31. Oktober 2023

Herr Froidevaux, Sie sind seit 2017 Dozent an der ISFB, wo Sie im Bereich Finanzen unterrichten. Können Sie uns etwas über Ihre Erfahrungen als Dozent erzählen?

Die Kurse am ISFB ermöglichen eine enge Verbindung zwischen Theorie und Praxis, wobei das Publikum aus Fachleuten besteht, was einen reichen Austausch von Anekdoten ermöglicht. Mit mehr als 30 Jahren Erfahrung im Bank- und Finanzwesen kann ich konkrete Fallbeispiele anführen und eine historische Perspektive aus finanzieller oder kommerzieller Sicht oder auch aus der Sicht eines Vermögensverwalters oder Kundenbetreuers vermitteln.

Was sind Ihrer Meinung nach die wichtigsten Herausforderungen im Bereich der Kompetenzentwicklung, die sich in Ihrem Beruf abzeichnen?

Heute besteht eine extreme Asymmetrie (ein Oxymoron?) zwischen der Zunahme regulatorischer Anforderungen zum Schutz des Einzelnen (in diesem Fall des Anlegers) und technologischen Entwicklungen wie Open AI oder Blockchain (die demselben Anleger beispiellose Instrumente und Investitionsfreiheit bieten).

Darüber hinaus werden die traditionellen Ansätze in Bezug auf Risiko und Rendite sowie andere Übereinstimmungen zwischen den Merkmalen von Finanzinstrumenten und Anlegern nun durch eine wachsende Zahl zusätzlicher Kriterien ergänzt – darunter ESG –, die zu einer erhöhten Komplexität und einem zusätzlichen Risiko von „Mismatches“ führen. Die Institutionen und Personen, die in der Lage sind, das Wesentliche einer Finanzdienstleistung für Kunden herauszuarbeiten, werden die zukünftigen Marktführer der Branche sein.

Fernunterrichtstools bieten eine echte Alternative für den Erwerb und die Weiterverfolgung technischer Kompetenzen für eine breite Masse. Ebenso wichtig ist die Fähigkeit, zu reflektieren und sich die richtigen Fragen zu stellen, die nach wie vor durch einen überwiegend präsenzbasierten Unterricht gefördert werden kann.

Die ISFB ist ein gemeinnütziger Berufsverband, dem die meisten Banken in der Westschweiz angehören. Inwiefern ist Ihr Engagement in diesem Verband für Sie im Alltag sinnvoll?

Arbeitgeber im Bankwesen haben großes Interesse daran, konkrete Weiterbildungsinitiativen massiv zu unterstützen, damit ihre Mitarbeitenden ein breites Spektrum an fachlichen und sozialen Kompetenzen aufbauen können. Meiner Meinung nach sind auch die Mitarbeitenden selbst dafür verantwortlich, sich die erforderlichen Fähigkeiten über den am besten geeigneten Anbieter anzueignen. Die rein akademische Ausbildung muss durch praxisorientierte Kurse ergänzt werden, wie sie das ISFB anbietet.

Sie haben unter anderem einen Doktortitel in Wirtschafts- und Sozialwissenschaften der UNIGE. Worauf bezog sich Ihre Arbeit und wie kommt das Ökosystem von Ihrer Forschung zu profitieren?

Ich habe 2017 eine Doktorarbeit über die Vorteile der Unabhängigkeit in der Vermögensverwaltung in der Schweiz mit Schwerpunkt auf unabhängigen Vermögensverwaltern (GFI) verfasst, gefolgt von einem Buch zum gleichen Thema im Jahr 2018.

Eines der Ziele der Untersuchung war es, die für den Erfolg in diesem Bereich erforderlichen Kriterien zu ermitteln. Diese wesentlichen Eigenschaften haben sich in den letzten fünf Jahren nicht verändert und werden wahrscheinlich auch in zehn Jahren noch dieselben sein: die Fähigkeit, konkrete Probleme zu lösen, ein persönlicher, hochwertiger Kundenservice, Kompetenzen und persönliche Vorbildlichkeit usw. – kurz gesagt, alles, was eine gesunde Navigation innerhalb der Anforderungen des Bankensektors ermöglicht.

In einem der Presseinterviews nach der Vorstellung des Buches wagte ich die Prognose, dass sich die Zahl der professionellen Akteure innerhalb von zehn Jahren verdoppeln werde. Abgesehen von dieser Anekdote sind es jedoch die exogenen Faktoren – einschließlich gesetzlicher und technologischer Entwicklungen –, die den Stand des Berufsstandes bis 2028 beeinflussen werden. Ich beabsichtige, weiterhin sporadisch zu diesem Thema zu veröffentlichen, sei es in Fachmedien oder in einem eher akademischen Format.

Julien Froidevaux

Direktor

Leiter Dienststelle Unabhängige Verwalter

Piguet Galland & Cie AG