Certificat ISFB
Crédits
Catalogue | Retail et Corporate Banking
Contexte
L’activité historique des banques suisses a toujours été constituée par le crédit. Cette activité de crédit est quantitativement comme qualitativement significative et variée tant sous l’angle de la clientèle concernée que celui des différentes solutions qui peuvent être proposées aux clients.
Accompagnateur clef de l’activité économique, le crédit est également un produit d’appel phare pour le wealth management. Avec l’accès toujours plus démocratisé aux marchés des capitaux et la maturation d’outils et de techniques alternatives (financements participatifs, titrisation, etc.), la maîtrise des activités de crédits devient une compétence clef pour les acteurs de l’industrie bancaire et financière, mais aussi pour les clients fortement engagés à travers des activités dans lesquelles le financement joue un rôle pivot (négoce, immobilier, notamment).
Objectifs clefs
- Connaitre les caractéristiques principales de diverses formes de financements
- Analyser un dossier, récolter la documentation nécessaire et gérer les risques inhérents au crédit
- Proposer à un client la solution de financemet adéquate en fonction de ses besoins et de l’objectif du crédit
Public cible
- Conseiller à la clientèle privée ou assistant en gestion de fortune qui souhaite élargir ses compétences (crédits aux entreprises, promotions, garanties, recovery, lombards, etc…).
- Conseiller en financement en France qui souhaite adapter ses connaissances à la pratique et la législation suisse
- Employé de l’administration des crédits (privés et commerciaux) qui souhaite comprendre la partie relation clientèle, l’analyse de la situation, le montage du financement (choix des garanties), l’argumentation et le choix des produits.
Intervenants
Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.
Organisation
Directeur de programme: Jérôme Piguet
Product Manager: Joseph Baud-Grasset
Certifications
- Reconnu par la place financière (Genève Place Financière)
- 7 jours non consécutifs
- En présentiel dans les locaux de l’ISFB
- En jour de semaine, de 8h30 à 17h00
- Langue : Français
Le certificat est composé de 8 modules d’une journée :
Module 1 : Crédits – Introduction (J. Piguet)
- Fonction d’intermédiation financière des banques et titrisation des crédits
- Types de crédits, dont crédit à la consommation, leasing, crédit lombard, crédit d’engagement
- Nature des couvertures et leur utilité
- Financement des entreprises selon leur stade de développement
- Buts du financement, critères d’octroi et suivi
Module 2 : Crédits hypothécaires (Fr. Menzel)
- Les immeubles selon le Code Civil
- Propriété individuelle ou collective
- Types de financements et variantes de taux d’intérêt
- Registre Foncier, cédule hypothécaire et servitudes
- Documentation nécessaire
- Plan de financement
- Valorisation des immeubles
- Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
- Rating et surveillance du crédit
Module 3 : Crédits hypothécaires – cas pratiques (G. Magnin)
- Les éléments nécessaires à une évaluation d’un bien acquis pour usage propre
- L’utilisation du 2ème pilier dans le cadre de l’acquisition d’un bien immobilier
- La valorisation d’un bien de rendement
- Le financement de l’acquisition de biens de rendement
- Les règles à respecter lors de l’acquisition d’un bien immobilier
Module 4 : Analyse des états financiers (Ch. Kramer)
- Le bilan, le compte de pertes et profits, le tableau des flux de trésorerie
- La structure du bilan et son équilibre – les éléments clés, ratios
- La profitabilité, la notion d’EBITDA – les éléments clés, ratios
- Comparaison d’états financiers
Module 5 : Financements pour PME (Ch. Kramer)
- Comprendre les besoins et définir le type de financement
- Quels renseignements obtenir ?
- Analyser les documents : identifier les obstacles & trouver les solutions.
- Etude de cas pratiques
- Calculer la capacité d’endettement
- Rédiger une demande de crédit
- Surveiller les crédits
Module 6 : Transmission d’entreprise et Recovery (Fr. Menzel)
Module 7 : Crédits syndiqués (N. Defago)
- Qu’est-ce qu’un crédit syndiqué ?
- Rôles, intérêts et responsabilités au sein d’un crédit syndiqué
- Typologie de crédits syndiqués
- Processus de syndication et « monitoring »
- Application particulière au secteur des matières premières
Module 8 : Promotion immobilière (G. Magnin)
Module 9 : Garanties bancaires (A. Robert-Tissot)
- Définition & utilisations des garanties
- Types & caractéristiques des garanties
- Les règles associées au financement via les garanties
- Risques liés aux garanties
Prix
CHF 4’250.00 (prix membre)
CHF 5’670.00 (prix non membre)
Les prix membres s’appliquent à tous les instituts membres de l’ISFB et leurs collaborateurs.
Ce Certificat peut bénéficier d’un financement de l’Etat de Genève jusqu’à CHF 750.-, via le Chèque Annuel de Formation. Vous vérifier votre éligibilité à ce financement, se renseigner sur Déposer une demande pour obtenir un chèque annuel de formation | ge.ch
Inscriptions
Veuillez remplir la demande d’inscription en ligne.
Votre inscription sera alors considérée comme ferme et définitive. 3 semaines avant le début de la formation, vous aurez accès à notre espace collaboratif ISFB, puis quelques jours avant le début de la formation à l’espace spécifique réservé aux participants de cette formation.
Les conditions générales de l’ISFB s’appliquent dès validation de votre part de notre offre.
Ouverture de la prochaine session
Séance de kick-off : Automne 2025
La prochaine session débutera au Automne 2025
Le calendrier complet de la formation sera disponible ici.
Informations sur les examens
Examen – open book – 2026
« Au travers des cours dispensés à l’ISFB, j’ai plaisir à partager avec la nouvelle génération de banquiers une trentaine d’années d’expériences techniques et humaines. »
