Formare la NextGen per preparare il passaggio generazionale

11 novembre 2026

Preparare il passaggio generazionale significa anche fornire ai giovani adulti gli strumenti per comprendere il patrimonio familiare e trovare il proprio posto al suo interno. Nel settembre 2026, un programma su misura della durata di due giorni ha riunito dodici partecipanti NextGen attorno a questo obiettivo. Un’esperienza che alimenta lo sviluppo dell’ISFB NextGen Academy.

Partire dalle persone

Un giovane adulto può conoscere la storia dell’azienda di famiglia senza comprendere il proprio futuro ruolo di azionista. Può sapere che gli verrà trasmesso un patrimonio, ma esitare a porre domande sulla sua gestione. La familiarità con un determinato ambito non sempre fornisce i punti di riferimento necessari per assumersi delle responsabilità in quel contesto.

Nel nostro approccio, la persona viene prima delle decisioni patrimoniali. Iniziamo ponendo delle domande. Cosa vorreste comprendere meglio? Quale ruolo desiderate assumere? Cosa conta per voi nella storia della vostra famiglia? Queste domande consentono a ciascuno di esprimere le proprie aspettative e di costruire una riflessione personale, in linea con il DNA familiare.

La preparazione coinvolge entrambe le generazioni. I genitori devono poter trasmettere il testimone con fiducia. I NextGen devono capire cosa ci si aspetta da loro e poter esprimere le proprie aspirazioni. Dare spazio a queste aspettative reciproche permette di affrontare gradualmente le responsabilità e di rendere più agevole il passaggio del testimone.

Comprendere le responsabilità prima di assumerle

Non tutti i membri di una famiglia seguiranno lo stesso percorso. Alcuni lavoreranno nell’azienda, altri si occuperanno della governance, degli investimenti o delle attività filantropiche. Comprendere la differenza tra essere membro della famiglia, proprietario e dirigente aiuta ciascuno a trovare il proprio ruolo e ad assumersi le responsabilità che gli competono.

Per i NextGen, questa comprensione deve tradursi in realtà. Chi prende le decisioni? Quali informazioni occorre richiedere? Come esprimere un disaccordo? Come conciliare un progetto personale con gli impegni familiari? La formazione fornisce gli strumenti per affrontare queste questioni e acquisire progressivamente maggiore autonomia.

Inoltre, fornisce alcuni punti di riferimento finanziari. Comprendere la liquidità di un investimento, i suoi rischi o il suo orizzonte temporale permette di dialogare con un consulente e di valutare le sue raccomandazioni. Questa capacità di giudizio aiuta i futuri proprietari a svolgere il proprio ruolo, anche quando affidano la gestione a professionisti.

Dodici partecipanti e un programma pensato appositamente per loro

Nel settembre 2026 abbiamo organizzato a Ginevra un programma personalizzato di due giorni per dodici membri della NextGen di una famiglia assistita da un family office. Sono stati selezionati diversi moduli del Certificato ISFB Family Officer per soddisfare le esigenze del gruppo. La riservatezza della famiglia rimane al centro di questo approccio.

I partecipanti hanno particolarmente apprezzato la formula, la qualità dei relatori attivi nel settore e gli esempi concreti. Hanno potuto acquisire conoscenze che potranno mettere a frutto per prepararsi alla gestione del patrimonio familiare. Il successo di questa esperienza è dovuto alla stretta correlazione tra i temi trattati, le domande dei giovani adulti e le situazioni affrontate dai professionisti.

Due giorni rappresentano una tappa nel percorso di preparazione. Offrono un primo quadro di riferimento, aprono il dialogo e consentono di individuare gli aspetti che meritano di essere approfonditi. Si tratta di una base su cui la famiglia e i suoi consulenti possono continuare a lavorare.

Collegare le conoscenze alle scelte della famiglia

Nei moduli, l’approccio umano e le conoscenze tecniche procedono di pari passo. Una decisione di investimento acquista senso alla luce degli obiettivi della famiglia e di ciò che essa desidera preservare. Un sistema di governance diventa utile quando ciascuno comprende il proprio ruolo e può partecipare al dialogo.

A seconda del percorso scelto, i partecipanti possono confrontare diverse opzioni di investimento, preparare le domande da porre a un consulente o riflettere su un progetto filantropico. Queste attività consentono loro di spiegare le proprie scelte e di comprendere quelle degli altri. Gli scambi con i relatori offrono inoltre l’accesso a una rete di professionisti qualificati.

Il capitale familiare va oltre il capitale finanziario. Comprende in particolare il capitale umano, che affrontiamo esplorando la parte invisibile dell’iceberg: i valori, gli obiettivi e le aspirazioni di ciascuno, ciò che desidera e ciò che non desidera. Comprendere la ragion d’essere dell’individuo e della famiglia offre ai NextGen dei punti di riferimento per trovare il proprio posto nel mondo e collegare le loro future responsabilità a ciò che conta per loro.

Un percorso su misura per ogni famiglia

ISFB NextGen Academy è nata da questa esperienza e da questa convinzione. Il programma viene elaborato insieme alla famiglia, al family office o all’EAM. La scelta dei moduli, la durata e il livello di approfondimento tengono conto delle aspettative dei partecipanti e delle responsabilità alle quali si stanno preparando. Il percorso può coinvolgere una sola famiglia o più famiglie, previo loro consenso.

Ogni famiglia ha la propria storia, i propri valori e il proprio ritmo. Il percorso offre ai NextGen uno spazio per comprendere meglio questa eredità e inserirvi le proprie aspirazioni. Trovare il proprio posto permette di impegnarsi gradualmente e di prendere il testimone con maggiore fiducia, nel rispetto dei legami familiari.

L’obiettivo è fornire ai NextGen dei punti di riferimento per porre le loro domande con sicurezza, comprendere il proprio ruolo e partecipare alle decisioni man mano che le loro responsabilità si evolvono. Questa preparazione favorisce la loro integrazione nella vita familiare e patrimoniale. Offre inoltre alla generazione che tramanda il patrimonio il tempo necessario per accompagnare il passaggio di testimone. La trasmissione acquista così maggiore continuità, poiché ciascuno comprende meglio il ruolo che può ricoprire.

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Pierre Ricq

Direttore del programma ISFB

L'obiettivo è quello di fornire ai NextGen dei punti di riferimento per porre le loro domande con sicurezza, comprendere il proprio ruolo e partecipare alle decisioni man mano che le loro responsabilità si evolvono. Questa preparazione favorisce la loro integrazione nella vita familiare e patrimoniale.

Pierre Ricq, direttore del programma ISFB