Certificat ISFB
Spécialiste Crédits

Catalogue | Retail et Corporate Banking

Contexte

L’activité historique des banques suisses a toujours été constituée par le crédit. Cette activité de crédit est quantitativement comme qualitativement significative et variée tant sous l’angle de la clientèle concernée que celui des différentes solutions qui peuvent être proposées aux clients.

Accompagnateur clef de l’activité économique, le crédit est également un produit d’appel phare pour le wealth management. Avec l’accès toujours plus démocratisé aux marchés des capitaux et la maturation d’outils et de techniques alternatives (financements participatifs, titrisation, etc.), la maîtrise des activités de crédits devient une compétence clef pour les acteurs de l’industrie bancaire et financière, mais aussi pour les clients fortement engagés à travers des activités dans lesquelles le financement joue un rôle pivot (négoce, immobilier, notamment).

Objectifs clefs

  1. Connaitre les caractéristiques principales de diverses formes de financements
  2. Analyser un dossier, récolter la documentation nécessaire et gérer les risques inhérents au crédit
  3. Proposer à un client la solution de financemet adéquate en fonction de ses besoins et de l’objectif du crédit

Public cible

  • Personnes employées dans le domaine des crédits, qu’il s’agisse de fonctions en lien avec la clientèle ou dans le back office
  • Chargés de clientèle sur le segment onshore

Intervenants

Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.

Certifications

  • 7 jours non consécutifs 
  • En présentiel dans les locaux de l’ISFB
  • En jour de semaine, de 8h30 à 17h00
  • Langue : Français

Le certificat est composé de 8 modules d’une journée :

Module 1: Crédits (introduction)

  • Fonction d’intermédiation financière des banques et titrisation des crédits
  • Types de crédits, dont crédit à la consommation, leasing, crédit lombard, crédit d’engagement
  • Nature des couvertures et leur utilité
  • Financement des entreprises selon leur stade de développement
  • Buts du financement, critères d’octroi et suivi

Module 2: Crédits hypothécaires

  • Les immeubles selon le Code Civil
  • Propriété individuelle ou collective
  • Types de financements et variantes de taux d’intérêt
  • Registre Foncier, cédule hypothécaire et servitudes
  • Documentation nécessaire
  • Plan de financement
  • Valorisation des immeubles
  • Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
  • Rating et surveillance du crédit

Module 3: Crédits hypothécaires (cas pratiques)

  • Les éléments nécessaires à une évaluation d’un bien acquis pour usage propre
  • L’utilisation du 2ème pilier dans le cadre de l’acquisition d’un bien immobilier
  • La valorisation d’un bien de rendement
  • Le financement de l’acquisition de biens de rendement
  • Les règles à respecter lors de l’acquisition d’un bien immobilier

Module 4: Crédits – cas spéciaux

  • Financement de promotion immobilière
  • Financement structuré
  • Financement d’acquisition d’entreprise
  • Restructuration de financements

Module 5: Financements pour PME

  • Comprendre les besoins et définir le type de financement
  • Quels renseignements obtenir ?
  • Analyser les documents : identifier les obstacles & trouver les solutions. Etude de cas pratiques
  • Calculer la capacité d’endettement
  • Rédiger une demande de crédit
  • Surveiller les crédits

Module 6: Crédits syndiqués

  • Qu’est-ce qu’un crédit syndiqué ?
  • Rôles, intérêts et responsabilités au sein d’un crédit syndiqué
  • Typologie de crédits syndiqués
  • Processus de syndication et « monitoring »
  • Application particulière au secteur des matières premières

Module 7: Immobilier

  • Les différentes méthodes de calcul de la valeur d’un bien
  • La fiscalité en relation avec l’’immobilier
  • La prévoyance en relation avec l’immobilier

Module 8: Garanties bancaires

  • Définition & utilisations des garanties
  • Types & caractéristiques des garanties
  • Les règles associées au financement via les garanties
  • Risques liés aux garanties

Prix

CHF 4’250.00 (prix membre)

CHF 5’320.00 (prix non membre)

Les prix membres s’appliquent à tous les instituts membres de l’ISFB et leurs collaborateurs.

Inscriptions

Veuillez remplir la demande d’inscription en ligne.

Votre inscription sera alors considérée comme ferme et définitive. 3 semaines avant le début de la formation, vous aurez accès à notre espace collaboratif ISFB, puis quelques jours avant le début de la formation à l’espace spécifique réservé aux participants de cette formation.

Les conditions générales de l’ISFB s’appliquent dès validation de votre part de notre offre.

Ouverture de la prochaine session

La prochaine session débute le 03 novembre 2023 à 08h30.

Le calendrier complet de la formation est disponible ici.

Informations sur les examens

Examen – open book – 10 janvier 2024

Planning des examens

Demande d’inscription