SAQ-Zertifizierung: Interview mit Maryse Gabbay und Thierry Lacraz

8. Mai 2025

Angesichts immer strengerer regulatorischer Anforderungen und sich wandelnder Kompetenzanforderungen erweitert das ISFB sein Angebot im Bereich der SAQ-Zertifizierung. In diesem gemeinsamen Interview blicken Maryse Gabbay und Thierry Lacraz auf die Höhepunkte der Veranstaltung vom 4. April zurück und stellen die wichtigsten Neuerungen des Programms 2025/26 vor, die für mehr Flexibilität, pädagogische Kohärenz und operative Wirkung sorgen sollen.

Am 4. April dieses Jahres trafen sich rund 30 Personalverantwortliche von ISFB-Mitgliedsinstitutionen im Institut, um an einer gemeinsam mit Genève Place Financière organisierten Veranstaltung der ISFB SAQ teilzunehmen. Was waren die Höhepunkte?

Das ISFB ist seit 2018 im Bereich der SAQ-Bankenzertifizierung tätig. Als Berufsverband wollten wir unseren Mitgliedern unseren neuen Ansatz in Bezug auf SAQ-Ausbildung und -Zertifizierung vorstellen.

Die Veranstaltung bot den anwesenden Gästen auch die Gelegenheit, sich über die neuesten Entwicklungen und aktuellen Informationen zu den Rahmenbedingungen des Marktes (Genfer Finanzplatz), zur Regulierung (BDO) und zur Zertifizierung (Swiss Banking und SAQ) zu informieren. Die wichtigsten Punkte, die es zu beachten gilt, sind, dass die Verschärfung der regulatorischen Anforderungen in Verbindung mit der zunehmenden Instabilität der Märkte die Finanzinstitute dazu zwingt, ein hohes Kompetenzniveau aufrechtzuerhalten, das den geltenden Vorschriften entspricht.

Was ist neu im CWMA ISFB-Programm 2025/26?

Bislang basierte unser SAQ-Zertifizierungsprogramm auf fünftägigen Präsenzkursen, die die fünf komplexesten Kapitel der SAQ-Zertifizierung behandelten oder diejenigen, die in den schriftlichen Prüfungen häufig Fragen aufwerfen.

Ab September werden wir fünf zusätzliche Präsenztage hinzufügen, um die neun weiteren Kapitel des SAQ-Programms zu behandeln. Dieses umfassende Programm richtet sich an alle, die eine interaktive Präsenzschulung zu allen wichtigen Themen des Private Banking absolvieren möchten. Es wird zu einem besonders günstigen Preis angeboten.

Darüber hinaus haben wir unser Angebot an Rezertifizierungsschulungen erheblich erweitert, um den Einrichtungen modulare, saisonale und thematische Pakete anbieten zu können. Dadurch profitieren Personalverantwortliche und Teilnehmer von mehr Flexibilität und Relevanz bei der Auswahl ihrer Rezertifizierungsschulungen. Das ganze Jahr über werden vier Pakete angeboten: eines im digitalen Bereich, eines im Finanzbereich, eines im regulatorischen Bereich und schließlich eines im Bereich der zwischenmenschlichen Beziehungen.

Welche Verbesserungen gibt es hinsichtlich der Kursunterlagen und der Unterstützung der Teilnehmer bei der Vorbereitung auf die Zertifizierung?

Wir haben das den Kandidaten zur Verfügung gestellte Material auf ihrem Moodle ISFB-Bereich erweitert. Dort finden die Teilnehmer:

1. Powerpoint-Dokumente, die die theoretischen Aspekte jedes Kapitels zusammenfassen. Es handelt sich nicht nur um einige Folien in Form von Stichpunkten, sondern um ein Lehrmittel, das das Grundwissen zur Vorbereitung auf die Prüfung enthält. Es ist eine natürliche Ergänzung zum Präsenzunterricht, die praktische Beispiele liefert und die Interaktivität fördert.
2. Dort finden sie auch Audio-Materialien, die auf der Grundlage von Powerpoint-Dokumenten erstellt wurden und Kommentare der Dozenten enthalten. Diese Aufzeichnungen sind in Form von etwa 20-minütigen Kapiteln verfügbar – ein Format, das von vielen Kandidaten bevorzugt wird – und ermöglichen es, jederzeit und überall eine Zusammenfassung der Vorlesung anzuhören.
3. Schließlich können die Teilnehmer auf Wunsch eine individuelle Betreuung durch einen privaten technischen Coach zu den Themen erhalten, die ihnen am schwierigsten erscheinen.

Sie sprechen von der „Kundenerfahrung“. Wie sieht es mit einer Zertifizierung aus?

Es ist uns sehr wichtig, dass jeder Kandidat eine echte Verbesserung seiner beruflichen Kompetenzen spürt und dass letztendlich sowohl er als auch sein Arbeitgeber eine positive „Kundenerfahrung” machen.

Zu diesem Zweck haben wir eine Reihe konkreter Schritte für den gesamten Studienverlauf entwickelt.

1. Zu Beginn versetzen wir die Kandidaten in die realen Bedingungen der schriftlichen Prüfung, mit einem umfassenden Einstufungstest, der alle 14 Kapitel des Lehrplans abdeckt. Wir geben ihnen die detaillierten Ergebnisse dieses Tests. So haben sie von Anfang an einen klaren Überblick über ihre Kenntnisse und Defizite und können ihre Ausbildung entsprechend ausrichten.
2. Wir haben außerdem zwei Probetests sowie zwei halbe Tage zur Wiederholung am Ende jedes Kursblocks kurz vor der offiziellen Prüfung. Niemand kommt zur Prüfung, ohne auf das Format der schriftlichen Prüfungen vorbereitet zu sein.
3. Wir nehmen das Feedback jedes Kandidaten zur Halbzeit entgegen und berücksichtigen es, um uns an die Bedürfnisse der Teilnehmer anzupassen.
4. Schließlich achten wir darauf, dass der Kursinhalt und die Prüfungsfragen gut aufeinander abgestimmt sind. Dies ist eine Art Belohnung für diejenigen, die viel Zeit in das Verfolgen und Wiederholen unserer Programme investiert haben, und gleichzeitig ein wesentlicher pädagogischer Grundsatz: Man wird zu dem befragt, was man gelernt hat.

Was sind Ihre weiteren Projekte im Zusammenhang mit SAQ?

1. Wir finden das von der SAQ geschaffene Ökosystem mit dem Prinzip einer gemeinsamen Grundausbildung, gefolgt von einer kontinuierlichen Weiterbildung, sehr interessant. Daher starten wir im September 2025 einen neuen umfassenden Ausbildungslehrgang im Bereich Private Banking für alle, die sich fortgeschrittene Kenntnisse in diesem Bereich aneignen möchten, aber nicht unbedingt für die SAQ-Zertifizierung in Frage kommen.
2. Dieses Zertifikat umfasst die 14 Kapitel des SAQ-Wissensbestands, sodass Teilnehmer, die sich für die Zertifizierung qualifizieren, nach bestandener Prüfung ihr SAQ-CWMA-Zertifikat erhalten.
3. Teilnehmer, die die Zulassungskriterien für die Zertifizierung nur teilweise erfüllen, erhalten eine SAQ CWMA-Bescheinigung. Teilnehmer, die keines der Zulassungskriterien für die Zertifizierung erfüllen, haben die Möglichkeit, spezifische Prüfungen abzulegen, um das Zertifikat „Private Banking Advanced” zu erwerben.
4. Das ISFB ist sich der Bedeutung des Private Banking für den Finanzplatz Schweiz sehr bewusst und möchte daher zu diesen gemeinsamen Bemühungen beitragen.

Dieser neue umfassende Ausbildungslehrgang im Bereich Private Banking bietet Personalverantwortlichen zudem viel Flexibilität bei ihren Überlegungen zur Ausbildung und Kompetenzentwicklung ihrer Mitarbeitenden.

Es ermöglicht ihnen nämlich, Mitarbeiter aus allen Branchen und Berufen, die nicht für die SAQ-Zertifizierung in Frage kommen, umfassend in allen grundlegenden Aspekten des Private Banking zu schulen.

Sobald sie Relationship Manager werden und/oder an der Verwaltung eines Kundenportfolios beteiligt sind, erhalten sie ihre SAQ-Zertifizierung, indem sie lediglich ihre mündliche Prüfung ablegen.

Maryse Gabbay

Leiter Zertifizierungen

Thierry Lacraz

Programmdirektor für die Vorbereitung SAQ CWMA

Dienstleistungen für Mitglieder im Zusammenhang mit den in diesem Interview behandelten Themen