Certificat ISFB Family Officer

Contenu : Le Kick-Off Family Officer de l’ISFB marque le lancement du programme de formation dédié aux professionnels de l’accompagnement patrimonial global. Cette séance d’ouverture a pour objectif de présenter la structure du cursus, ses objectifs pédagogiques et les compétences clés développées tout au long du programme. Elle permet également de poser le cadre des enjeux actuels du métier de family officer : approche holistique du patrimoine, coordination des experts (juridiques, fiscaux, financiers), gouvernance familiale et gestion intergénérationnelle. Le Kick-Off est aussi un moment d’échange et de networking entre participants et intervenants, favorisant le partage d’expériences et la création d’une dynamique de groupe. Il offre enfin une première mise en perspective stratégique du rôle du family officer dans un environnement réglementaire, fiscal et économique en constante évolution.

Contenu : Ce cours explore les fondements de l’identité familiale dans le cadre de la gestion patrimoniale, en mettant l’accent sur les valeurs, les dynamiques relationnelles et les trajectoires intergénérationnelles propres aux familles fortunées. À travers une approche à la fois sociologique, psychologique et stratégique, les participants apprennent à décrypter le
'code génétique' d’une famille : ses croyances, ses modes de gouvernance, ses tensions latentes et ses leviers de cohésion.

Contenu : Ce cours explore les enjeux liés à la transmission intergénérationnelle dans les familles fortunées, en mettant l’accent sur l’accompagnement de la nouvelle génération. Il permet aux Family Officers de mieux comprendre les attentes, les valeurs et les aspirations des héritiers, souvent porteurs de visions différentes de celles de leurs prédécesseurs.

Contenu : Le module Gouvernance a pour objectif de fournir aux participants une vue d'ensemble des principes fondamentaux et des composants essentiels des systèmes de gouvernance familiale, y compris les family offices. À l'issue de ce module, les participants comprendront les besoins auxquels répond la gouvernance familiale et sauront quand et comment il est recommandé de la mettre en place.

Contenu : Après une introduction complète sur les enjeux et les principes fondamentaux du WP, les thématiques de la résidence fiscale, de l’imposition des personnes physiques, ainsi que les successions sur le plan civil et fiscal seront traitées. Des cas pratiques illustreront nos propos théoriques. L’objectif du cours se veut très pratique, ludique et concret, émaillé d’exemples réels.

Contenu : Ce module permet aux participants de mieux comprendre la situation patrimoniale de leurs clients en intégrant à la fois des éléments financiers et comportementaux. Elle aborde les fondamentaux du profil de risque, les bases de la finance comportementale, et l’importance de la psychologie du client dans le conseil patrimonial. Les participants apprennent à combiner les différentes étapes du processus d’investissement pour offrir une expérience de gestion de portefeuille cohérente et personnalisée.

Le cours couvre également les principales classes d’actifs, leur rôle dans les solutions d’investissement, ainsi que les notions clés d’allocation d’actifs et de construction de portefeuille, dans une approche globale et centrée sur le client.

Contenu : Ce module permet aux participants de comprendre les fondamentaux des marchés privés et leur rôle croissant dans la gestion patrimoniale, notamment auprès des family offices. Elle couvre les principales stratégies d’investissement telles que le capital-investissement, le crédit privé, l’immobilier et les infrastructures, en mettant en lumière leurs caractéristiques, leurs risques et leurs opportunités.

Les participants découvrent comment intégrer ces actifs dans une stratégie de portefeuille globale, en tenant compte des notions de rendement, de liquidité, de valorisation et de structuration des véhicules d’investissement. Le cours aborde également les méthodes d’accès aux investissements alternatifs et les enjeux liés à la création de valeur et à la durabilité (ESG).

Contenu : Le module a pour objectif de définir le concept, du même nom du cours, en tant que véhicule d’investissement et son utilisation dans le cadre d’une construction de portefeuille. Il s’agit de distinguer le hedge fund d’un fonds traditionnel, à travers sa structure juridique, sa liquidité, sa flexibilité d’investissement. Également, il s’agit d’expliquer quels sont les bénéfices de l’ajout de hedge funds dans une allocation stratégique de portefeuille. Dans ce module, il vous sera présenté les différentes stratégies de hedge funds disponibles. Il y a de nombreuses stratégies, plus ou moins connues qu’il s’agit de connaitre. Des exemples et cas pratiques seront les activités essentielles de ce module.

Contenu : Cette formation permet aux participants de comprendre les enjeux et les spécificités de l’investissement immobilier dans un cadre patrimonial. Elle aborde les différentes catégories d’actifs immobiliers, les stratégies d’investissement (directes ou via véhicules collectifs), ainsi que les critères de sélection, de valorisation et de gestion.

Les participants apprennent à intégrer l’immobilier dans une stratégie globale de portefeuille, en tenant compte des objectifs de long terme, des contraintes de liquidité, des aspects fiscaux et des considérations ESG. Le cours met également en lumière le rôle de l’immobilier dans la transmission patrimoniale et dans la diversification des actifs au sein des family offices.

Contenu : Cette formation permet aux participants de comprendre les solutions de financement adaptées aux clients UHNWI (Ultra High Net Worth Individuals), dans une logique patrimoniale. Malgré leur confort financier, ces clients font régulièrement appel au crédit pour des raisons stratégiques, fiscales ou de liquidité.

Le cours aborde les différents types de crédits fréquemment sollicités, le fonctionnement du marché des taux d’intérêt, les acteurs du financement, ainsi que les principes de structuration d’une demande de crédit optimisée. Les participants apprennent également à assurer le suivi et le monitoring d’un portefeuille de crédit, en tenant compte des enjeux de performance, de risque et de qualité de service.

Cette formation donne aux Family Officers les clés pour conseiller efficacement leurs clients sur les solutions de financement, en intégrant les spécificités du marché et les attentes de cette clientèle exigeante.

Contenu : La philanthropie est aujourd’hui un sujet dont l’importance ne cesse de croître au sein des familles. Elle représente une dimension essentielle de leur patrimoine immatériel et incarne leur raison d’être dans le monde contemporain. Ce module a pour objectif d’aider les participants à mieux comprendre les enjeux liés à l’engagement philanthropique des familles, qu’il s’agisse de familles disposant d’un patrimoine investi ou propriétaires d’un groupe familial. Il propose des exemples concrets, des pistes pratiques, ainsi que des outils et ressources utiles.

Pour un family officer, plusieurs dimensions seront explorées. Le module commence par un panorama des tendances actuelles en matière de philanthropie, allant du don traditionnel à la finance à impact et à l’entrepreneuriat social. Il présente ensuite huit enjeux stratégiques permettant d’adopter une approche professionnelle et proactive, notamment à travers le Navigateur de la Philanthropie Familiale développé par IMD et WISE. Une attention particulière est portée aux caractéristiques propres à chaque génération, dans des familles où deux, trois, voire quatre générations peuvent être impliquées simultanément.

Des cas pratiques viendront illustrer les différentes manières dont les familles s’engagent aujourd’hui dans des actions philanthropiques. Enfin, une partie du module sera consacrée aux fondations familiales, avec une présentation des bonnes pratiques pour assurer leur gestion efficace et durable.

Contenu : La compréhension et l’application des réglementations suisses sont essentielles pour garantir la conformité juridique et une gestion efficace des risques au sein d’un Family Office. Ce module propose une exploration approfondie des principales lois en vigueur, notamment la Loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent (LBA), la Loi sur les services financiers (LSFin), la Loi sur les établissements financiers (LEFin) et la Loi sur la protection des données (LPD).
Une approche holistique du cadre réglementaire permet d’analyser les interactions entre ces différentes lois et de comprendre les relations avec les autorités suisses compétentes, telles que la FINMA (Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers), l’AFC (Administration fédérale des contributions), les Organismes de Surveillance (OS) et les Organismes d’autorégulation (OAR). Cette analyse est particulièrement pertinente pour les Family Offices qui, selon leur structure (Single ou Multi Family Office), peuvent être soumis à des obligations d’autorisation et de surveillance.
La gouvernance et la gestion des risques occupent une place centrale dans ce contexte. Il s’agit d’identifier les risques juridiques, opérationnels et réputationnels liés aux activités du Family Office, et de mettre en œuvre des pratiques exemplaires en matière de conformité. Cela inclut notamment la documentation des services financiers, l’évaluation des risques liés aux instruments financiers, la vérification du caractère approprié et de l’adéquation des conseils, ainsi que la transparence sur les conflits d’intérêts et les rémunérations perçues.
Ce module vise ainsi à fournir aux professionnels une compréhension claire et opérationnelle du cadre réglementaire suisse, tout en les outillant pour une gouvernance responsable et conforme aux standards actuels.

Contenu : Ce module explore les mécanismes de supervision et de monitoring essentiels à la bonne gouvernance d’un Family Office. Il vise à fournir aux participants les compétences nécessaires pour mettre en place un cadre de contrôle adapté aux exigences réglementaires suisses, tout en assurant la transparence, la traçabilité et la sécurité des opérations.

À travers une approche pratique et stratégique, le cours aborde les rôles et responsabilités liés à la surveillance interne, les outils de suivi des activités financières et patrimoniales, ainsi que les interactions avec les organes de régulation (FINMA, OAR, etc.). Il met également l’accent sur la prévention des risques, la conformité continue et l’évaluation des performances des prestataires et partenaires.

Ce module est particulièrement pertinent pour les professionnels en charge de la gestion, du contrôle ou du conseil au sein de Family Offices, qu’ils soient single ou multi-family.

Contenu : Ce module explore deux piliers essentiels de la gestion moderne d’un Family Office : la structuration de l’information et la protection des données. D’une part, il aborde les enjeux du reporting global, permettant une vision consolidée et stratégique du patrimoine familial, intégrant les actifs financiers, immobiliers, privés et les engagements extra-financiers. D’autre part, il traite des risques numériques croissants et des mesures de cybersécurité indispensables pour protéger les données sensibles et assurer la conformité avec les réglementations, notamment la LPD.

Les participants apprendront à concevoir des systèmes de reporting efficaces tout en mettant en place des pratiques robustes de sécurité informatique, garantissant la fiabilité, la confidentialité et la résilience des opérations du Family Office.

Contenu : Ce module explore comment les family offices peuvent guider les familles dans l’élaboration de stratégies d’investissement durable en phase avec leurs valeurs, leurs objectifs à long terme et leur mission intergénérationnelle. Dans le cadre de la transition mondiale vers une économie plus durable, l'objectif est de mobiliser les capitaux privés comme moteurs de changement, tout en visant des performances financières robustes.

Les participants exploreront les fondamentaux de l’investissements durable, notamment la gestion des risques ESG, l’identification d’opportunités liées à la transition durable de l’économie, la réduction des impacts négatifs et la contribution positive à des objectifs environnementaux et sociaux. Ils apprendront à identifier les priorités des familles et à concevoir des solutions d’investissement sur mesure, alignées sur leurs aspirations, qu’il s’agisse de la préservation de l’environnement ou du climat, de l’éducation ou de l’inclusion sociale.

Contenu : En cours de rédaction

Contenu : Ce cours présente les services offerts par un Private Office et met en lumière la manière dont il relie les différentes composantes du patrimoine : gestion de fortune, planification patrimoniale, allocation d’actifs, immobilier et private equity. Il analyse l’approche intégrée permettant d’assurer cohérence stratégique, diversification et optimisation fiscale dans une vision long terme. Une attention particulière est portée à la relation client, fondée sur l’indépendance, la confiance et une confidentialité absolue. Des cas pratiques et études de situations réelles illustrent la structuration d’un patrimoine après cession d’entreprise, la gestion d’actifs complexes ou la réallocation d’un patrimoine concentré, afin de comprendre concrètement le rôle de chef d’orchestre du Private Office.

Contenu : À l’issue du programme, le retour réflexif permet aux participants de faire le lien entre les connaissances acquises et leur application concrète dans un contexte professionnel. Ce travail vise à démontrer la capacité à articuler les différents apports du programme, à prendre du recul sur sa propre pratique, et à identifier l’évolution des compétences personnelles développées tout au long de la formation. Il favorise également le transfert des connaissances en situation réelle, en tenant compte des enjeux spécifiques du métier de Family Officer.

Le livrable consiste en une présentation en groupe (3 à 4 personnes) autour de l’implémentation d’un aspect traité durant le certificat, selon une perspective de prestataire ou de propriétaire de Family Office. La participation active de chaque membre doit être clairement démontrée.

L’évaluation se fait sous forme d’une soutenance orale de vingt minutes devant l’ensemble des participants, suivie d’un échange de dix minutes avec le jury ou le public. La présentation d’un support visuel est facultative. La mention 'Acquis' ou 'Non-Acquis' est attribuée à l’issue de cette évaluation.