31 ottobre 2024

Pierre Ricq, lei è docente presso l’ISFB e direttore del programma di certificazione ISFB Family Officer, un programma innovativo rivolto ai professionisti che operano in un Family Office. Può raccontarci qualcosa del suo percorso professionale e di ciò che l’ha spinta a ideare un programma di questo tipo?

La mia esperienza nel settore bancario si estende su oltre 16 anni, principalmente al servizio dei Family Office in Svizzera e in Europa. Nel corso del tempo, ho osservato un’evoluzione significativa dell’offerta bancaria per questo segmento di clientela. Con la rapida crescita del settore, sempre più gestori patrimoniali lasciano le banche per entrare a far parte di strutture indipendenti quali i Single Family Office (SFO), i Multi Family Office (MFO) o gli External Asset Manager (EAM). I clienti facoltosi prediligono questi modelli, di tipo «One-Stop Solution», per beneficiare di un rapporto a lungo termine con un unico interlocutore in grado di gestire, controllare e consolidare il loro patrimonio.

Questo programma, unico nel suo genere in Svizzera, consente ai partecipanti di entrare in contatto con esperti locali di alto livello, ciascuno specializzato in un settore chiave del Family Office. È in questo contesto che abbiamo ideato un percorso che coniuga teoria e pratica, per rispondere all’esigenza di professionalizzazione del settore. In soli 6 giorni e mezzo, questo certificato permette di acquisire una visione d’insieme delle principali sfide del Family Office, facilitando al contempo la creazione di una solida rete di professionisti.

Grazie all’esperienza di questi relatori, i partecipanti beneficiano di un percorso formativo ricco e radicato nelle realtà del settore, che consente loro di sviluppare le competenze essenziali per operare in un ambiente complesso ed esigente.

Quali sono le principali sfide attuali nel settore dei Family Office?

Oggi i Family Office si trovano ad affrontare sfide complesse, in particolare nella gestione degli interessi di famiglie facoltose che si estendono su diverse generazioni. Ogni famiglia possiede un DNA particolare e quindi ogni Family Office opera in modo diverso. La governance familiare è un elemento chiave, poiché deve armonizzare le visioni intergenerazionali e garantire la coesione all’interno della famiglia. Ciò implica non solo la trasmissione dei valori e la pianificazione successoria, ma anche la gestione dei conflitti al fine di garantire la continuità del patrimonio.

Un’altra sfida importante è la gestione degli investimenti, in cui l’equilibrio tra conservazione del capitale e crescita è fondamentale. Il settore immobiliare diretto, in particolare, svolge un ruolo centrale in quanto offre sia stabilità che rivalutazione a lungo termine, mentre la diversificazione in asset come il private equity è anch’essa necessaria per massimizzare i rendimenti.

Allo stesso tempo, il controllo dei costi, in particolare con i fornitori di servizi come le banche, diventa fondamentale per mantenere la redditività dei Family Office. Una gestione rigorosa di questi rapporti consente non solo di ridurre le spese superflue, ma anche di negoziare condizioni più favorevoli.

Infine, la trasformazione digitale è una sfida imprescindibile: le nuove tecnologie, come l’intelligenza artificiale e l’analisi dei dati, offrono strumenti potenti per ottimizzare la gestione dei beni e rafforzare la sicurezza delle informazioni familiari.

A chi è rivolto questo programma e quali sono le sue caratteristiche specifiche?

Questo programma è rivolto ai professionisti che operano nel settore dei Family Office, sia che provengano da Single o Multi Family Office, siano gestori patrimoniali indipendenti, banchieri, avvocati, broker, trustee o persino docenti universitari che desiderino orientarsi verso questo settore.

Il corso mira a fornire ai partecipanti le competenze indispensabili per distinguersi in un contesto altamente competitivo. I moduli proposti coprono un’ampia gamma di argomenti, che spaziano dalle strategie di investimento alla gestione del patrimonio immobiliare, passando per la pianificazione patrimoniale. La formazione include anche temi quali le soluzioni di credito e l’integrazione della filantropia nella struttura familiare, senza tralasciare l’utilizzo degli strumenti digitali che facilitano il consolidamento e la gestione del patrimonio.

Formando i professionisti di domani, questo certificato contribuisce ad elevare gli standard del settore e a rafforzarne la professionalizzazione. Una tendenza confermata dal recente studio SGF-HSG 2024, che sottolinea come numerosi Single Family Office sostengano l’introduzione di un quadro normativo, favorendo così la tutela delle strutture familiari e la sostenibilità del sistema finanziario svizzero. In assenza di norme internazionali attualmente in vigore, la Svizzera potrebbe diventare pioniera in questo settore. Questo programma vi prepara a diventare protagonisti in questo ambito.

Moduli e relatori:

• Family DNA: Monica Espinosa (Union Bancaire Privée – UBP)
• Governance: Honora Ducatillon (Pictet)
• Wealth Management: Charles-Henry Monchau, CFA, CMT, CAIA (SYZ Group)
• Mercati privati: Aurélie Maillard (BlackRock)
• Hedge fund: Sherban Tautu (Ten Edges)
• Credit Solutions: Yannis Eggert (Resolve)
• Settore immobiliare: Yves Cachemaille – MRICS e Vincent Leroux (CBRE)
• Aspetti legali e di rischio: Aline Fournier (Geneva Compliance Group)
• Pianificazione patrimoniale: Alexandre Bardot (Lemania Law)
• Filantropia: Etienne Eichenberger (WISE)
• Strumenti digitali: Ludovic Regard (Lombard Odier)
• Ufficio privato: Nicole Curti (Capital Y)

Pierre Ricq

Direttore del Family Officer Certificate e Senior Family Advisor (UBP)