Bankberufe auf dem Prüfstand der digitalen Kompetenzen

25. September 2025

Die Digitalisierung hat die Bankenlandschaft grundlegend verändert, die Automatisierung beschleunigt und die Berufe neu definiert. Die Schweiz sieht sich zwar mit einem zunehmenden Mangel an Informatikern konfrontiert, doch die eigentliche Herausforderung für die Banken geht über die reine Rekrutierung von IT-Experten hinaus. Entscheidend ist vielmehr die Verbesserung der digitalen Kompetenzen aller Fachkräfte, vom Risikomanager bis zum Kundenberater. Zwischen Finanzwesen und Informatik sind hybride Profile mittlerweile der Schlüssel zur individuellen Beschäftigungsfähigkeit und kollektiven Wettbewerbsfähigkeit.

Das Bankwesen hat sich in den letzten zwanzig Jahren grundlegend verändert. In den 2000er Jahren kam es zu einer Beschleunigung der Automatisierung und Auslagerung, von der insbesondere die Back-Office-, Middle-Office- und Verwaltungsfunktionen betroffen waren. Diese Entwicklung hat die Berufslandschaft neu gestaltet: Die heute in Banken verbleibenden Funktionen sind hochspezialisiert und erfordern nicht nur fundierte technische und regulatorische Kenntnisse, sondern auch ein umfassendes Verständnis der verschiedenen Geschäftsbereiche, fundierte Fachkenntnisse und die Fähigkeit, übergeordnete strategische Fragen zu integrieren.

In diesem Zusammenhang sind IT-Kenntnisse unverzichtbar geworden. Auch wenn man kein Informatiker ist, muss jeder Berufstätige heute über grundlegende Excel-Kenntnisse verfügen, sich mit den Tools der generativen künstlichen Intelligenz vertraut machen und sich ihrer Risiken und Chancen bewusst sein sowie über Grundkenntnisse in der Datenmodellierung verfügen. Wer nicht in diese Kenntnisse investiert, läuft Gefahr, schnell den Anschluss an die Erwartungen des Marktes zu verlieren.

Der Aufschwung der künstlichen Intelligenz und ihre möglichen Auswirkungen auf die Beschäftigung regen ebenfalls zum Nachdenken an. Eine Aktuelle Studie des ISFB zeigt, dass viele Akteure des Finanzplatzes eine notwendige Weiterentwicklung der Kompetenzen erwarten, ohne jedoch bereits eine genaue Vorstellung von den tatsächlichen Auswirkungen zu haben.

Laut dem Dachverband der IT-Branche in der Schweiz, ICT-Berufsbildung Schweiz, müssen bis 2033 nicht weniger als 54 400 zusätzliche IT-Fachkräfte ausgebildet werden, um den Bedarf aller Branchen zu decken. Im Bankensektor stellt die Schweizerische Bankiervereinigung fest, dass der Anteil der Institute, die in allen Funktionsbereichen mit Rekrutierungsschwierigkeiten zu kämpfen haben, wieder gestiegen ist: Er stieg von 33 % im ersten Quartal 2025 auf 40 % im zweiten Quartal (Banking Barometer 2025, SwissBanking, August 2025).

Über die Rekrutierung von IT-Experten hinaus ist jedoch die Fähigkeit der Bankfachleute, Risikomanager, Compliance-Beauftragten, Support-Spezialisten und Kundenberater entscheidend, IT-Kompetenzen in ihre tägliche Praxis zu integrieren.

Hybride Kompetenzen werden immer gefragter

Die Schwierigkeit, wirklich hybride Profile zu finden – also Personen, die sowohl über technisches Fachwissen als auch über Bankkenntnisse verfügen –, ist in der Branche weithin bekannt. Bei Azqore SA, einem auf Dienstleistungen für Privatbanken spezialisierten Technologieanbieter und Mitglied der ISFB, ist dieses Problem bekannt. Charlotte Lebret, Talent Acquisition Partner, erklärt : «Eine der größten Schwierigkeiten besteht darin, Kandidaten zu finden, die sowohl über technische als auch über funktionale Kompetenzen verfügen. Oft sind die technischen Kenntnisse vorhanden, aber es fehlt das Wissen über das Private Banking, und manchmal ist es umgekehrt. Am komplexesten ist es, technisches Fachwissen, die Fähigkeit zur Vermittlung von Wissen, eine agile Denkweise und Bankkompetenzen zu kombinieren: Diese Mischung erschwert die Aufgabe der Personalvermittler.»

Diese Feststellung wirft eine zentrale Frage auf: Soll man vorrangig Informatiker einstellen, die an Universitäten und Hochschulen ausgebildet wurden und anschließend in die Besonderheiten des Bankwesens eingeführt werden, oder soll man Finanzspezialisten rekrutieren und ihnen ermöglichen, sich im Rahmen von Weiterbildungen digitale Kompetenzen anzueignen?

Bei der Bank Mirabaud liegt der Schwerpunkt auf dem ersten Weg. Fanny Wenger, Leiterin der Personalabteilung, erklärt, dass sich das Unternehmen für seine Fachfunktionen dafür entschieden hat, „Ingenieure mit einer Ausbildung in Algorithmen, Wahrscheinlichkeitsrechnung, Statistik, Datensystemen und Datenwissenschaft einzustellen, anstatt Ökonomen. Die erworbenen technischen Kompetenzen (Python, Java, VBA, PowerBI, SQL usw.) sowie persönliche Eigenschaften wie Genauigkeit, analytisches Denken, Methodik oder kritisches Denken machen diese Ingenieure zu unverzichtbaren Ressourcen, wobei es darauf ankommt, Teams zusammenzustellen, die ein ausgewogenes Verhältnis zwischen fachlichen und technischen Kompetenzen aufweisen.

Dieser Trend bestätigt sich auch bei spezialisierten Personalvermittlern. Thibaud de Balby, Senior Manager Technology bei Michael Page, beobachtet , dass „im Schweizer Bankensektor bestimmte technologische Kompetenzen heute unverzichtbar geworden sind. Dazu gehören in erster Linie fortgeschrittenes Datenmanagement, Cybersicherheit, Prozessautomatisierung sowie Kenntnisse moderner IT-Infrastrukturen ”. Seiner Meinung nach konzentrieren sich die Spannungen bei der Personalbeschaffung nun „auf Experten für Cybersicherheit im Bankwesen, Softwarespezialisten für spezifische Banklösungen und IT-Architekten ”.

Grundausbildungen, die IT- und Bankfachwissen mit sozialen Kompetenzen verbinden

Tatsächlich spielt auch die Erstausbildung eine zentrale Rolle bei der Vorbereitung dieser zukünftigen Hybridprofile. An der Hochschule für Wirtschaft in Genf betont Marianne Bayat-Ricard, Leiterin des Studiengangs Wirtschaftsinformatik, die Bedeutung dieser doppelten Kompetenz: „Die Absolventen der HEG im Bereich Wirtschaftsinformatik verbinden technische Kompetenzen mit der Beherrschung von Infrastrukturen, Datenmanagement und -analyse sowie digitalen Tools.”

Aber diese technische Dimension allein reicht nicht aus. „Sie entwickeln auch organisatorische, strategische und steuernde Kompetenzen, wodurch sie einen umfassenderen Überblick gewinnen “, fährt sie fort. Genau diese Kombination macht ihren Wert in einem anspruchsvollen Bankumfeld aus. „Sie sorgen für eine reibungslose Kommunikation zwischen der IT und den Bankgeschäften. Sie sind die wichtigsten Fachleute, um die Geschäftslogik zu verstehen und robuste und sichere IT-Lösungen zu entwickeln oder zu warten, die den Anforderungen des Bankwesens und des Finanzbereichs entsprechen “, schließt sie. Anschließend müssen die zukünftigen IT-Experten in Finanzspezialisierungen oder spezifischen Soft Skills durch Spezialisierungsschulungen während ihrer Tätigkeit geschult werden: „Banken legen immer mehr Wert auf Soft Skills. IT-Fachleute müssen in der Lage sein, technologische Herausforderungen zu popularisieren und effektiv mit den Fachbereichen, dem Business und den Stakeholdern zu kommunizieren “, erinnert Thibaud de Balby.

Finanzspezialisten in Datenmanagement-Kompetenzen schulen

Die Einstellung neuer Fachkräfte ist für viele Institute ein unverzichtbarer Hebel, doch die Weiterentwicklung der Kompetenzen hängt ebenso von der kontinuierlichen Aktualisierung der Fähigkeiten der bereits beschäftigten Mitarbeiter ab. Dank ihrer Fachkenntnisse und ihrer Verankerung in der Bankpraxis sind sie wichtige Akteure für die schrittweise Integration von digitalem Wissen und Entwicklungen in ihre tägliche Arbeit.

Da Daten zum Rohstoff der Bank geworden sind, ist es für einen Finanzspezialisten nicht mehr möglich, sich nicht mit den damit verbundenen Herausforderungen auseinanderzusetzen. Das wäre in etwa so, als würde ein Arzt sich weigern, sich in den neuen bildgebenden Verfahren der Medizin weiterzubilden: Er würde Gefahr laufen, wichtige Informationen für seine Diagnose zu übersehen. Ebenso versagt sich ein Bankfachmann, der die Grundlagen des Datenmanagements nicht versteht, einen entscheidenden Hebel für die Analyse, Entscheidungsfindung und Beratung.

Über die unmittelbaren Bedürfnisse hinaus stellt sich auch die Frage nach der Vorwegnahme nützlicher Kompetenzen, sowohl für den Arbeitgeber als auch für den Arbeitnehmer. Für Joseph Baud Grasset, Ausbildungsleiter am ISFB und Inhaber eines Master-Abschlusses in Erwachsenenbildung der Fakultät für Psychologie und Erziehungswissenschaften der Universität Genf, « erfordert die Vorwegnahme des Kompetenzbedarfs ein tiefgreifendes Verständnis des Marktes und seiner Besonderheiten. Dies beginnt mit einem genauen Verständnis des wirtschaftlichen Umfelds, aber auch mit der Berücksichtigung der spezifischen Strategien jeder Organisation ».

An der Verbesserung der eigenen Beschäftigungsfähigkeit arbeiten und den Bedarf der Branche unterstützen

Die Bankenbranche benötigt nicht nur mehr Informatiker, Ökonomen, Juristen und andere Fachkräfte, sondern auch hybride Profile, die in der Lage sind, Finanzen und Digitaltechnik, regulatorische Strenge und technologisches Know-how miteinander zu verbinden. Die Weiterbildung erscheint daher als Dreh- und Angelpunkt dieser Transformation: Sie ermöglicht es, Kompetenzen im Laufe der Karriere anzupassen, vielfältige Werdegänge aufzuwerten und sowohl die individuelle Beschäftigungsfähigkeit als auch die Wettbewerbsfähigkeit der Institute und im weiteren Sinne des Finanzplatzes zu stärken.

Für die ISFB stehen nun zwei übergreifende Kompetenzen im Mittelpunkt der Tätigkeiten aller Mitarbeiter des Berufsstands, unabhängig davon, ob sie in Beratungs- oder Supportfunktionen tätig sind: Risikomanagement und Datenmanagement. Zu diesen Säulen kommt eine persönliche Anpassungsfähigkeit hinzu, die in einem sich ständig wandelnden Bankumfeld unverzichtbar geworden ist. All diese Kompetenzen und Fähigkeiten können durch kontinuierliche Weiterbildung oder die Teilnahme an Projekten oder Seminaren entwickelt werden.

Wie der Schweizerische Verband für Weiterbildung feststellt, werden auf dem Arbeitsmarkt in allen Berufen zunehmend hybride Kompetenzen gesucht, die technisches Fachwissen, kognitive Fähigkeiten und soziale Kompetenzen vereinen (FSEA, 2024). Der Bank- und Finanzsektor bildet dabei keine Ausnahme: Die Zukunft der Bankkompetenz wird sich in der Hybridisierung zwischen Finanzfachwissen, digitalem Know-how und der Entwicklung interaktiver Kompetenzen entscheiden. Die Zukunft der Bankkompetenz wird sich in der Hybridisierung zwischen Finanzfachwissen, digitalem Know-how und der Entwicklung interaktiver Kompetenzen entscheiden – ein Dreiklang, bei dem der Finanzplatz bereits in zwei Dimensionen herausragend ist und bei dem die Digitalisierung nun alle Berufe durchdringen muss, insbesondere im Bereich der Datenverarbeitung.

Mathias Baitan

Generaldirektor ISFB

Dienstleistungen für Mitglieder im Zusammenhang mit den in diesem Interview behandelten Themen