Weiterbildung
Interview mit Laurent Thonney, Banque Heritage: Compliance im Bankwesen – eine entscheidende Herausforderung für Finanzinstitute
30. Januar 2025
Vor dem Hintergrund zunehmender Komplexität und sich ständig ändernder regulatorischer Anforderungen ist Compliance zu einer strategischen Funktion für Banken geworden. Diese Disziplin, die die Beherrschung der rechtlichen Rahmenbedingungen mit einem proaktiven Risikomanagement verbindet, erfordert einen umfassenden Überblick und die Fähigkeit zur pragmatischen Umsetzung.
In diesem Interview teilt Laurent Thonney, Dozent im Rahmen des ISFB-Zertifikatsprogramms „Compliance Officer”, sein Fachwissen über die aktuellen Herausforderungen und die wesentlichen Kompetenzen, die entwickelt werden müssen, um den Anforderungen dieses Schlüsselbereichs gerecht zu werden.
Herr Thonney, Sie sind Dozent am ISFB im Rahmen des ISFB-Zertifikats „Compliance Officer”. Können Sie uns etwas über Ihre Erfahrungen als Dozent erzählen?
Seit Beginn meiner Karriere im Jahr 2004 hatte ich die Möglichkeit, durch verschiedene Positionen und zunehmende Verantwortung in renommierten Institutionen fundierte Fachkenntnisse im Bereich Bank-Compliance und internationale Sanktionen zu erwerben. Da ich meine Karriere zu einer Zeit begann, als der Beruf des Compliance Officers gerade erst entstand, hatte ich das Glück, an seiner Strukturierung mitzuwirken und seine ständige Weiterentwicklung mitzuerleben.
Die Teilnahme am ISFB-Programm ist eine wertvolle Gelegenheit zum Austausch. Auf der Grundlage konkreter Fälle aus meiner beruflichen Erfahrung und meiner fundierten Kenntnisse der internationalen Rechtsrahmen vermittle ich den Teilnehmern praktische und direkt anwendbare Instrumente. Diese Instrumente helfen ihnen, die wichtigsten Herausforderungen im Bereich Compliance zu meistern, darunter das Management von Sanktionsrisiken, die eingehende Analyse von Fällen, die eine verstärkte Sorgfaltspflicht erfordern, die Konfiguration von Filterinstrumenten und die Konzeption eines wirksamen Sanktions-Compliance-Programms.
Können Sie uns etwas über Ihren akademischen und beruflichen Werdegang erzählen?
Ich habe einen Bachelor-Abschluss in Wirtschaftswissenschaften und einen Master-Abschluss in Politikwissenschaften, der mit einem Preis der Universität Lausanne ausgezeichnet wurde. Ich habe diesen Bildungsweg mit einem Zertifikat in Compliance Management sowie der Zertifizierung als Global Sanctions Specialist von ACAMS ergänzt.
Beruflich habe ich mehr als 20 Jahre Erfahrung im Bereich Bank-Compliance und Risikomanagement gesammelt, insbesondere in Führungspositionen bei der Banque Cantonale Vaudoise, der Société Générale Private Banking und der KBL (Switzerland) Ltd. Derzeit bin ich Group Head of Compliance & CSC bei der Banque Heritage, einer dynamischen Privatbank in Familienbesitz.
Parallel dazu habe ich zu Themen wie Compliance, Geldwäsche, internationale Sanktionen und Investmentfonds unterrichtet. Außerdem engagiere ich mich in der Vereinigung der Compliance-Beauftragten (Groupement des Compliance Officers).
Was sind Ihrer Meinung nach die wichtigsten Herausforderungen im Bereich der Compliance im Bankwesen, und inwiefern bietet dieses Programm konkrete Lösungen?
Die Compliance im Bankwesen steht vor komplexen Herausforderungen, darunter:
- Verwaltung internationaler Sanktionen: Banken müssen sich in einer sich ständig verändernden Sanktionslandschaft zurechtfinden, die oft komplexer ist, als die Behörden selbst erwarten. Dazu gehört aufgrund der internationalen Dimension ihrer Aktivitäten auch die Berücksichtigung ausländischer Sanktionen.
- Verstärkung der Sorgfaltspflichten: Die zunehmende Strenge der Behörden und der öffentlichen Meinung erfordert ständige Wachsamkeit. Dies erfordert ein striktes Management von Fällen, die eine verstärkte Sorgfaltspflicht erfordern, um Risiken der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung vorzubeugen.
- Automatisierung und technologische Innovation: KI und andere innovative Tools bieten vielversprechende Möglichkeiten für die Analyse von Transaktionen und das Risikomanagement, stellen jedoch auch große Herausforderungen hinsichtlich der Integration und des Datenschutzes dar.
Das Programm des ISFB zeichnet sich durch seinen praxisorientierten Ansatz und seine Anpassung an regulatorische Entwicklungen aus. Es bereitet die Teilnehmer darauf vor, Risiken proaktiv zu managen, und vermittelt ihnen gleichzeitig Lösungen für aktuelle Herausforderungen.
Was sind Ihrer Meinung nach die Stärken und Besonderheiten, die den Reichtum und die Qualität dieses Programms ausmachen?
Das Programm des ISFB bietet eine wertvolle Balance zwischen Theorie und Praxis und fördert ein operatives Verständnis der Herausforderungen. Seine Inhalte passen sich den Entwicklungen des Sektors an und vermitteln gleichzeitig direkt nutzbare Kompetenzen. Als Referent schätze ich besonders die Interaktivität des Austauschs, die die Erfahrung der Teilnehmer bereichert und zur Stärkung der Funktion des Compliance Officers im Bankensektor beiträgt.
Laurent Thonney
Leiter Compliance & CSC, Banque Heritage
„Als Referent schätze ich besonders die Interaktivität des Austauschs, die die Erfahrung der Teilnehmer bereichert und zur Stärkung der Funktion des Compliance Officers im Bankensektor beiträgt.“
Dienstleistungen für Mitglieder im Zusammenhang mit den in diesem Interview behandelten Themen
Strategischer Tätigkeitsbereich 1
Weiterbildung
Das Institut hat sich zum Ziel gesetzt, die kollektiven und individuellen Kompetenzen des Bankensektors in der Romandie zu maximieren. Es bildet Spezialisten sowohl in technischen Bereichen als auch in Bezug auf ihre Management- und Interaktionskompetenzen aus.
Das Ausbildungsprogramm umfasst verschiedene Ausbildungsgänge in den Bereichen Wealth Management, Asset Management, Retail & Corporate Banking, Support & Back-Office, Recht, Risiko & Compliance sowie Management.
