Former des experts du patrimoine à 360° : témoignage de Philippe Nicod, diplômé du certificat ISFB Family Officer

Professionnel de la gestion immobilière depuis plus de vingt ans, Philippe Nicod a choisi de suivre le certificat ISFB Family Officer afin d'élargir ses compétences et d'offrir à ses clients un accompagnement patrimonial global. Il revient sur les enseignements marquants de cette formation et sur la valeur ajoutée qu'elle apporte à sa pratique professionnelle.

Philippe Nicod, vous avez récemment suivi la formation menant au certificat ISFB Family Officer. Qu'est-ce qui a motivé votre choix ?

Un family officer est un professionnel indépendant qui accompagne une famille fortunée dans la gestion globale et durable de son patrimoine, souvent sur plusieurs générations.

Bien plus qu'un banquier ou un gestionnaire de fonds, il agit comme un chef d'orchestre en coordonnant avocats, notaires, fiscalistes, banquiers et autres experts.

Son rôle couvre l'ensemble des dimensions patrimoniales et personnelles : structuration juridique et fiscale, gestion financière et immobilière, gouvernance familiale, transmission, mais aussi services extra-financiers comme la conciergerie privée.

Depuis 1994, mon expérience dans deux grandes gérances immobilières, à Lausanne et au niveau national, m'a offert une formation de haut niveau et l'obtention du brevet fédéral de régisseur en 2000. Cependant, j'ai constaté une lacune : la gestion immobilière traditionnelle abordait peu la finance hypothécaire, les montages financiers complexes ou la fiscalité liée aux immeubles.

C'est pourquoi j'ai créé en 2003 une société de gestion de fortunes immobilières, avec une vision plus ouverte que les gérances classiques. Sans couvrir encore le 360° d'un family office, l'idée était déjà bien présente.

Finalement, et pour répondre à votre question, j'ai suivi cette formation afin d'être en mesure de prendre en charge l'ensemble de la gestion d'un client à 360 degrés. L'objectif était de pouvoir couvrir tous les aspects et ainsi offrir un accompagnement global et cohérent, adapté aux besoins spécifiques de chaque famille.

Quels ont été les points culminants de ce programme, selon vous ?

Chacun des cours a été présenté par des professionnels de la branche enseignée, et le côté pratique a été fortement ressenti, permettant une compréhension immédiate des sujets abordés. Le module « Conflit Resolution » m'a incontestablement impressionné.

L'enseignement met l'accent sur une communication simple et efficace, ainsi que sur une analyse subtile du comportement du partenaire. Il met en exergue les méthodes visant à atteindre l'objectif fixé, tout en cherchant à désamorcer immédiatement tout frein ou anicroche susceptibles de mettre à mal le projet.

En quoi cette expérience a-t-elle enrichi votre pratique professionnelle au quotidien ?

Ce cours ouvre immanquablement l'esprit et incite à proposer à nos clients des solutions innovantes, parfois en dehors de notre domaine d'action habituel. Il a permis de créer rapidement des synergies entre la banque, l'agence immobilière, la fiduciaire et le family office, et a surtout simplifié la constitution du réseau professionnel, absolument nécessaire dans ce domaine.

Pourquoi recommanderiez-vous à vos collègues de suivre cette formation ?

Je recommanderais cette formation à mes collègues car elle offre une vision globale et complémentaire de la gestion de patrimoine. Elle permet d'acquérir des compétences concrètes en matière de fiscalité, en droit, en gouvernance et en transmission, essentielles pour accompagner les familles de manière durable.
C'est une réelle valeur ajoutée, tant pour développer notre expertise que pour répondre aux besoins complexes d'un marché en pleine expansion.

Philippe Nicod

Consultant en immobilier

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