31 ottobre 2024

Blaise Gillioz, perché, secondo lei, è fondamentale seguire una formazione nel settore dei family office?

Da alcuni anni, i clienti privati UHNWI registrano la crescita più marcata tra tutti i segmenti della clientela del wealth management, una tendenza che dovrebbe proseguire nel corso del prossimo decennio e anche oltre.

I family office, strutture che gestiscono il patrimonio in senso lato dei clienti più facoltosi, sono interessanti sotto diversi aspetti per le banche: rappresentano fonti di reddito e di nuovi asset significativi, ma anche vetrine del know-how della banca in termini di differenziazione e personalizzazione. Costituiscono inoltre un’opportunità unica per confrontarsi con i clienti più esigenti e competenti e, così facendo, per migliorare il proprio bagaglio di competenze.

Come valutate le esigenze dei family office?

In primo luogo, i family office adottano una prospettiva sempre più internazionale, che riflette il nostro mondo caratterizzato dal meticciato culturale: i membri della famiglia hanno residenze e nazionalità multiple e detengono beni – immobili, imprese, patrimoni bancari – in diverse giurisdizioni. Ciò implica lo sviluppo di una comprensione approfondita del contesto internazionale, sia a livello fiscale che giuridico e normativo.

In termini di investimenti, si osserva un'allocazione sempre più consistente verso gli asset alternativi e, in particolare, verso gli asset privati quali venture capital, buyout e debito, ma anche verso le infrastrutture e le risorse naturali.

Infine, gli “asset owners” tendono a diventare sempre più giovani, il che si traduce in un approccio diverso agli investimenti e, più in generale, al denaro, determinando un interesse più marcato per alcune tematiche quali la filantropia, il “passion investment” o gli investimenti sostenibili.

In che modo il nuovo corso di formazione finalizzato al conseguimento del Certificato ISFB Family Officer può preparare i professionisti a questi cambiamenti?

Questo corso di formazione offre un'immersione completa in tutti gli aspetti chiave e distintivi del mondo dei family office. Ciò consente di comprendere e assimilare l'intera catena del valore, sia che si tratti di investimenti che di altre tematiche legate al patrimonio nella sua dimensione olistica e internazionale, al fine di essere in grado di individuare le esigenze e fornire soluzioni concrete ai clienti e ai potenziali clienti interessati.

Chi dovrebbe iscriversi a questo corso di formazione per family officer?

Chiunque abbia, o avrà, come clienti, potenziali clienti o datori di lavoro dei family office: i dipendenti delle banche, ovviamente, ma anche i collaboratori dei family office o i fornitori di servizi esterni, quali le società fiduciarie o i trustee.

Blaise Gillioz

Partner presso Cité Gestion