Evaluer le comportement des clients face aux marchés

Contexte

Si les lois et les théories qui caractérisent la finance et l’investissement sont principalement mathématiques et rationnelles, ceux qui font les marchés – les hommes – le sont rarement.

Les biais comportementaux affectent négativement la performance d’un portefeuille et son appréciation du risque. Comprendre les principaux biais comportementaux et agir pour les modérer permet d’améliorer la qualité du portefeuille, éviter certains risques et soigner la relation client.

Ce cours ,illustré de nombreux exemples et outils, permettra d’identifier et de modérer ses propres décisions irrationnelles ainsi que celles de ses clients dans le but d’améliorer la qualité du conseil, de la relation avec le client et de la performance de l’investissement.

Objectifs clefs

1. Définition d’un profil risque
2. Modèles de profil risque et de typologie de clients
3. Biais comportementaux usuels
4. Conséquence des biais sur les décisions d’investissements

Public cible

Intervenants

Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.