Certificat ISFB
Private Banking

Catalogue | Wealth Management

Contexte

En dépit d’importantes évolutions qui ont affecté le domaine de la gestion de fortune, la Suisse reste aujourd’hui la place financière offshore la plus importante au monde, grâce à une position bâtie notamment sur le haut degré de compétence des collaborateurs et de leur management.

Formation complète, le Certificat ISFB Private Banking aborde de manière transversale toutes les problématiques clés du wealth management: environnement (droit, fiscalité, compliance, invetsissement, crédits et nouvelles stratégies ESG ou fintech). Le Certificat ISFB Private Banking permet d’acquérir les connaissanes, compétences et savoir-faire nécessaires pour évoluer dans le domaine du wealth management à travers un éventail de métiers.

Objectifs clefs

  1. Gérer et conseiller une clientèle privée wealth management de manière professionnelle
  2. Maîtriser les principaux produits et services destinés à la clientèle wealth management
  3. Comprendre et maîtriser les aspects clefs de l’environnement (légal, fiscal, etc)

Public cible

  • Personnes actives dans une fonction liée à la clientèle privée “wealth management” se destinant à embrasser des responsabilités et un rôle accru
    Managers et fonctions de supports souhaitant maîtriser les métiers et l’environnement lié au client
  • Personnes de domaines connexes (IT, assurance, courtage, etc) en lien avec le domaine du wealth management

Intervenants

Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.

Certifications

  • Reconnu par la place financière (Genève Place Financière)
  • Reconnu et accrédité par le canton de Genève DIP (Département de l’Instruction Publique, de la formation et de la jeunesse)
  • 10 jours non consécutifs pour la partie A 
  • 5 jours non consécutifs pour la partie B
  • En présentiel dans les locaux de l’ISFB
  • En jour de semaine, de 8h30 à 17h00
  • Langue : Français

Le certificat est composé de 15 modules d’une soirée :

Partie A

Module 1: Économie – systèmes bancaires et financiers

  • La monnaie : le rôle de la monnaie dans une économie ; demande et offre de monnaie ; détermination du prix ; influence de la monnaie sur le système économique
  • Les banques : rôle dans l’économie ; fonctions et ses risques ; types de banques ; enjeux en terme de modèles d’affaire
  • Variables macroéconomiques : croissance ; inflation ; situation historique et actuelle des principales économies ; impact du cycle économique sur les marchés et actifs financiers
  • Les banques centrales : rôle et mandat d’une banque centrale ; outils d’une banque centrale ; analyse du contexte actuel ; politiques monétaires (restrictives et expansives) dans l’environnement international
  • Crises financières : aspects historiques ; analyse du contexte actuel ; facteurs de risque potentiels

Module 2: Devises – introduction

  • Caractéristiques du marché des devises
  • Cours croisés
  • Opérations spots
  • Opérations à terme
  • Parité des pouvoirs d’achat
  • Brefs principes d’analyse technique (concept, support / résistance, tendances et retournements)
  • Variables économiques influençant sur les cours de change

Module 3: Obligations – Introduction

  • Définition
  • Estimation du rendement
  • Calcul des intérêts courus
  • Facteurs de risque et mesures
  • Typologie des obligations et obligations particulières
  • Obligations et finance durable
  • Stratégies obligataires

Module 4: Bourse et actions – introduction

  • Les principaux marchés mondiaux et leurs indices.
  • Marché primaire (IPO) et marché secondaire
  • Les ordres de bourse et la formation des prix
  • Fonctionnement d’une bourse et dark pools
  • L’action : Caractéristiques techniques
  • La classification des actions par taille
  • La classification des actions par type d’investissement (défensif, value, growth)
  • Les opérations sur titres et leur incidence sur le cours des actions (augmentation de capital, fusion, split etc.).
  • Analyse technique vs fondamentale
  • Chiffres clefs dans l’évaluation d’une action : le PE et le beta
  • Le lien entre comportement des actions et position dans le cycle économique

Module 5: Fonds de placement – Introduction

  • Les bases légales
  • Le fonctionnement
  • Les catégories
  • Les types de gestion
  • La fiscalité suisse
  • Les avantages et inconvénients
  • L’analyse
  • Exercices

Module 6: Stratégie d’investissement – Introduction

  • Lois financières fondamentales (définition du risque, lien entre risque et rendement, corrélation et diversification, efficience des marchés
  • Processus d’investissement , sources de performance, alpha et beta
  • Allocation d’actifs vs core satellite
  • Gestion passive gestion active et gestion absolute return
  • Mandats discrétionnaires et mandats de conseils
  • Mesures de risque et de performance

Module 7: Compliance – introduction

  • Le secret bancaire en Suisse (Constitution Suisse, Code Civil Suisse, Article 47 de la Loi fédérale sur les Banques, Loi sur l’Harmonisation de l’Impôt Direct, principes de coopération juridique internationale, Modèle de convention de l’OCDE, évolution actuelle)
  • La lutte contre le blanchiment d’argent en Suisse (Loi fédérale sur les Banques, Code Pénal Suisse, Loi sur le Blanchiment d’Argent et son Ordonnance de la FINMA)

Module 8: Crédits (Introduction)

  • Fonction d’intermédiation financière des banques et titrisation des crédits
  • Types de crédits, dont crédit à la consommation, leasing, crédit lombard, crédit d’engagement
  • Nature des couvertures et leur utilité
  • Financement des entreprises selon leur stade de développement
  • Buts du financement, critères d’octroi et suivi

Module 9: Finance durable – Introduction

  • Sources de la finance durable (acteurs, initiatives etc)
  • Critères ESG
  • Mesures d’impact
  • Stratégies en investissement durable
  • Véhicules d’investissement durables

Module 10: Innovation digitale & financière

  • Historique de la technologie en finance
  • Écosystème Fintech
  • Les principales technologies et application
  • Enjeux, risques et opportunités

Partie B

Module 1: Crédits à la clientèle privée

Crédits lombards

    • Types d’actifs remis en gage
    • Notions de liquidité, volatilité, négociabilité et concentration
    • Taux d’avance, marge de sécurité et valeur de nantissement du portefeuille
    • Mise en place du crédit, surveillance du crédit et appel de marge

Crédits hypothécaires

    • Les immeubles selon le Code Civil
    • Propriété individuelle ou collective
    • Types de financements et variantes de taux d’intérêt
    • Registre Foncier, cédule hypothécaire et servitude
    • Documentation nécessaire
    • Valorisation des immeubles
    • Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
    • Mise en place et surveillance du crédit

Module 2: Produits dérivés et structurés – Introduction

  • Forwards et Futures : distinctions, caractéristiques et utilisation
  • Caractéristiques des options
  • Options call & option put :  les 4 positions de base via les call & les put
  • Le principe des produits structurés
  • Les grandes catégories de produits structurés : les produits de protection du capital, les produits d’optimisation de la performance, les produits de participation et les produits de levier sans et sans knock-out

Module 3: Fiscalité bancaire – Introduction

  • • Fiscalité fédérale/cantonale/communale (trois niveaux d’imposition)
    • Impôt sur le revenu et la fortune des personnes physiques
    • Droits de timbre d’émission et de négociation
    • Impôt anticipé, impôts à la source
    • Convention modèle OCDE visant à éviter les doubles impositions
    • Accords FATCA et Echange Automatique de Renseignements

Module 4: Gestion alternative – Introduction

  • Différences entre gestion alternative et traditionnelle
  • Risques spécifiques à la gestion alternative
  • Classification et nomenclature des stratégies
  • Véhicules d’investissement (fonds, fonds de fonds, fonds cotés, autre)
  • Différence entre hedge funds et fonds traditionnels
  • Stratégies principales des hedge funds
  • Analyse de documents de fonds

Module 5: Droit bancaire – introduction

  • Régulation bancaire en Suisse
  • LFINMA
  • LB
  • OFR
  • Mandat de gestion
  • Devoirs du négociant en valeurs mobilières

Prix

CHF 5’950.00 (prix membre)

CHF 7’440.00 (prix non membre)

Les prix membres s’appliquent à tous les instituts membres de l’ISFB et leurs collaborateurs.

Inscriptions

Veuillez remplir la demande d’inscription en ligne.

Votre inscription sera alors considérée comme ferme et définitive. 3 semaines avant le début de la formation, vous aurez accès à notre espace collaboratif ISFB, puis quelques jours avant le début de la formation à l’espace spécifique réservé aux participants de cette formation.

Les conditions générales de l’ISFB s’appliquent dès validation de votre part de notre offre.

Ouverture de la prochaine session

La  session de l’automne est complète.
Le calendrier complet de la formation est disponible ici.

Les nouvelles inscriptions seront enregistrées pour la session du Printemps 2024.

Informations sur les examens

Examen Partie A – open-book – 07 décembre 2023
Examen Partie B – open-book – 14 mars 2024

Planning des examens

“Je fais désormais mon métier avec plus de profondeur”

Marc Chartouni, KPMG Switzerland

Voir l’interview complet

Demande d’inscription