Certification
SAQ CWMA avec formation complète
Catégorie
Private Banking & Asset Management
Niveau
Expertise
Format
Présentiel
Durée
10 jours non consécutifs
Langue
Anglais
Français
Français
Lieu
Locaux ISFB Genève
Directeur
Thierry Lacraz
Gestionnaire
Lionel Blanc
Type
Certification SAQ
Description
Prix & Admission
Contenu
Contexte
Le système de certification SAQ Client Advisor Bank a été développé en étroite collaboration avec le secteur bancaire suisse et est recommandé par Swiss Banking (ASB) à ses membres.
Le certificat SAQ est un gage de qualité qui atteste que son titulaire dispose des compétences et connait les règles de conduite définies pour la profession de conseiller/ère clientèle.
Le certificat SAQ est un gage de qualité qui atteste que son titulaire dispose des compétences et connait les règles de conduite définies pour la profession de conseiller/ère clientèle.
Objectifs clés
- Vous préparez aux examens de manière structurée et complète au moyen de formations en présentiel et de matériel d’apprentissage complet et mis à jour de manière permanente.
- Passer les examens SAQ, CWMA avec la possibilité, en option, de bénéficier d’un accompagnent/coaching de préparation SAQ (individuel). Vous devez obtenir un score minimum de 70% à chacun des deux examens écrits, aucune moyenne n’est calculée entre les deux tests. A partir du moment où vous avez réussi les deux tests écrits, vous pouvez vous inscrire à l’examen oral. Un score doit également être d’au minimum 70% pour être acquis. La réussite des trois tests (A, B, oral) octroie la certification SAQ CWMA. Les éventuels examens de rattrapage sont facturés.
- Nous confier, en tant qu’institut externe d’examens SAQ accrédité, la partie organisationnelle et administrative d’enregistrement et de suivi au registre SAQ.
- Passer les examens SAQ, CWMA avec la possibilité, en option, de bénéficier d’un accompagnent/coaching de préparation SAQ (individuel). Vous devez obtenir un score minimum de 70% à chacun des deux examens écrits, aucune moyenne n’est calculée entre les deux tests. A partir du moment où vous avez réussi les deux tests écrits, vous pouvez vous inscrire à l’examen oral. Un score doit également être d’au minimum 70% pour être acquis. La réussite des trois tests (A, B, oral) octroie la certification SAQ CWMA. Les éventuels examens de rattrapage sont facturés.
- Nous confier, en tant qu’institut externe d’examens SAQ accrédité, la partie organisationnelle et administrative d’enregistrement et de suivi au registre SAQ.
Intervenants
Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.
Informations pratiques
Un programme de préparation qui s'adapte à vos besoins
Pour les gestionnaires de fortune qui souhaitent passer en revue l’ensemble de la matière et bénéficier d’un accompagnement collectif. A l'issue de ce programme, les participants obtiendront la Certification SAQ CWMA.
10 journées de formation couvrant tout le corpus de connaissances SAQ ainsi que:
- 2 examens écrits en blanc
- 1 journée de révision collective
- 2 examens écrits finaux
- 1 journée de préparation à l’oral en groupe
- 1 examen oral final
Des étapes clés
Un test de positionnement global est proposé en début de programme, ceci afin de permettre aux participants d'identifier rapidement leurs lacunes. En fonction de l’évaluation de leurs besoins, les participants peuvent donc cibler leur apprentissage au moyen des journées de formations proposées ainsi que du matériel d'auto-apprentissage à leur disposition.
La présentation aux examens sans préparation initiale reste possible.
A chaque étape, il est possible de solliciter des séances de préparation individualisée (coaching technique), notamment en cas de non-réussite des examens.
A la fin du programme, une fois tous les examens réussis, les participant éligibles à la Certification, se voient délivrer leur Certificat SAQ CWMA.
Les participants ne répondant que partiellement aux critères d’éligibilité à la Certification, se voient délivrer une Attestation SAQ CWMA.
Les participants ne répondant à aucun des critères d’éligibilité à la Certification ont la possibilité de passer des examens spécifiques afin d’obtenir le Certificat ISFB Private Banking Advanced.
Pour les gestionnaires de fortune qui souhaitent passer en revue l’ensemble de la matière et bénéficier d’un accompagnement collectif. A l'issue de ce programme, les participants obtiendront la Certification SAQ CWMA.
10 journées de formation couvrant tout le corpus de connaissances SAQ ainsi que:
- 2 examens écrits en blanc
- 1 journée de révision collective
- 2 examens écrits finaux
- 1 journée de préparation à l’oral en groupe
- 1 examen oral final
Des étapes clés
Un test de positionnement global est proposé en début de programme, ceci afin de permettre aux participants d'identifier rapidement leurs lacunes. En fonction de l’évaluation de leurs besoins, les participants peuvent donc cibler leur apprentissage au moyen des journées de formations proposées ainsi que du matériel d'auto-apprentissage à leur disposition.
La présentation aux examens sans préparation initiale reste possible.
A chaque étape, il est possible de solliciter des séances de préparation individualisée (coaching technique), notamment en cas de non-réussite des examens.
A la fin du programme, une fois tous les examens réussis, les participant éligibles à la Certification, se voient délivrer leur Certificat SAQ CWMA.
Les participants ne répondant que partiellement aux critères d’éligibilité à la Certification, se voient délivrer une Attestation SAQ CWMA.
Les participants ne répondant à aucun des critères d’éligibilité à la Certification ont la possibilité de passer des examens spécifiques afin d’obtenir le Certificat ISFB Private Banking Advanced.
Public cible
Le certificat SAQ Wealth Management Advisor CWMA est destiné aux conseillers clientèle qui assurent la responsabilité clientèle dans un des segments suivants ou un segment apparenté auprès d’une banque agréée par la FINMA ou d’un gestionnaire de fortune indépendant (affiliation à un organisme d’auto-régulation ou autorisation de la FINMA) :
- Gestion de fortune
- Wealth Management
- Gestion de fortune spécialisée pour clients très fortunés (UHNWI & Family Offices)
Le conseiller dispose pour cela:
Des connaissances techniques requises dans le domaine des produits et des services conformément à l’étendue et aux modalités du programme Wealth Management Advisor;
D’aptitudes et de compétences démontrables dans le conseil à la clientèle dans l’un des segments indiqués;
De suffisamment de connaissances des règles de comportement définies dans les dispositions légales pour pouvoir conseiller la clientèle dans le segment concerné.
Le titulaire d’un certificat Wealth Management Advisor CWMA peut porter le titre «Certified Wealth Management Advisor» ou «Conseiller clientèle certifié SAQ».
- Gestion de fortune
- Wealth Management
- Gestion de fortune spécialisée pour clients très fortunés (UHNWI & Family Offices)
Le conseiller dispose pour cela:
Des connaissances techniques requises dans le domaine des produits et des services conformément à l’étendue et aux modalités du programme Wealth Management Advisor;
D’aptitudes et de compétences démontrables dans le conseil à la clientèle dans l’un des segments indiqués;
De suffisamment de connaissances des règles de comportement définies dans les dispositions légales pour pouvoir conseiller la clientèle dans le segment concerné.
Le titulaire d’un certificat Wealth Management Advisor CWMA peut porter le titre «Certified Wealth Management Advisor» ou «Conseiller clientèle certifié SAQ».
Prix
- Public : CHF 10570.-
- Membre : CHF 7950.-
CWP1
Séance de kick-off
Contenu : Brève introduction de la certification et introduction sur le processus et les étapes à venir
Durée : 1h00
Format : En ligne
Intervenants possibles : GABBAY Maryse, BLANC Lionel
CWP2
Test de positionnement A
Durée : 2h30
Format : Présentiel
CWP3
Test de positionnement B
Durée : 2h30
Format : Présentiel
CWP4
Actifs financiers
Contenu : Le chapitre est consacré à la description des principales classes d’actifs financiers, en particulier les actions et les obligations. Il décrit l’organisation de ces marchés et les différents moyens d’y investir. Ce chapitre décrit également les mécanismes d’évaluation de ces classes d’actifs, leur sensibilité à l’environnement économique et financier ainsi que les risques liés à leur utilisation. Le chapitre décrit également l’organisation et le fonctionnement des classes d’actifs dites alternatives comme les hedge funds, les matières premières et l’immobilier.
Durée : 4h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : FROIDEVAUX Julien
CWP5
Marchés financiers
Contenu : Le chapitre est consacré à la description des marchés financiers et à leur fonctionnement tant du point de vue de l’investisseur que du point de vue des autorités de régulation. Le fonctionnement de l’économie est également décrit dans ses grandes lignes du fait de l’interconnexion étroite entre les politiques monétaires et budgétaires et la performance des actifs financiers. Enfin ce chapitre aborde le marché des devises, très important de par sa taille et l’importance des devises pour toutes les entreprises multinationales ou ouvertes à l’exportation.
Durée : 4h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : MAEDER Yves
CWP6
Gestion de portefeuille
Contenu : Le chapitre est consacré au processus d’investissement et à la construction des portefeuilles. Il explique la notion d’efficience des marchés et le principe central selon lequel un surcroît de rendement ne peut être obtenu que par une prise de risque plus élevée. Ce chapitre décrit les mécanismes de constitution des portefeuilles ainsi que la description des ratios de mesure de performance
Durée : 6h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : VIALIS Nicolas
CWP7
Produits de base
Contenu : Le trafic des paiements a été de tout temps au cœur de l’activité bancaire. Pour les clients, les produits de base (carnet d’épargne, cartes de crédit) est important à double titre : une bonne gestion de ses avoirs permet d’améliorer légèrement les rendements et permet de minimiser les sommes destinées aux pures transactions de paiement. Ce chapitre fait le point sur l’offre de produits des banques et en particulier les développements des produits plus innovants (cartes de crédit, applications disponibles sur smartphones,..)
Durée : 2h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : VIALIS Nicolas
CWP8
Dérivés
Contenu : Ce chapitre examine les options qui ont pour caractéristiques par rapport aux autres actifs traditionnels de prendre en compte la volatilité des actifs sous-jacents. Le marché des options est un marché relativement ancien mais qui a connu une croissance considérable ces dernières décennies. Après une description des grandes familles d’options (calls/puts) et de leur mode d’investissement (achat long/vente à découvert), le chapitre analyse les stratégies d’investissement les plus courantes avec l’aide d’options (couverture de portefeuille, stratégie short put ou covered call).
Durée : 8h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : PATRY Anais
CWP9
Produits structurés
Contenu : Les produits structurés sont une prolongation de l’utilisation d’options dans un portefeuille d’investissement. Généralement composés d’un instrument de taux et d’options, les produits structurés offrent des possibilités de payoffs très étendues permettant une réelle personnalisation pour les clients. Le chapitre examine les différentes composantes du pricing ainsi que les quatre grandes familles de produits structurés. Le processus de vente et de communication avec le client est particulièrement important pour les produits structurés qui ont souvent une faible liquidité et sont sensibles aux forts retournements de marché.
Durée : 4h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : PATRY Anais
CWP10
Finance comportementale
Contenu : La théorie financière veut que les investisseurs soient tous rationnels dans leur choix face à une information de marché elle-même optimale. La pratique montre que ce modèle présente des lacunes et ne tient pas compte des différents biais de comportement au jour des investisseurs. Ce chapitre fait le point sur cette discipline récente qu’est la finance comportementale et recense les principaux biais de comportement cognitifs ou émotionnels des investisseurs. Il se termine sur un chapitre important qui traite de l’interaction possible entre le client et le conseiller en cas de découverte d’un ou plusieurs de ces biais.
Durée : 4h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : MAEDER Yves
CWP11
Fonds de placement
Contenu : Les fonds d’investissement sont un produit très prisé par les investisseurs du fait de la diversification instantanée qu’ils amènent dans les portefeuilles. Ce chapitre étudie les grandes familles de fonds de placement ainsi que la structure d’un fonds de placement, sa régulation et les différents ordres qui peuvent être passés. Les fonds de placement introduisent à la problématique plus générale des mérites -et des coûts- respectifs de la gestion active et passive et plus généralement à la notion de construction de portefeuille en architecture ouverte.
Durée : 6h45
Format : Présentiel
Intervenants possibles : GROSSEN Jan
CWP12
Examen en blanc A
Durée : 2h30
Format : Présentiel
CWP13
Révision générale A
Contenu : Séance de révision structurée de l’ensemble des modules de la partie A, accompagnée d’une session interactive de questions-réponses pour consolider les acquis.
Durée : 4h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : VIALIS Nicolas
CWP14
Examen final A
Durée : 2h30
Format : Présentiel
CWP15
Solutions d'investissement
Contenu : Ce chapitre aborde l’étape très importante du conseil en matière de produits financiers pour les clients des banques, en particulier les types de mandat pouvant être proposés aux clients. L’évolution de la régulation commande la prise en considération du profil de risque d’un client et son éventuelle évolution dans le temps. Il examine également les solutions apportées par l’apport d’actifs alternatifs ou d’investissements socialement responsables dans la construction d’un portefeuille ainsi que les produits liés à la gestion des liquidités.
Durée : 8h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : LEUTWYLER Sébastien
CWP16
Planification patrimoniale
Contenu : Ce chapitre examine l’investissement sous la problématique plus large de la planification de l’ensemble des avoirs du client, y compris ses actifs immobiliers ou ses participations industrielles. Ce chapitre comporte des éléments liés à la législation suisse ou de façon plus générale à la planification des clients internationaux. Il examine les notions de planification successorale, de la prévoyance privée et professionnelle en Suisse ainsi que d’éléments génériques de taxation. Il aborde enfin les notions essentielles de la planification internationale liées à la constitution de fondations, trusts ou d’assurance-vie.
Durée : 8h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : GALLEGOS Albert
CWP17
Conseiller Financier
Contenu : Ce chapitre est une sorte de point final et de résumé de tous les chapitres précédents. Il décrit l’activité spécifique du conseiller en clientèle, le rôle et la valeur ajoutée qu’il peut amener à son client, particulièrement dans le cas de client UHNWI pour lesquels des aspects tels que la transmission de l’entreprise au sein de sa famille ou les conseils juridiques peuvent prendre une grande importance. Il fait également le point sur toute l’innovation en matière bancaire, essentiellement digitale et l’offre que les banques entendent développer.
Durée : 8h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : AMICHIA Alexandre
CWP18
Conformité
Contenu : La réglementation liée à la relation clientèle a énormément évolué au cours de ces dernières décennies au point de former un corpus impressionnant que tout chargé de relation se doit de maîtriser. Ce chapitre, relativement long, fait le point sur tous les aspects réglementaires qui touchent à l’organisation même du contrôle des risques à l’intérieur des banques qu’aux aspects pratiques et aux bonnes pratiques à acquérir pour toutes les personnes présente au Front dans la vie de tous les jours.
Durée : 8h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : DE BOCCARD Guillaume
CWP19
Hypothèques
Contenu : Le niveau d’endettement hypothécaire est élevé en Suisse et il est rare de voir un achat de bien immobilier sans un financement par le biais d’une ou plusieurs hypothèques. Ce chapitre consacré uniquement aux hypothèques en Suisse explique le marché des hypothèques, ses acteurs et son fonctionnement. Il décrit les éléments principaux qui peuvent intervenir dans le pricing d’une hypothèque.
Durée : 2h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : GIROD Philippe
CWP20
Solutions de crédits
Contenu : Les crédits sont un moyen d’introduire l’effet de levier dans la performance du portefeuille d’un client. Tout comme pour les entreprises, les particuliers peuvent chercher à profiter de conditions favorables des marchés de taux pour augmenter le rendement de leur portefeuille. Ce chapitre fait le point sur le processus qui amène les banques à accorder ou refuser un crédit pour leur client et expliquer la notion extrêmement importante de gestion du risque tant pour le client que pour la banque par le mécanisme des appels de marge. Cette activité doit faire l’objet d’une bonne compréhension des risques potentiels tant par le conseiller que par le client.
Durée : 3h45
Format : Présentiel
Intervenants possibles : GIROD Philippe
CWP21
Examen en blanc B
Durée : 2h30
Format : Présentiel
CWP22
Révision générale B
Contenu : Séance de révision structurée de l’ensemble des modules de la partie B, accompagnée d’une session interactive de questions-réponses pour consolider les acquis.
Durée : 4h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : AMICHIA Alexandre
CWP23
Examen final B
Durée : 2h30
Format : Présentiel
CWP24
Préparation à l'oral
Contenu : Exercice pratique et mise en situation d’un rendez-vous client en vue de la préparation à l’examen oral
Durée : 8h00
Format : Présentiel
Intervenants possibles : SMADJA Fabien
CWP25
Examen oral
Durée : 1h00
Format : Présentiel
Informations
Une question sur cette prestation? Notre gestionnaire est à votre disposition
Catégorie
Private Banking & Asset Management
Niveau
Expertise
Format
Présentiel
Durée
10 jours non consécutifs
Langue
Anglais
Français
Français
Lieu
Locaux ISFB Genève
Directeur
Thierry Lacraz
Gestionnaire
Lionel Blanc
Type
Certification SAQ
Informations
Une question sur cette prestation? Notre gestionnaire est à votre disposition
Inscription
