Rencontre avec Yannis Eggert : défis, solutions et formation pour les Family Office

Chargé de cours à l'ISFB pour le certificat Family Officer, Yannis Eggert partage son parcours riche et sa vision du métier. De la gestion des investissements à la dimension émotionnelle du patrimoine familial, il explique comment ce programme forme des professionnels capables de relever les défis complexes des Family Office tout en développant un réseau solide et pratique.

Yannis Eggert, vous êtes chargé de cours à l'ISFB, où vous enseignez dans le cadre du certificat ISFB Family Officer. Pouvez-vous nous parler de votre expérience d'intervenant ?

J'ai le privilège de partager mon expérience de terrain avec des professionnels passionnés et engagés. Ce rôle me permet non seulement de transmettre des connaissances, mais aussi d'échanger avec des participants aux parcours variés, ce qui enrichit considérablement les discussions. J'apprécie particulièrement l'approche de l'ISFB, qui favorise l'interaction. Enseigner dans ce contexte est pour moi une source constante de stimulation intellectuelle et humaine.

Pouvez-vous nous parler de votre parcours académique et professionnel ?

J'ai débuté ma carrière à la Banque Cantonale de Genève en tant qu'apprenti, où j'ai obtenu mon CFC à la fin de la crise immobilière des années 90. J'ai ensuite occupé le poste d'assistant gestionnaire de crédit au sein du département des Régies et Investisseurs immobiliers. Une opportunité s'est présentée lorsque EFG Bank m'a proposé de développer la politique de crédit pour les financements immobiliers en Suisse, aux Bahamas, sur la Côte d'Azur, à Londres et à Singapour. Cette expérience, marquée par la crise des subprimes et la faillite de Lehman Brothers, a été un véritable tremplin dans ma carrière. A cette époque j'ai également suivi les cours de l'USPI pour me former dans le domaine immobilier.

Par la suite, j'ai dirigé le département des Opérations de Crédit chez Barclays Wealth pour la région EMEA. En 2013, j'ai choisi de me recentrer sur le marché local en rejoignant le CIC Banque Privée en tant que Relationship Manager spécialisé en crédit. En 2018, j'ai cofondé Resolve, société de courtage en financement hypothécaire qui compte aujourd'hui plus de 50 collaborateurs répartis dans 8 succursales en Suisse.

Récemment, j'ai rejoint la Banque Piguet Galland en tant que spécialiste en financement accompagnant les clients dans leurs projets de financement globaux avec une approche proche de celle d'un Family Office.

Quels sont, selon vous, les grands enjeux actuels dans le domaine du Family Office ?

Dans un environnement économique en constante évolution, l'ingénierie fiscale, la structuration patrimoniale et la planification successorale constituent des fondations incontournables. Mal maîtrisés, ces éléments peuvent engendrer des conséquences significatives.

Toutefois, je suis convaincu que les véritables leviers de création de valeur pour les Grandes Familles résident dans trois domaines clés : la gestion des investissements (titres liquides et actifs immobiliers), le financement respectivement l'effet de levier, et la gestion des investissements illiquides, notamment le Private Equity. Ces axes stratégiques permettent de bâtir un patrimoine pérenne et intergénérationnel.

La gestion d'un patrimoine familial exige une palette de compétences très variées, comme nous le constatons à travers les différents modules que nous explorons. Il est illusoire de penser que toutes ces expertises peuvent être réunies au sein d'un seul Family Office. Il est donc essentiel de s'entourer de partenaires fiables et spécialisés, sur lesquels on peut véritablement s'appuyer.

Enfin, un aspect souvent sous-estimé mais fondamental est la dimension émotionnelle. Harmoniser les visions, faciliter la prise de décision collective et gérer les sensibilités de chaque membre de la famille représentent un défi majeur. À bien des égards, cela s'apparente à la gouvernance d'une entreprise : sans vision claire ni cadre structuré, les tensions s'accumulent et les problématiques se multiplient.

Le certificat ISFB Family Officer débutera prochainement (octobre 2025). En quoi ce programme peut-il offrir des solutions concrètes ? Quelles sont, d'après vous, les forces et les spécificités qui font la richesse et la qualité de ce programme ?

Ce programme apporte des réponses concrètes aux défis complexes que rencontrent les Family Office. L'une des richesses de ce programme est notamment la qualité des intervenants : des experts reconnus, avec une solide expérience de terrain, qui partagent des savoirs rarement accessibles ailleurs.
J'ai la chance d'y contribuer modestement, et surtout d'apprendre beaucoup au contact de ces spécialistes. La diversité des sujets abordés permet aux participants de développer une vision globale du métier, tout en construisant un réseau solide sur lequel ils pourront s'appuyer dans leur pratique.

Yannis Eggert

Spécialiste en financement (Piguet Galland & Cie)

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