ISFB Insight
Comprendere il settore bancario per svolgere al meglio la propria professione
9 luglio 2026
Thibault Weill, docente presso l’ISFB nell’ambito del Certificato ISFB Private Banking, sottolinea l’importanza delle nozioni fondamentali di banca per tutti i collaboratori che operano all’interno o in collaborazione con un istituto bancario. Prodotti, mercati, rischi, relazioni con la clientela, terminologia di settore: queste nozioni di base forniscono punti di riferimento, facilitano la comunicazione e rafforzano l’autonomia.
Thibault Weill, lei è docente presso l’ISFB nell’ambito del Certificato ISFB in Private Banking. Il suo percorso professionale l’ha portata dal private banking all’investment banking, per poi passare al retail banking. Cosa le insegna questa diversità riguardo alle competenze bancarie di base che ogni collaboratore dovrebbe padroneggiare?
Il mondo bancario e finanziario in generale si basa su una moltitudine di figure professionali diverse, ma tutte traggono vantaggio dal condividere un linguaggio comune, una comprensione dei mercati, dei prodotti, dei rischi e, soprattutto, delle aspettative dei clienti.
I certificati ISFB in Private Banking e Assistente di gestione sono certificati di livello base. Perché questo livello di base continua a essere così utile, anche per chi lavora già in banca?
Questi certificati forniscono competenze e conoscenze di base e possono rivelarsi utili in ogni fase della carriera: offrono i punti di riferimento indispensabili per comprendere ciò che si fa, dialogare meglio con gli operatori bancari e acquisire maggiore autonomia. Consentono inoltre di ampliare le proprie conoscenze in ambiti meno noti ai generalisti, come ad esempio le valute o i prodotti strutturati.
Questi certificati possono rivolgersi anche a chi possiede un diploma di maturità professionale o liceale senza una formazione bancaria iniziale, a figure trasversali o a consulenti esterni chiamati a collaborare con le banche. Quali vantaggi ne traggono?
In questo modo acquisiscono una chiara comprensione del mondo bancario svizzero, con i suoi meccanismi, il suo vocabolario, i suoi vincoli normativi e le sue logiche operative. Questi certificati consentono inoltre di acquisire conoscenze di base in materia di economia e mercati finanziari.
Lei si occupa in particolare di valute, un argomento talvolta considerato tecnico. Cosa occorre davvero sapere sui mercati dei cambi quando si lavora in una banca o con una banca?
Non si tratta di formare dei trader, ma soprattutto di acquisire una metodologia e una terminologia specifiche per questa classe di attività. È necessario sfatare i miti che circondano questo settore e comprendere in che modo le valute influenzano i clienti, i loro portafogli e le decisioni quotidiane di ogni investitore.
Per chi lavora nei settori delle risorse umane, dell’IT, delle operazioni, della gestione dei rischi, dell’ufficio legale, dell’audit o della consulenza, perché è così importante comprendere il gergo bancario oltre alle competenze specifiche del proprio settore?
La competenza tecnica nel proprio settore non è sempre sufficiente: per ottenere risultati ottimali è necessario padroneggiare il linguaggio dei clienti interni. È inoltre necessario comprendere le loro priorità, la loro quotidianità, i rischi e il modo in cui servire i clienti. Proprio come per una lingua straniera, fa parte della «cultura professionale»!
Il Certificato di Assistente alla gestione approfondisce ulteriormente la specializzazione, affrontando aspetti quali l’organizzazione, la gestione del tempo, le relazioni con i clienti e l’atteggiamento professionale. Come vede l’evoluzione di questa figura professionale?
In un mondo sempre più digitalizzato, le interazioni umane nell’ambito professionale devono apportare un forte valore aggiunto. L’assistente amministrativo diventa un punto di riferimento fondamentale per il team, in grado di garantire il regolare svolgimento delle attività, coordinare le priorità e contribuire direttamente alla qualità del servizio clienti. Maggiore sarà la padronanza degli aspetti tecnici sopra citati, maggiore sarà il valore aggiunto.
Al termine di un corso di certificazione ISFB, cosa vorreste che un partecipante facesse in modo diverso una volta tornato in banca?
Che si senta più sicuro di sé nei rapporti con i reparti bancari e con i clienti e che sia in grado di correggere eventuali errori dei suoi colleghi.
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