Certificat ISFB
Retail et Corporate Bankingking

Catalogue | Retail et Corporate Banking

Contexte

Unique en Suisse, cette formation complète et dense s’adresse autant aux nombreux nouveaux entrants de l’industrie qu’aux professionnels en exercice souhaitant une mise à jour et un renforcement de leurs compétences. Centré sur la faculté d’appliquer les connaissances acquises directement sur sa place de travail, le certificat aborde la globalité des thématiques d’intérêt pour la clientèle domestique privée ou corporate (PME), qu’il s’agisse des aspects liés à l’investissement, au patrimoine, aux crédits ou aux autres services périphériques.

Objectifs clefs

  1. Gérer et conseiller une clientèle retail et PME de manière professionnelle
  2. Maîtriser les principaux produits et services destinés à la clientèle retail et corporate
  3. Comprendre et maîtriser les aspects clefs de l’environnement (légal, fiscal, etc.)

Public cible

  • Spécialistes actifs dans une fonction liée à la clientèle privée “retail banking ” et/ou PME se destinant à embrasser des responsabilités et un rôle accru
  • Managers et fonctions de supports souhaitant maîtriser les métiers et l’environnement lié au client
  • Personnes de domaines connexes (IT, assurance, courtage, …)

Intervenants

Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.

Organisation

Directeur de programme: Frédéric Ruiz

Product Manager: Lionel Blanc

Certifications

  • 10 jours non consécutifs pour la partie A 
  • 4 jours non consécutifs pour la partie B
  • En présentiel dans les locaux de l’ISFB
  • En jour de semaine, de 8h30 à 17h00
  • Langue : Français

Le certificat est composé de 15 modules d’une soirée :

Partie A

Module 1: Économie – systèmes bancaires et financiers

  • La monnaie : le rôle de la monnaie dans une économie ; demande et offre de monnaie ; détermination du prix ; influence de la monnaie sur le système économique
  • Les banques : rôle dans l’économie ; fonctions et ses risques ; types de banques ; enjeux en terme de modèles d’affaire
  • Variables macroéconomiques : croissance ; inflation ; situation historique et actuelle des principales économies ; impact du cycle économique sur les marchés et actifs financiers
  • Les banques centrales : rôle et mandat d’une banque centrale ; outils d’une banque centrale ; analyse du contexte actuel ; politiques monétaires (restrictives et expansives) dans l’environnement international
  • Crises financières : aspects historiques ; analyse du contexte actuel ; facteurs de risque potentiels

Module 2: Devises – introduction

  • Caractéristiques du marché des devises
  • Cours croisés
  • Opérations spots
  • Opérations à terme
  • Parité des pouvoirs d’achat
  • Brefs principes d’analyse technique (concept, support / résistance, tendances et retournements)
  • Variables économiques influençant sur les cours de change

Module 3: Obligations – Introduction

  • Définition
  • Estimation du rendement
  • Calcul des intérêts courus
  • Facteurs de risque et mesures
  • Typologie des obligations et obligations particulières
  • Obligations et finance durable
  • Stratégies obligataires

Module 4: Bourse et actions – introduction

  • Les principaux marchés mondiaux et leurs indices.
  • Marché primaire (IPO) et marché secondaire
  • Les ordres de bourse et la formation des prix
  • Fonctionnement d’une bourse et dark pools
  • L’action : Caractéristiques techniques
  • La classification des actions par taille
  • La classification des actions par type d’investissement (défensif, value, growth)
  • Les opérations sur titres et leur incidence sur le cours des actions (augmentation de capital, fusion, split etc.).
  • Analyse technique vs fondamentale
  • Chiffres clefs dans l’évaluation d’une action : le PE et le beta
  • Le lien entre comportement des actions et position dans le cycle économique

Module 5: Fonds de placement – Introduction

  • Les bases légales
  • Le fonctionnement
  • Les catégories
  • Les types de gestion
  • La fiscalité suisse
  • Les avantages et inconvénients
  • L’analyse
  • Exercices

Module 6: Stratégie d’investissement – Introduction

  • Lois financières fondamentales (définition du risque, lien entre risque et rendement, corrélation et diversification, efficience des marchés
  • Processus d’investissement , sources de performance, alpha et beta
  • Allocation d’actifs vs core satellite
  • Gestion passive gestion active et gestion absolute return
  • Mandats discrétionnaires et mandats de conseils
  • Mesures de risque et de performance

Module 7: Compliance – introduction

  • Le secret bancaire en Suisse (Constitution Suisse, Code Civil Suisse, Article 47 de la Loi fédérale sur les Banques, Loi sur l’Harmonisation de l’Impôt Direct, principes de coopération juridique internationale, Modèle de convention de l’OCDE, évolution actuelle)
  • La lutte contre le blanchiment d’argent en Suisse (Loi fédérale sur les Banques, Code Pénal Suisse, Loi sur le Blanchiment d’Argent et son Ordonnance de la FINMA)

Module 8: Crédits (Introduction)

  • Fonction d’intermédiation financière des banques et titrisation des crédits
  • Types de crédits, dont crédit à la consommation, leasing, crédit lombard, crédit d’engagement
  • Nature des couvertures et leur utilité
  • Financement des entreprises selon leur stade de développement
  • Buts du financement, critères d’octroi et suivi

Module 9: Finance durable – Introduction

  • Sources de la finance durable (acteurs, initiatives etc)
  • Critères ESG
  • Mesures d’impact
  • Stratégies en investissement durable
  • Véhicules d’investissement durables

Module 10: Innovation digitale & financière

  • Historique de la technologie en finance
  • Écosystème Fintech
  • Les principales technologies et application
  • Enjeux, risques et opportunités

Partie B

Module 1: Crédits aux PME

  • Comprendre les besoins et définir le type de financement
  • Quels renseignements obtenir ?
  • Analyser les documents : identifier les obstacles & trouver les solutions. Etude de cas pratiques
  • Calculer la capacité d’endettement
  • Rédiger une demande de crédit
  • Surveiller les crédits

Module 2: Prévoyance

  • L’AVS
  • Le 2e pilier
  • Le 3e pilier A et B
  • L’art. 324 CO (sauvegarde du salaire en cas de maladie)
  • Aperçu de la fiscalité liée à la prévoyance
  • Aperçu du droit matrimonial lié à la prévoyance
  • Aperçu du droit successoral lié à la prévoyance
  • Les principaux produits existants

Module 3: Fiscalité des personnes physiques

  • L’harmonisation fiscale (LHID)
  • L’impôt sur le revenu
  • L’impôt sur la fortune
  • Les impôts spéciaux sur le revenu et la fortune
  • L’impôt anticipé (LIA)
  • L’Impôt sur la succession et la donation

Module 4: Cas pratiques de crédit

Module 5: Immobilier

  • Les divers objets immobiliers et leurs particularités
  • Types de financements
  • Evaluation d’un bien immobilier
  • Investir en immobilier
  • Construction selon architecte, entreprise générale ou rénovation
  • Aspects fiscaux

Module 6: Droit des affaires

  • Principes généraux et sources du droit
  • Aspects du droit des successions
  • Aspects du droit matrimonial
  • Poursuites et recouvrements
  • Les différents types de contrats
  • Conditions générales bancaires

Prix

CHF 5’950.00 (prix membre)

CHF 7’440.00 (prix non membre)

Les prix membres s’appliquent à tous les instituts membres de l’ISFB et leurs collaborateurs.

Inscriptions

Veuillez remplir la demande d’inscription en ligne.

Votre inscription sera alors considérée comme ferme et définitive. 3 semaines avant le début de la formation, vous aurez accès à notre espace collaboratif ISFB, puis quelques jours avant le début de la formation à l’espace spécifique réservé aux participants de cette formation.

Les conditions générales de l’ISFB s’appliquent dès validation de votre part de notre offre.

Ouverture de la prochaine session

Séance de kick-off : 28 août 2024 à 16h

La prochaine session débute le 10 septembre 2024 à 08h30.
Le calendrier complet de la formation est disponible ici.

Informations sur les examens

La validation du certificat s’effectue par le biais d’un examen écrit de type QCS (questionnaire à choix simple, une et une seule bonne réponse) de 120 minutes. L’accent est mis sur la compréhension, l’application et la capacité d’analyser et de résoudre des cas concrets à l’aide des outils et méthodes vues en formation. Les candidats ont le droit de consulter les supports de cours, annexes et notes personnelles (concept d’examen à notes ouvertes)

Examen Partie A – open-book – 19 décembre 2024
Examen Partie B – open-book – 27 février 2025

Planning des examens

Demande d’inscription