmdirektor für dieses neue ISFB-Zertifikat für interne Kontrolle und Risikomanagement tätig. An wen richtet sich diese Ausbildung und welche Kompetenzen werden die Teilnehmer entwickeln?

Wir haben diese Schulung für Spezialisten im Bereich Risikomanagement und interne Kontrolle konzipiert. Unser Ziel ist es, Kompetenzen zu entwickeln, die sofort in der Praxis angewendet werden können. Nach Abschluss der Schulung sind die Teilnehmer in der Lage:

1. Empfehlungen zur Verbesserung der Risikomanagementstrategien in einer bestimmten Institution formulieren.
2. einen Risikomanagementplan zu entwickeln, der die verschiedenen Arten von Risiken und interne Kontrollmechanismen umfasst.
3. die Grundsätze der internen Kontrolle zur Bewertung der bestehenden Prozesse innerhalb einer Organisation anwenden.
4. Die Herausforderungen, Auswirkungen und Vorschriften in Bezug auf die verschiedenen Arten von Risiken (strategische, Markt-, Kredit-, operative Risiken usw.) verstehen

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass diese Schulung darauf abzielt, den Teilnehmern die notwendigen Kenntnisse und Fähigkeiten zu vermitteln, um sich in einem sich ständig verändernden Risikoumfeld effektiv zurechtzufinden und gleichzeitig die Compliance und Widerstandsfähigkeit ihrer Organisation sicherzustellen.

Gilles Chantrier

Chief Risk Officer (Swissquote)