Certificat ISFB
Planification patrimoniale (wealth planner)

Catalogue | Wealth Management

Contexte

La situation personnelle, professionnelle et patrimoniale se transformant constamment, seule une vision 360 degrés du patrimoine permet au client de prendre des décisions financières optimales. Immobilier, prévoyance, fiscalité, mais aussi aspects successoraux et matrimoniaux ou encore transmission d’entreprise: le périmètre d’un client est riche et complexe.

Dans un monde transparent et fiscalement conforme, la capacité à proposer une approche globale permet au gestionnaire de se démarquer en offrant un conseil professionnel complet, où le client est au centre des préoccupations. Cette formation résolument orientée vers la pratique, débute par l’analyse des différents instruments à disposition avant de réunir et d’appliquer toutes ces connaissances dans le cadre d’un exercice d’intégration basé sur un cas réel.

Objectifs clefs

  1. Définir et proposer une solution patrimoniale globale sur la base de l’analyse de la situation actuelle d’un client ainsi que l’évaluation de certains scenarios futurs
  2. Recueillir et analyser tous les éléments nécessaires à la planification financière
  3. Maîtriser tous les aspects relevant du patrimoine et évaluer les conséquences de changements de circonstances personnelles et professionnelles sur ces aspects

Public cible

  • Toute personne active dans l’industrie bancaire et financière en lien direct avec la clientèle résidente suisse. Couvrant une partie importante du cursus, cette formation constitue une préparation adéquate pour le brevet fédéral de conseiller financier.

Intervenants

Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.

Certifications

  • 10 jours non consécutifs 
  • En présentiel dans les locaux de l’ISFB
  • En jour de semaine, de 8h30 à 17h00
  • Langue : Français

Le certificat est composé de 11 modules d’une journée :

Module 1: Assurances sociales

  • Système suisse des 3 piliers (AVS, AI, LPP, 3ème pilier A – B)
  • Assurances complémentaires LAA et IJM
  • Coordination des 3 piliers en cas d’invalidité et de décès
  • Problématiques actuelles

Module 2: Immobilier

  • Cadre légal sur l’acquisition de bien immobilier suisse notamment par des étrangers (LFAIE, lex koller)
  • Formes de détention de l’immobilier
  • Traitements fiscaux associés (resident suisse et non résident)
  • Transmission et enjeux patrimoniaux et successoraux
  • Immobilier et prévoyance professionnelle
  • Cas pratiques

Module 3: Aspects matrimonaux et successoraux

  • Bases juridiques
  • Régimes matrimoniaux
  • Le contrat de mariage
  • Droit successoral et dispositions testamentaires
  • Planification

Module 4: Optimisation de la prévoyance I

  • 2ème en détail
  • Lois régissant le 2ème pilier
  • 2ème pilier plan de base (obligatoire, sur-obligatoire)
  • Prévoyance & indépendant
  • Calcul des lacunes de prévoyance

Module 5: Optimisation de la prévoyance II

  • 2ème pilier, plans complémentaires
  • Rachats
  • Rente ou capital

Module 6: Fiscalité des personnes physiques

  • Cadre du système fiscal suisse et niveaux d’imposition
  • Imposition du revenu
  • Imposition de la fortune
  • Cas de double imposition

Module 7: Cas particuliers de fiscalité des personnes physiques

  • Fiscalité de l’immobilier
  • Fiscalité de la prévoyance
  • Fiscalité des placements

Module 8: Conseil en investissement

  • Le contexte de l’investissement dans le cadre du wealth planning
  • La notion de goal based investing
  • Univers des actifs financiers à considérer
  • Lois fondamentales de l’investissement
  • Profil risque & allocation stratégique
  • Analyse de performance et benchmark

Module 9: Création d’entreprise

  • Qu’est-ce qu’entreprendre: mythe et réalités
  • Mindset entrepreneurial
  • Aspects légaux et administratif de l’entrepreneuriat
  • Le tout, avec utilisation de cas concrets

Module 10: Transmission d’entreprise

  • Les étapes de planification
  • Formes de transmission (cash, asset deal, share deal)
  • Choix du successeur
  • Determination du prix
  • Aspects fiscaux
  • Facteurs de succès

Module 11: Cas pratique d’intégration

  • Récolte d’informations
  • Analyse des documents et informations
  • Recherche de solutions
  • Propositions de solutions optimales

Prix

CHF 6’950.00 (prix membre)

CHF 8’690 (prix non membre)

Les prix membres s’appliquent à tous les instituts membres de l’ISFB et leurs collaborateurs.

Inscriptions

Veuillez remplir la demande d’inscription en ligne.

Votre inscription sera alors considérée comme ferme et définitive. 3 semaines avant le début de la formation, vous aurez accès à notre espace collaboratif ISFB, puis quelques jours avant le début de la formation à l’espace spécifique réservé aux participants de cette formation.

Les conditions générales de l’ISFB s’appliquent dès validation de votre part de notre offre.

Ouverture de la prochaine session

La prochaine session débutera début 2024

Le calendrier complet de la formation sera disponible ici.

Informations sur les examens

Examen – open-book – 

Planning des examens

Demande d’inscription